六人結(jié)伙pos機(jī)刷假卡
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發(fā)布日期:2023-07-24 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、用pos機(jī)給別人刷信用卡犯法嗎
pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪,無論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)少于3次,金額少于1萬元,銀行可能不會追究。這時,兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風(fēng)險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機(jī)后,通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息,通過一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。 是如果是幫別人套現(xiàn),那么就會觸犯非法經(jīng)營罪。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規(guī)定:“違反國家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營行為之一,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn),《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定:“違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰?!?br />
根據(jù)上述刑法條文及司法解釋的規(guī)定,利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營罪的構(gòu)成要件的客觀方面包括如下三個內(nèi)容:(一)違反禁止利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的國家規(guī)定;(二)有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為;(三)情節(jié)嚴(yán)重,達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營罪的客觀方面,缺一不可,否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
該行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,必須受到刑事處罰。一方面,國家的法律、法規(guī)中早已對POS機(jī)的使用有著明確的限制性規(guī)定,其中包括明令禁止非法牟利,另一方面,這種行為已經(jīng)擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第七十九條第(三)項(xiàng)第3目規(guī)定:違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪立案追究。
用pos機(jī)給別人刷信用卡當(dāng)然是犯法的行為;不可為!2、pos機(jī)不小心刷了假卡資金被銀行扣了怎么辦
找到賣給你POS機(jī)的人,你配合他們,他們會幫你處理的。 報(bào)警試試能不能抓到刷假卡的人了。3、假的信用卡在pos機(jī)上面能刷出卡號嗎
假的看是什么樣的假卡。如果是非法份子盜用別人的卡的信息,利用別人的信用卡信息自私制作了一張卡,一般情況下是可以使用的,這樣刷卡就會計(jì)入到被盜人的名下,當(dāng)然POS機(jī)上也有會記錄。
如果只是一張沒有任何信息的“假卡”,不不被任何可以對接銀行、銀聯(lián)、刷卡機(jī)構(gòu)的信息的卡,就沒有任何用,也就無法顯示卡號。 假的,能刷,我也是無語了
4、假銀行卡pos機(jī)消費(fèi)成功誰的責(zé)任
答復(fù)如下:1,依據(jù)現(xiàn)有的案例來看,POS商戶的責(zé)任最大,因?yàn)樗⒖ǖ臅r候必須核對卡號和卡主信息,以及核對簽名信息等; 假銀行卡?
5、刷卡時候,pos機(jī)上出現(xiàn)舞弊嫌疑是什么意思/?
刷卡時候,pos機(jī)上出現(xiàn)舞弊嫌疑可能是卡主作弊,也可能是POS機(jī)故障。一,經(jīng)常使用POS機(jī)刷卡的小伙伴可能知道,刷卡不成功的時候機(jī)器上會顯示一串?dāng)?shù)字提示,不同的失敗原因?qū)?yīng)著不同的數(shù)值。如果刷卡時遇到下面圖片里的內(nèi)容,請趕緊警惕起來,銀行卡有涉嫌被復(fù)制的風(fēng)險。現(xiàn)在一些假卡,能消費(fèi),也能打印出憑條!可是錢到不了賬,假卡是6011開頭,644開頭,65開頭的卡在國內(nèi)大多為假卡。有POS機(jī)的商戶注意,一定要核對卡號跟POS機(jī)上面顯示卡號是否一致,不一致的100%是假卡,請馬上報(bào)警!為保護(hù)商戶的安全,卡行金服給大家總結(jié)一些刷卡
二,注意事項(xiàng)
刷卡前( 1 ) 刷卡時務(wù)必核對刷卡機(jī)顯示卡號和持卡人的卡號是否一致,如不一致報(bào)警;
( 2) 卡片貼有“銀聯(lián)“標(biāo)識;
( 3) 出示的卡片無“樣卡”、“專用卡”、或“void”等字樣,無毀壞或涂改痕跡;
( 4 ) 在有效期限之內(nèi)。
刷卡時( 1 )請核對持卡人簽名與信用卡簽名欄以及卡面拼音是否一致,簽名清晰并務(wù)必留存至少兩年。
( 2 )卡背面無持卡人簽名或預(yù)留簽名不清晰、涂改,可以拒絕受理
三,以下是卡行金服給大家整理的需要高度警惕的錯誤代碼,大家可做日常參考。
04—— 沒收卡,請聯(lián)系收單行 操作員沒收卡(這種情況為高風(fēng)險卡片,有黑卡或仿卡的嫌疑)。
07——沒收卡,請聯(lián)系收單行 特殊條件下沒收卡,這種情況為高風(fēng)險卡片,有黑卡或仿卡的嫌疑 34——沒收卡,請聯(lián)系收單行 有作弊嫌疑的卡,操作員可以沒收(黑卡仿卡,高風(fēng)險卡)。
35——沒收卡,請聯(lián)系收單行 有作弊嫌疑的卡,操作員可以沒收(黑卡仿卡,高風(fēng)險卡)。
36——此卡有誤,請換卡重試 有作弊嫌疑的卡,操作員可以沒收(黑卡仿卡,高風(fēng)險卡) 。
37——沒收卡,請聯(lián)系收單行 有作弊嫌疑的卡,操作員可以沒收(黑卡仿卡,高風(fēng)險卡)。
41——沒收卡,請聯(lián)系收單行 掛失的卡,與發(fā)卡行聯(lián)系處理,此卡已經(jīng)掛失,一般為盜卡,高風(fēng)險卡。 你好!
就是在劇卡的時候,卡并沒有和POS機(jī)感應(yīng),但卻聽到了嘀的聲音。有舞弊嫌疑大概是以上的情況,而情況可能是卡主作弊,也可能是POS機(jī)故障。
打字不易,采納哦! 你當(dāng)時的時候是刷的信用卡
額度太大了
!
那事
銀行在提醒你

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