pos機結(jié)算卡被銀行永久凍結(jié):

pos機結(jié)算卡被銀行永久凍結(jié):

根據(jù)分析大多數(shù)被凍結(jié)的選的原因都是因為觸發(fā)央行反洗 錢系統(tǒng)的嚴格監(jiān)管。銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，重點是銀行卡。接收第三方支付公司pos機的交易，通過把其他行分散的資金轉(zhuǎn)入到一個固定的卡，然后就馬上集中轉(zhuǎn)出，這種以及經(jīng)常在半夜期間進行交易。一旦排查發(fā)現(xiàn)這種符合明顯可疑交易的特征，這種商戶立即會把你凍結(jié)。

儲蓄卡被封原因：

1.資金連續(xù)多筆到賬，然后一次性轉(zhuǎn)出。

2.交易筆數(shù)突然過多過大，與平時消費水平不匹配。

3.異常交易明顯，卡里不留余額，過渡性明顯。

4.不明的境外入賬，非法資金入賬等等。

儲蓄卡解封步驟：

儲蓄卡被封以后，可以第一時間聯(lián)系銀行，然后攜帶本人身份證，儲蓄卡，去相關(guān)銀行的柜臺申請解封即可。一般這種情況，去柜臺就能很快解封，不會影響后續(xù)的使用的。

總結(jié)一些容易凍結(jié)的問題：

1、最好是大銀行的卡，如果說名下有信用卡的儲蓄卡，剛剛刷了這張信用卡然后你的儲蓄卡剛好收到一筆錢，中間就相差那么一點手續(xù)費，筆數(shù)少了無所謂，沒有多大問題。但是筆數(shù)多了以后同一個銀行的系統(tǒng)監(jiān)測肯定能監(jiān)測到。

2、很多人的pos機都是每一筆自動秒到，加上云閃付的費率又便宜，金額都限制在1000以內(nèi)。很多的卡友都是每天幾十筆甚至上百筆的去擼云閃付的優(yōu)惠，導致你的結(jié)算卡每天都會有幾十筆的自動結(jié)算，結(jié)算完成以后又全部一筆轉(zhuǎn)走，這種情況很危險。就是一個正常都能看出來，儲蓄卡是不正常的。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。

3、單筆的資金交易量過大，很多卡友都有一點小懶，每一次出賬單就是一筆交易，還款也是一筆刷完，資金快進快出，資金實時到賬然后又一筆轉(zhuǎn)走。小額多筆才能符合銀行的風控規(guī)則，做一個正常的交易邏輯肯定是在一個正常人在正常的時間以內(nèi)做正常的事情，不能違背常理。

4、交易金額與你的身份情況不匹配，比如你在開戶行填寫的你是一個普通的上班族，但你每天都有幾萬的轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出，這種資金過度性質(zhì)十分明顯，通過大數(shù)據(jù)風控對比，認定為通過pos機的過度性可疑交易也是非法資金。如果你在這個時間內(nèi)身份有變動可以去銀行更改你的職業(yè)，隨著你的職業(yè)變更，風控規(guī)則也會變更，會更加符合你的新身份。

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