pos機(jī)刷虛假商戶會(huì)違法
1、pos機(jī)刷到虛假商戶的后果
什么樣的商戶是虛假商戶,其實(shí)有個(gè)非常簡(jiǎn)單的方式,就是通過(guò)天眼查或企查查這樣的平臺(tái)查查商戶名稱,如果查不出來(lái),大概率就是虛假商戶。虛假商戶也就是根本不存在的商戶,沒(méi)有在工商局注冊(cè)的商戶。各個(gè)銀行對(duì) 信用卡 的風(fēng)控都比較嚴(yán)格,如果刷到虛假商戶,一兩次可能會(huì)有風(fēng)控短信的提醒,刷到多次可能會(huì)被風(fēng)控降額或進(jìn)入小黑屋,如果經(jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費(fèi),銀行大概率會(huì)認(rèn)為你在套現(xiàn),直接封卡都是有可能的。
2、pos機(jī)刷卡違法嗎
法律分析:具體情況具體分析。使用POS機(jī)為他人刷信用卡屬于非法經(jīng)營(yíng)罪的?! ?/p>
法律依據(jù):《中華人民共和國(guó)刑法》 第二百二十五條 違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一,擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
《最高人民、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》 第七條 違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
3、pos機(jī)犯法嗎
個(gè)人使用POS機(jī)并不犯法。但是如果你通過(guò)POS機(jī)幫助他人非法套現(xiàn)就違法,可能涉及到非法經(jīng)營(yíng)。還有一點(diǎn)就是如果你所使用的POS機(jī)存在跳碼或者套碼的情況,你的信用卡隨時(shí)都有可能會(huì)被銀行風(fēng)控的危險(xiǎn),比如降額或者給你直接封卡。
因?yàn)樘a和套碼的POS機(jī),其交易存在很大風(fēng)險(xiǎn),比如商戶虛假,商戶編號(hào)帶有特殊符號(hào),商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過(guò)對(duì)比,就知道你在使用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn),就會(huì)對(duì)你進(jìn)行風(fēng)控。
因此,個(gè)人使用POS機(jī)刷卡,一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機(jī)才可以。
什么樣的POS機(jī)才是不跳碼的POS機(jī),其簡(jiǎn)稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標(biāo)準(zhǔn)是:
所交易的每個(gè)商戶都必須是標(biāo)準(zhǔn)類商戶,不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實(shí),無(wú)虛假,編造出來(lái)的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺(tái)上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號(hào)必須為純數(shù)字,不能存在字母或者其他特殊符號(hào)替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以,比如你人在上海浦東,結(jié)果刷了個(gè)北京的商戶。那……
所以說(shuō),如果你使用的POS機(jī)不跳碼,是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品,那完全可以放心使用。否則迎接你的,只有銀行的嚴(yán)厲制裁和風(fēng)控。 賣pos機(jī)不犯法,授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍。但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具,經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品則會(huì)受到法律制裁的。使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式為信用卡持卡人套現(xiàn),情節(jié)嚴(yán)重的,以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條
違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一,擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買(mǎi)賣的物品的;
(二)買(mǎi)賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;
(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
4、pos機(jī)幫朋友刷卡套現(xiàn)違法嗎
違法。用戶無(wú)論采取的是什么方式套現(xiàn),都屬于一種違法行為。嚴(yán)重的話,銀行是會(huì)追究法律責(zé)任的。因此,在用卡的過(guò)程中,不要出現(xiàn)類似套現(xiàn)的行為。套現(xiàn)是指信用卡用戶采用虛假的交易,將信用卡中的錢(qián)提現(xiàn)出來(lái)。在這個(gè)過(guò)程中,用戶不需要支付給銀行提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。對(duì)于是否以非法占有為目的,應(yīng)當(dāng)綜合持卡人信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)作出判斷。不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有目的。
別人想用我的POS機(jī)套現(xiàn)2萬(wàn)違法嗎?我要承擔(dān)什么責(zé)任?
信用卡套現(xiàn)增加了我國(guó)金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度,對(duì)金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過(guò)虛擬機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易,變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外,違反了國(guó)家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定。背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定,還可能為“洗錢(qián)”等不法行為提供便利條件,這無(wú)疑給我國(guó)整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外,銀行風(fēng)險(xiǎn)的增大,大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠(chéng)信環(huán)境,阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。其次,非法提現(xiàn)對(duì)發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無(wú)擔(dān)保的借貸工具,只要持卡人進(jìn)行消費(fèi),銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險(xiǎn)。所以在通常情況下,銀行通過(guò)高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用來(lái)防范透支風(fēng)險(xiǎn)??墒?,信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費(fèi)用,越過(guò)了銀行的防范門(mén)檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料,不斷提升信用卡額度,銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾,也帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于大量的套現(xiàn)資金,持卡人無(wú)異于獲得了一筆筆無(wú)息無(wú)擔(dān)保的個(gè)人貸款。而發(fā)卡銀行又無(wú)法獲悉這些資金用途,難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤,信用卡的信用風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)實(shí)際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機(jī)的信用風(fēng)險(xiǎn)。一旦持卡人無(wú)法償還套現(xiàn)金額,銀行損失的不僅僅是貸款利息,還可能是一大筆的資產(chǎn)。
法律依據(jù):《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條持卡人以非法占有為目的,超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。
5、pos機(jī)套現(xiàn)算犯法嗎?
pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪,無(wú)論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)少于3次,金額少于1萬(wàn)元,銀行可能不會(huì)追究。這時(shí),兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后,通過(guò)信用卡購(gòu)物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息,通過(guò)一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

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