pos機(jī)使用風(fēng)險(xiǎn)控制

1、怎么防范pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

每個(gè)身份證允許綁定10臺(tái)POS機(jī)
1，在辦理的時(shí)候防止個(gè)人信息被盜用
2，每刷一筆款小票要保存好（兩年）防范風(fēng)險(xiǎn)
3，收款處安裝高清監(jiān)控，陌生人刷卡完畢后請(qǐng)求核實(shí)銀行短信。
4，套現(xiàn)、刷單盡量不要操作
5，POS銀行流水突然過大要注意

2、使用poss機(jī)風(fēng)險(xiǎn)有哪些

辦理pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)：辦理到二清機(jī)，資金不安全，且手續(xù)費(fèi)會(huì)比一清機(jī)要高；容易辦理到不合規(guī)的pos機(jī)，里面被裝入盜刷裝置，個(gè)人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險(xiǎn)；商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬等風(fēng)險(xiǎn)。

個(gè)人辦理pos機(jī)雖然套現(xiàn)比較方便，但是畢竟套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，存在以下風(fēng)險(xiǎn)：

1、辦理到二清機(jī)，資金不安全，且手續(xù)費(fèi)會(huì)比一清機(jī)要高；

2、容易辦理到不合規(guī)的pos機(jī)，里面被裝入盜刷裝置，個(gè)人信息及資金有被盜取、盜刷的風(fēng)險(xiǎn)；

3、商戶不正規(guī)，刷卡后不到賬，商戶跑路或倒閉，資金損失要不回。

建議大家辦理pos機(jī)要謹(jǐn)慎，但是如果選擇正確的品牌。

3、POS機(jī)刷卡消費(fèi)有哪些風(fēng)險(xiǎn)?

　　使用POS機(jī)過程中一定要注意：\x0d\x0a　　1、打印的POS機(jī)小票一定要持卡人簽名且簽名一定要與卡片上的名字一樣，最好叫持卡人在銀行卡的背面簽上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的電話拒付這樣有持卡人簽名小票也不能擔(dān)心刷卡的錢不到帳——這是簽名。\x0d\x0a　　2、注意偽卡。\x0d\x0a什么是偽卡？偽卡就是不正規(guī)的卡，比如，復(fù)制卡、黑卡等。復(fù)制卡一般制造的比較粗糙，比如，卡面的字跟卡邊不平行什么的，質(zhì)量也比較差，稍注意一下應(yīng)該可以看出來(lái)。黑卡，就是別人丟失了的卡，這種卡本來(lái)就是真卡。所以只能在客戶刷卡的時(shí)候注意簽名是否與卡的的簽名是不是同一個(gè)人，另外就是看客戶身份證是不是持卡人本人消費(fèi)。如果金額小倒無(wú)所謂，如果金額較大，就一定要看身份證。\x0d\x0a　　3、POS機(jī)嚴(yán)禁私自拆解改造。\x0d\x0a　　4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）。于12月16日起施行的這部《解釋》明確規(guī)定：使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，數(shù)額在500萬(wàn)元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑。該《解釋》將原先只能界定為違規(guī)的POS機(jī)套現(xiàn)行為界定為違法，相應(yīng)的處罰更嚴(yán)厲。\x0d\x0a　　5、核對(duì)購(gòu)物單據(jù)上的金額是否正確。消費(fèi)者在商場(chǎng)內(nèi)持卡消費(fèi)時(shí)，根據(jù)銀行卡交易要求，要求消費(fèi)者在交易單據(jù)上簽字。并提醒消費(fèi)者，簽字以前，應(yīng)先確認(rèn)是否為自己的卡號(hào)，并仔細(xì)核對(duì)簽購(gòu)單上的金額及幣種是否與實(shí)際消費(fèi)情況一致，只有正確無(wú)誤才可簽名。\x0d\x0a　　6、信用卡操作與儲(chǔ)蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，為了更方便消費(fèi)者使用，很多信用卡在使用時(shí)都不需要輸入密碼，收銀員只需核對(duì)使用者的簽名。這種方便也給信用卡制造了一些不安全因素，消費(fèi)者的信用卡一旦丟失或者遺落都很可能遭遇被盜刷的可能。\x0d\x0a　　7、使用POS機(jī)刷卡交易錯(cuò)誤時(shí)提醒消費(fèi)者撕毀交易單據(jù)。若發(fā)生交易錯(cuò)誤或取消交易的情況，消費(fèi)者應(yīng)該將錯(cuò)誤的交易單據(jù)當(dāng)場(chǎng)撕毀，此外，銷售員開具一張抵消簽賬單以抵消原交易，再重新進(jìn)行交易，或取得商家的退款說(shuō)明。交易單據(jù)是交易憑證，因此，交易單據(jù)一定要妥善保存，除了以備日后核查外，還可以避免被仿冒使用。\x0d\x0a　　8、在購(gòu)買不確定商品盡量少使用銀行卡。購(gòu)物后如果出現(xiàn)對(duì)商品不滿意或者不合適的情況，退貨、更換在所難免。對(duì)此，消費(fèi)者在購(gòu)買一些不確定的商品時(shí)應(yīng)盡量避免使用POS機(jī)刷卡，原因是，退換貨時(shí)，金額已經(jīng)劃走，程序相對(duì)麻煩，而且，銀聯(lián)公司和商業(yè)銀行的休息日可能不盡吻合，種種因素可能導(dǎo)致退貨款不能及時(shí)返回卡中，甚至給粗枝大葉的持卡人帶來(lái)不應(yīng)有的損失。\x0d\x0a　　9、一次刷卡沒成功，再刷卡后要認(rèn)真檢查信用卡消費(fèi)明細(xì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與消費(fèi)單位和有關(guān)銀行聯(lián)系，避免資金損失。

4、pos機(jī)刷卡時(shí)怎樣避免觸發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)?

POS機(jī)刷卡時(shí)注意以下的11小點(diǎn)就基本上可以避免支付風(fēng)險(xiǎn)：
1、刷卡為安全起見，單筆交易控制在3W以內(nèi)，單天交易控制在10W以內(nèi)(10W以上容易被監(jiān)管).
2、不要刷上萬(wàn)的整數(shù)交易，例如刷1W的話，可以刷成9950或10150(正常交易很少有剛好整數(shù)).
3、不要刷有分角的交易，例如刷5000.12、1W.5(清算不便).
4、同一張信用卡不要在同一臺(tái)機(jī)器上連續(xù)刷卡超過兩個(gè)月，滿兩個(gè)月暫停使用，過兩個(gè)月在刷(有區(qū)別于第5條，道理你懂的).
5、同一張信用卡一天內(nèi)不要再同一臺(tái)機(jī)器上刷卡超過2次，兩次刷卡之間需要間隔5分鐘，同一張信用卡一周內(nèi)不要在同一臺(tái)機(jī)器上刷超過3次.
6、給客戶刷卡時(shí)一定要驗(yàn)證身份證是否為持卡人，核對(duì)小票卡號(hào)，代刷的情況下需要簽上代理人的名字，驗(yàn)證身份證并復(fù)印。如使用盜卡或者復(fù)制卡，后果非常嚴(yán)重.
7、不要把刷卡小票丟失，掃描留底，以備不時(shí)之需.
8、很多平臺(tái)刷滿500元下發(fā)到賬，不滿500元的，累計(jì)滿500元到賬.
9、信用卡額度超過1W的，每次刷卡控制在60%以內(nèi)，不要在同一天于同一部機(jī)器上刷完額度，分為幾天或者分幾部機(jī)器刷完.
10、營(yíng)業(yè)時(shí)間:早上9點(diǎn)至晚上9點(diǎn)，其余時(shí)間請(qǐng)避免刷大額交易。(非營(yíng)業(yè)時(shí)間是危險(xiǎn)期，容易被銀行監(jiān)控).
11、POS機(jī)必須本人辦理，不能未經(jīng)他人同意而冒用他人證件辦理，在使用過程中請(qǐng)積極配合公司調(diào)單檢查.

5、開店寶pos機(jī)使用時(shí)應(yīng)該注意什么?

近年來(lái)由于市場(chǎng)的需求和支付公司的支付手段的進(jìn)步，開始流行運(yùn)用各種線上支付手段，但由于本身有一些缺點(diǎn),亂跳,商人和跳不準(zhǔn)確的情況很多,所以對(duì)于一些高端信用卡用戶,手刷或滿足這些用戶的需求。對(duì)于這些人來(lái)說(shuō)，他們都選擇了POS機(jī)，畢竟POS機(jī)是非常穩(wěn)定的。

今天我們就來(lái)談?wù)勈褂肞OS機(jī)的常識(shí)和一些注意事項(xiàng)。

首先,引導(dǎo)登機(jī)，機(jī)器開機(jī)后，會(huì)顯示操作員號(hào)碼。在這里輸入:01，按“確認(rèn)”鍵。按下后，將顯示操作員的密碼。按0000確認(rèn)。界面會(huì)提示查看商戶信息，按確認(rèn)鍵，界面會(huì)提示查看銀行尾數(shù)。媒體再次確認(rèn)。界面現(xiàn)在將轉(zhuǎn)到主屏幕

刷信用卡時(shí)，請(qǐng)按機(jī)器上的確認(rèn)按鈕。按1后，顯示金額輸入界面。將刷卡金額輸入到該界面，然后存儲(chǔ)寶揮卡(該卡有閃付標(biāo)志)、刷卡(該卡不閃付和芯片)、插入卡(該卡為芯片)。刷完后，在機(jī)器上按下銀行卡密碼。和簽字。請(qǐng)用正楷簽署*。簽名后，機(jī)器會(huì)自動(dòng)打印收據(jù)。刷卡時(shí)間通常是早上9點(diǎn)到晚上10點(diǎn)

這個(gè)時(shí)間是一般商店的營(yíng)業(yè)時(shí)間。太早或太晚都不利于打牌，容易控制風(fēng)險(xiǎn)。但如果外出的具體環(huán)境不同，如24小時(shí)便利店、加油站、早餐、小吃、KTV等都可以根據(jù)自己的營(yíng)業(yè)時(shí)間來(lái)刷。

這張卡必須是刷卡的，而且要用真正的信簽名。一些品牌的POS機(jī)只接受真實(shí)的字母。同一臺(tái)POS機(jī)內(nèi)同一張信用卡刷卡時(shí)間間隔2分鐘。風(fēng)險(xiǎn)控制的時(shí)機(jī)太近了。商家也要講理，不要說(shuō)兩家酒店連在一起。不要總是刷整數(shù)和偶數(shù)和利息。一萬(wàn)，五千六百六十六，八百八十八，九百九十九。一張牌一萬(wàn)，不能刷它兩筆，小刷牌多才是正道。

當(dāng)心假牌。偽卡就是不正式的卡，比如復(fù)印卡、自制卡等等。復(fù)印的卡片一般都是粗加工的，例如，卡片上的字與卡邊不平行，而且質(zhì)量也差，應(yīng)該可以稍加注意就能看清。例外是使用他人的信用卡,因?yàn)檫@種卡是一個(gè)真正的卡,所以只有當(dāng)客戶刷信用卡要注意是否簽名和信用卡的簽名不是同一個(gè)人,另一個(gè)是看客戶身份證不是持卡人自己消費(fèi)。如果金額小也沒關(guān)系，如果金額比較有意思的話，你一定要看身份證。

刷卡一定要出回執(zhí)，有些樂趣付款機(jī)不出回執(zhí)就不記帳。要麻煩一些又要提供刷卡人的身份資料的銀行的相關(guān)資料才能到帳本。所以不要為了節(jié)省紙張而忽略了小賬單，紙張也是很便宜的。另外還要注意保持良好的收據(jù)半年以上，以免賬上你沒有收據(jù)數(shù)據(jù)到銀聯(lián)和支付公司，后臺(tái)處理問題大多需要收據(jù)。收據(jù)是證據(jù)的證明。

我們?cè)谑褂玫臅r(shí)候，刷卡的時(shí)間一定要在早上9點(diǎn)到晚上的10點(diǎn)之間，刷卡一定要簽名，同一張信用卡，如果要在同一臺(tái)POS機(jī)上刷的話，時(shí)間不要太近，一定要間隔兩分鐘，否則就會(huì)引起風(fēng)控的注意，然后平時(shí)注意不要連續(xù)刷整數(shù)，在剛開機(jī)的時(shí)候會(huì)顯示操作員的號(hào)碼，我們輸入01，按下確認(rèn)鍵，就可以了。 在使用POS機(jī)的時(shí)候，一定要注意安全問題，千萬(wàn)不要讓自己的利益受損，也要注意操作問題，千萬(wàn)不要給自己帶來(lái)不必要的麻煩，也要注意行為問題，千萬(wàn)不要亂按POS機(jī)，但我覺得最重要的一點(diǎn)是在使用POS機(jī)之前，一定要提前了解一下POS機(jī)的功能。 需要注意刷卡的時(shí)間，要注意風(fēng)控，只要刷卡就一定要簽字，同一張信用卡不能在兩小時(shí)之內(nèi)頻繁的刷，不能刷復(fù)制卡，自制卡等。只要刷卡就要給小票。

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