泉州抓獲pos機(jī)團(tuán)伙

1、信用卡被盜刷能查到是誰的pos機(jī)嗎

隨著手機(jī)支付越來越方便，原本時(shí)尚的刷卡支付也開啟了方便快捷的閃付功能，與手機(jī)掃碼支付不同的是，POS機(jī)閃付只需將銀行卡或信用卡放在POS機(jī)上過一下，就能輕松完成小額支付。但這種無需密碼和簽名的支付方式真的安全嗎？近日，廣州南沙警方成功抓獲了一個(gè)犯罪團(tuán)伙，該犯罪團(tuán)伙就是利用POS機(jī)的閃付功能，將POS機(jī)裝在手包內(nèi)于人流較多的場所，對其他人的銀行卡進(jìn)行“隔空盜刷”。對此，大河報(bào)·大河客戶端記者找來了一臺帶有閃付功能的POS機(jī)進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，并被其“隔空”刷走了錢包內(nèi)信用卡上的一分錢。

　　[案例]廣州破獲一起POS機(jī)“隔空盜刷”銀行卡案

　　據(jù)了解，11月中旬以來，廣州市南沙區(qū)一派出所接連接到群眾報(bào)案，稱被人盜刷銀行卡內(nèi)的資金。然而，這些銀行卡明明都還在報(bào)案人自己的手上，也沒有借給過其他人使用，但卡中的錢卻莫名其妙地不翼而飛了。

　　當(dāng)該地警方成功抓獲這個(gè)盜刷銀行卡的犯罪團(tuán)伙后，其作案手段也被揭露。原來這幫人只要拿著一個(gè)小包包，將帶有閃付功能的POS機(jī)裝進(jìn)包內(nèi)，于人流密集的場所走一走、向路人靠一靠，就能將其他人包里或者口袋里的銀行卡資金刷走。因?yàn)楹芏嗳说你y行卡或信用卡開通有閃付功能，使用小金額消費(fèi)時(shí)，不需要輸密碼或者簽名，POS機(jī)閃付功能在感應(yīng)到銀行卡的芯片后就會自動消費(fèi)了，該犯罪團(tuán)伙就是利用閃付的支付方式，將一部提前設(shè)置好的POS機(jī)，裝進(jìn)較薄的錢包里面，于人流密集區(qū)域?qū)ふ液线m的下手對象。

　　在日常生活中，使用銀行卡閃付功能，就像使用公交卡一樣，只要是具備閃付功能的POS機(jī)，在其讀卡器上輕輕一刷，幾秒鐘內(nèi)就能完成付款。目前，隨著小額快捷支付方式越來越便捷，大多銀行都推出了帶有芯片的閃付卡，該卡的單筆金額一般都不超過1000元，各個(gè)銀行也都配置了自己不同的單日交易額上限。

　　[實(shí)驗(yàn)]POS機(jī)閃付確實(shí)能“隔空刷卡”，但成功率不高

　　12月18日上午，記者在火車站附近服裝批發(fā)市場內(nèi)找到一臺正在使用的帶有閃付功能的POS機(jī)進(jìn)行實(shí)驗(yàn)。實(shí)驗(yàn)中，記者將自己的信用卡放進(jìn)一皮包內(nèi)邊側(cè)的夾層中，當(dāng)帶有閃付功能的POS機(jī)靠近錢包后，一聲“嘀”的提示音發(fā)出后，POS機(jī)便開始進(jìn)行刷卡處理，約10秒后，POS機(jī)開始打印小票。雖然信用卡在錢包里，包在記者手上，但記者信用卡內(nèi)的一分錢已被“隔空刷走”。

　　隨后，記者便接到了信用卡銀行打來的電話，詢問剛剛使用的POS機(jī)閃付支付是否由本人操作，并提醒使用閃付的安全注意事項(xiàng)。

　　不過，也并非每次實(shí)驗(yàn)都能成功刷卡，成功率也并不高。在幾次實(shí)驗(yàn)中，由于銀行卡和其他帶有芯片的卡都裝在錢包內(nèi)，當(dāng)使用POS機(jī)“隔空刷卡”時(shí)，可能因卡較多，連續(xù)兩次實(shí)驗(yàn)都沒有刷卡成功。但如果僅僅只將信用卡裝進(jìn)錢包內(nèi)，其被“隔空盜刷”的可能性就會大大提高。

　　此外，錢包的厚度以及將其放進(jìn)衣服內(nèi)增加的厚度也能更大程度上防止“隔空盜刷”。在其中一次實(shí)驗(yàn)中，當(dāng)記者將裝著信用卡的錢包放進(jìn)衣服口袋內(nèi)，實(shí)驗(yàn)POS機(jī)靠近后，也沒有成功“隔空刷卡”。然而，這也不是絕對的。據(jù)實(shí)驗(yàn)所用的POS機(jī)的機(jī)主汪洋（化名）告訴記者，市面上還有比他的POS機(jī)更為靈敏、高端的機(jī)型。

2、pos機(jī)無密碼可以盜刷銀行卡嗎

新華社昆明5月14日電 （新華社記者 王研）銀行卡對人們生活的影響是如此之大：5月1日，當(dāng)天銀行卡跨行交易超過8200萬筆；全國銀聯(lián)磁條卡存量超過30億張……
但是，當(dāng)你在盡情享用銀行卡帶來方便的同時(shí)，復(fù)制、盜刷等安全問題也如影隨形地伴隨在你身邊。種種跡象表明：當(dāng)前盜刷銀行卡的手段不斷“推陳出新”，傳統(tǒng)的盜取卡片、竊取密碼再盜刷銀行卡的手法已經(jīng)顯得“陳舊”，一些犯罪分子把目光瞄向了POS刷卡機(jī)。你的銀行卡，安全嗎？
“偷窺密碼”：已經(jīng)過時(shí)了
在許多ATM提款機(jī)上，都能見到“輸入密碼時(shí)請注意遮蓋”等安全提示。因?yàn)樵趥鹘y(tǒng)的作案手段里，偷窺密碼是比較常見的行為。
2014年，南京市就發(fā)生了這樣一起案件：一名消費(fèi)者在鼓樓區(qū)某酒店請客戶吃完飯，女服務(wù)員主動接過卡到前臺刷卡買單，結(jié)果不久后消費(fèi)者發(fā)現(xiàn)卡被盜刷。其實(shí)，這是一個(gè)盜竊銀行卡信息的團(tuán)伙，他們派出一些年輕女子隨身帶著能復(fù)制銀行卡信息的“貓仔機(jī)”，以服務(wù)員身份“潛伏”到一些大城市的酒店和娛樂場所。刷卡時(shí)她們用機(jī)器復(fù)制銀行卡信息，并偷看客人輸入的密碼，然后把信息轉(zhuǎn)給同伙復(fù)制。
浙江紹興的盧女士也是在超市刷卡時(shí)被收銀員復(fù)制了磁條，偷窺了密碼，導(dǎo)致卡被盜刷。類似的案件還有很多。
在這些案件里，“偷窺密碼”似乎成為一個(gè)要素。但事實(shí)上，隨著技術(shù)的進(jìn)步，你的銀行卡密碼就算不被別人看見，卡也照樣能被復(fù)制和盜刷，而且無需“內(nèi)奸”潛伏。
5月13日，昆明市公安局五華分局就公布了這樣一起案件，這次犯罪分子的手段更為直接——改裝刷卡機(jī)使其能夠竊取銀行卡的信息和密碼，然后賣或租給商戶。消費(fèi)者到使用著改裝刷卡機(jī)的商戶刷卡時(shí)，銀行卡信息就被竊取并復(fù)制。警方抓獲的這個(gè)團(tuán)伙，嫌疑人就有16名。他們非法竊取了1000多張銀行卡的信息，盜刷了50余名受害人共計(jì)290萬余元。由于涉及到云南、四川、河南、廣東、上海、江蘇等地，查實(shí)有一定困難，給消費(fèi)者帶來的實(shí)際損失可能還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止于此。
這個(gè)團(tuán)伙在改裝刷卡機(jī)時(shí)用到了這些設(shè)備：刷卡機(jī)、破譯芯片、電子按鍵軟膜、手機(jī)通信發(fā)射器、內(nèi)存卡。這些設(shè)備有的用于破解卡信息，有的用于記錄密碼，有的用于發(fā)射或存儲信息。而團(tuán)伙頭目也很“高端”：計(jì)算機(jī)專業(yè)本科畢業(yè)生、一知名IT互聯(lián)網(wǎng)公司在職員工。
“犯罪分子的手段越來越高明。上述方式科技含量更高、更隱蔽、偵破難度極大?！鞭k理此案的王警官說。
銀行卡信息破譯：那都不是事兒
安全隱患、監(jiān)管乏力……面對諸多問題，消費(fèi)者在使用銀行卡時(shí)陷入了兩難境地。
除了盜刷，銀行卡信息可被輕易破譯也是一大問題。作為招商銀行信用卡的用戶，記者就曾經(jīng)接到過詐騙電話，且能報(bào)出記者的姓名、單位、招行卡號，甚至曾在信用卡商城進(jìn)行過消費(fèi)等信息。上網(wǎng)搜索不難發(fā)現(xiàn)，有不少招商銀行信用卡的客戶都有類似遭遇，有的已經(jīng)被騙，但致電招行后，僅能得到一個(gè)“我們已經(jīng)了解到這一情況”的答復(fù)。
而一旦銀行卡在使用的某個(gè)重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，被盜刷幾乎成了必然。在昆明市發(fā)生的這起案件中，受害人正是利用了刷卡機(jī)的銷售漏洞：我國刷卡機(jī)的指定一級代理商有160多家，下面還有許多二級、三級代理商，加上生產(chǎn)廠家也不少，導(dǎo)致了市場較為混亂。犯罪嫌疑人于是利用這種亂象，將改裝過的刷卡機(jī)通過經(jīng)銷商賣給商戶。“這家經(jīng)銷商是掛靠在一家二級代理商下面的，以該代理商的名義與他人簽合同?！蓖蹙僬f，經(jīng)銷商對設(shè)備被改裝過并不知情：“一般的刷卡機(jī)要三四千元，而他從犯罪嫌疑人那里買來的刷卡機(jī)只要1000多元，出于利益驅(qū)動他并沒有對供貨商進(jìn)行相應(yīng)的審查。”
“銀行卡給人的感覺太不安全了，所以我基本不用銀行卡?！?0多歲的昆明市民王女士說，就連單位辦理的工資卡，自己也取消了卡，只留下了存折。昆明市民俞女士則對刷卡機(jī)的銷售方式存疑：“畢竟是跟銀行卡相關(guān)的設(shè)備，竟然到處都能買賣。這樣太不安全了?！?br />關(guān)鍵是損失該誰買單？
遭遇了銀行卡克隆盜刷的消費(fèi)者，損失無疑是巨大的。如昆明這起案件，警方查到的盜刷金額有290多萬元，但目前追回的只有20多萬元。
對此，云南凌云律師事務(wù)所主任李春光認(rèn)為，銀行對儲戶的財(cái)產(chǎn)安全保障責(zé)任既是約定的義務(wù)也是法定的義務(wù)。銀行卡可以被輕易破譯，足以說明銀行方面的保障義務(wù)履行不足乃至嚴(yán)重缺失。就此引發(fā)的財(cái)產(chǎn)損害后果，銀行應(yīng)向儲戶承擔(dān)足額賠償責(zé)任。如果寄希望于儲戶提升安全意識，以防范將銀行卡類犯罪，既不可能也不現(xiàn)實(shí)。在一些案件中，儲戶根本無法防范信息被復(fù)制、發(fā)送和盜刷。因此，希望銀行業(yè)在收費(fèi)問題上已與國際慣例快速接軌的背景下，能讓儲戶的權(quán)利和保障也盡早與國際接軌。
云南大學(xué)法學(xué)院副院長高巍分析，在實(shí)際操作中，用戶如果對自己的卡和密碼盡到了保護(hù)義務(wù)，有不少判例是判銀行承擔(dān)全部或部分民事賠償責(zé)任的。
記者了解到的相關(guān)案例表明，前些年頻頻發(fā)生的銀行拒賠現(xiàn)象正在改變，銀行主動賠償、經(jīng)法院調(diào)解賠償和判賠的案件越來越多。多方面的原因，使銀行方面也在尋求更安全的銀行卡，如正在推行的磁條卡換成芯片卡就是舉措之一。
“銀行卡的保密性和不可復(fù)制性需要銀行不斷采取措施加強(qiáng)。畢竟新形勢下，一些案件根本不是普通消費(fèi)者能夠防范的，除非他們徹底不用銀行卡?！蓖蹙僬f。 你的銀行卡密碼就算不被別人看見,卡也照樣能被復(fù)制和盜刷

3、微信大老們有多少人被抓入獄

掌上梅州訊 日前，我市發(fā)生多起在微信上“冒充領(lǐng)導(dǎo)”實(shí)施詐騙的案件，多名群眾上當(dāng)受騙，共計(jì)損失達(dá)100多萬元。犯罪嫌疑人將微信昵稱和頭像“克隆”成領(lǐng)導(dǎo)干部的樣式，以各種理由實(shí)施詐騙。

為挽回群眾損失，將犯罪分子繩之于法，我市公安機(jī)關(guān)成立“凈網(wǎng)60號”暨2104打擊黑灰產(chǎn)專案組，對案件展開偵查?！敖?jīng)過深入分析我市‘冒充領(lǐng)導(dǎo)’詐騙警情的特點(diǎn)，我們發(fā)現(xiàn)我市大埔縣一團(tuán)伙批量注冊微信號并專門出售給詐騙團(tuán)伙使用。”市公安局網(wǎng)警支隊(duì)劉警官介紹。
11月24日至29日，市公安局組織大埔、梅江、豐順等地公安機(jī)關(guān)及相關(guān)警種開展收網(wǎng)行動。市縣兩級公安機(jī)關(guān)共出動230余名警力分赴潮州、揭陽、惠州、茂名、佛山、中山及梅州本地實(shí)施抓捕，打掉卡商號商團(tuán)伙7個(gè)、詐騙團(tuán)伙1個(gè)、洗錢團(tuán)伙1個(gè)，共抓獲嫌疑人59名，依法查扣電腦19臺、手機(jī)239部、銀行卡49張、手機(jī)卡2108張、涉案身份證照片400余張。至此，“凈網(wǎng)60號”暨2104打擊黑灰產(chǎn)專案收網(wǎng)行動順利結(jié)束，完成對本案“卡商號商—下游詐騙團(tuán)伙—洗錢團(tuán)伙”的全鏈條打擊。


經(jīng)查，此次抓獲的犯罪團(tuán)伙成員有五種身份：卡商號商日均注冊幾百個(gè)微信和支付寶帳號，并通過網(wǎng)絡(luò)以單價(jià)幾十元至上千元不等的價(jià)格進(jìn)行非法出售；“幕后老板”通過網(wǎng)絡(luò)平臺、日常社交等途徑召集社會閑雜人員，對犯罪活動進(jìn)行指揮；領(lǐng)班培訓(xùn)人員負(fù)責(zé)教小組成員詐騙過程中需要掌握的技巧，提供話本；實(shí)施詐騙人員使用提供的信息隨機(jī)實(shí)施詐騙；洗錢組人員負(fù)責(zé)向“幕后老板”提供公民個(gè)人信息、實(shí)施詐騙的銀行卡號、電話及電話卡，并將詐騙所得通過POS機(jī)刷卡的形式提現(xiàn)。
“假冒領(lǐng)導(dǎo)詐騙，已經(jīng)是電信詐騙犯罪中的老套路，受害對象多為企事業(yè)單位人員以及公司職員等，騙子抓住不少人相信和敬畏領(lǐng)導(dǎo)、不敢質(zhì)疑的心理，利用聊天工具假冒上級領(lǐng)導(dǎo)，以需要向領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)賬、親友急需用錢等借口要求被騙者'幫助'轉(zhuǎn)賬匯款?！泵窬嵝?，遇到此類詐騙，務(wù)必多個(gè)心眼，以見面或者通話的方式進(jìn)行核實(shí)。

4、團(tuán)伙利用收款碼非法套現(xiàn)近百億元,非法套現(xiàn)會被如何處罰?

首先根據(jù)《中華人民共和國刑法》條例規(guī)定，對于套現(xiàn)金額巨大的，應(yīng)該處5-50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；其次是處十年以上的有期徒刑或者無期徒刑；再者是需要對提供套現(xiàn)支付設(shè)備的支付機(jī)構(gòu)追究相應(yīng)的刑事責(zé)任。筆者認(rèn)為主要可以從以下三個(gè)方面去分析非法套現(xiàn)具體會被如何處罰。

一、由于套現(xiàn)涉案的金額較大，需要處5-50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)處罰

對于該團(tuán)伙而言，由于套現(xiàn)涉及的金額巨大，所以根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，需要對該團(tuán)伙進(jìn)行5-50萬元的罰金處罰，或者沒收相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)。畢竟套現(xiàn)是一種法律范圍明文規(guī)定的禁止行為，如果有相關(guān)的團(tuán)伙或者個(gè)人通過支付機(jī)構(gòu)提供的一些支付設(shè)備，而后利用其中的收款碼對信用卡、電商平臺的信用額度等進(jìn)行套現(xiàn)的話，勢必會觸碰到法律的底線。被發(fā)現(xiàn)后不僅需要付出相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，非法套現(xiàn)的金額也需要視情況依法沒收。

二、其次是需要對該團(tuán)伙進(jìn)行有期徒刑或者無期徒刑的刑事處罰

其次是由于該團(tuán)伙組織了金額巨大的收款碼套現(xiàn)行為，公安機(jī)關(guān)在辦案偵查后，會將案件提交到人民檢察院審查起訴。人民檢察院發(fā)現(xiàn)案件證據(jù)確鑿屬實(shí)，后續(xù)會將案件移交到當(dāng)?shù)氐姆ㄔ洪_庭審理，而后將涉嫌套現(xiàn)的團(tuán)伙傳喚到法院進(jìn)行開庭審理。由于套現(xiàn)的金額過大，法院的法官還會結(jié)合案情的具體情況對該團(tuán)伙進(jìn)行酌情的有期徒刑甚至是無期徒刑的刑事處罰。主要還需要根據(jù)套現(xiàn)案件對社會產(chǎn)生的具體危害性，以及犯人的具體認(rèn)錯(cuò)表現(xiàn)。

三、需要對提供收款碼套現(xiàn)機(jī)器背后的支付機(jī)構(gòu)追究相應(yīng)的刑事責(zé)任

再者是由于該團(tuán)伙在利用相關(guān)的支付設(shè)備套現(xiàn)大量的金額后，由于事先有合作提供支付設(shè)備的供應(yīng)商，一些支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)，公安機(jī)關(guān)對于案情在偵辦的過程中會逐一排查，將涉嫌套現(xiàn)團(tuán)伙背后的支付機(jī)構(gòu)也一并進(jìn)行傳喚審查。主要的目的就是需要對提供支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行盤問審查，核實(shí)背后的支付設(shè)備代理機(jī)構(gòu)對于套現(xiàn)涉案團(tuán)伙購買支付設(shè)備用于套現(xiàn)的情況是否知情。如果知情的情況下，提供支付設(shè)備的代理機(jī)構(gòu)也需要對此付出相應(yīng)的刑事責(zé)任。

注意事項(xiàng)：套現(xiàn)行為是一種法律明文規(guī)定禁止的行為，這種行為已經(jīng)觸碰了法律的底線。所以對于有資金需求的群眾，可以通過在信用卡所對應(yīng)的APP上進(jìn)行借款，或者在平時(shí)經(jīng)常購物的電商平臺上進(jìn)行信用額度的提前支借。畢竟發(fā)明制造POS機(jī)的主要目的是為了更好地連接商家與顧客，滿足快捷購物的需求。

非法套現(xiàn)的處罰需要依據(jù)金額而定，如果造成損失10萬元以上的，需要追究刑事責(zé)任?？傊灰欠ㄌ赚F(xiàn)，應(yīng)該走合法的正規(guī)途徑。 非法套現(xiàn)會被判處坐牢的刑罰，所以我覺得大家千萬不能夠在這方面投機(jī)取巧，否則等待你的只會是法律的制裁。 要繳納處罰金，情節(jié)嚴(yán)重要處有期徒刑3年以上，還要被拘役或者管制處理。

5、POS機(jī)免費(fèi)送!武漢首起利用POS機(jī)詐騙案被破獲,具體是如何破獲的?_百度...

　　剛開始是當(dāng)?shù)孛窬盏饺罕姺从?，很多人交?9元保證金，就收到了一臺 POS機(jī)，想要使用必須激活，激活需要花399元。商家還承諾，使用完三個(gè)月，這些保證金會退還給商戶。但最終只有部分商戶收到了保證金，大部分人都被騙了。因此警方迅速展開調(diào)查，并成功搗毀了詐騙窩點(diǎn)。

　　在現(xiàn)場警方一共查獲了70多臺電腦，4000多部POS機(jī)以及130部手機(jī)，涉案金額高達(dá)1,300萬，警方來到現(xiàn)場時(shí)，還有一些騙子正在使用話術(shù)欺騙他人。這個(gè)詐騙團(tuán)伙分工明確，將所有人分成若干組，每個(gè)組負(fù)責(zé)不一樣的內(nèi)容，光領(lǐng)導(dǎo)就有11人。其中一名負(fù)責(zé)人孔某剛從學(xué)校畢業(yè)，曾干過保險(xiǎn)，賺了一點(diǎn)錢，后來覺得來錢不快就起了歪心思。

　　騙子先通過廣撒網(wǎng)的方式，一個(gè)一個(gè)打電話給客戶，介紹怎么免費(fèi)領(lǐng)POS機(jī)？有需要的用戶就會主動繳保證金領(lǐng)取。一旦有人轉(zhuǎn)了錢，這些錢就會自動轉(zhuǎn)到孔某的個(gè)人賬戶中，之后騙子又會打電話與銀行延遲到賬為由，讓商戶耐心等待。有些人發(fā)現(xiàn)款項(xiàng)遲遲未到，才意識到自己被騙了。

　　每一場詐騙被稻破了之后，涉案金額都達(dá)到了上千萬甚至上億，隨便動一下手指就能夠賺這么多錢，難怪越來越多人想要從事該犯罪。來錢最快但風(fēng)險(xiǎn)也很大，一旦被抓獲，這一輩子就毀了。據(jù)悉有些省份如果從事了電信詐騙，就算從監(jiān)獄出來仍然會影響日后生活，有一名男子，就是因?yàn)榉高^此類錯(cuò)誤，后來想讓給孩子去市區(qū)上學(xué)，遭到了拒絕。由此可見現(xiàn)在打擊電信犯罪的力度越來越大了，希望大家能夠遵守法律。

當(dāng)?shù)氐拿窬谥婪缸飯F(tuán)伙的作案過程之后，就展開了具體的調(diào)查，然后就在犯罪團(tuán)伙正在實(shí)施詐騙的時(shí)候把他們抓獲了。 具體是有人報(bào)警，然后這個(gè)人帶著警察到了買POS機(jī)的地方，于是警察守株待兔，發(fā)現(xiàn)在晚上有人偷偷來到了這邊。

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