如何使用pos機(jī)避免被風(fēng)控

1、信用卡總是被風(fēng)控?可以這樣避免

在使用 信用卡 過程中，突然接受到銀行的短信通知，告訴你目前你的信用卡交易存在風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你規(guī)范使用，如果是這樣，那就是你被銀行系統(tǒng)給監(jiān)控了，那給怎么避免信用卡被風(fēng)控呢?

1.注意刷卡額度

多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個(gè)月都將信用卡額度刷爆，這會(huì)讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會(huì)每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

2.注意刷卡時(shí)間和地點(diǎn)

刷卡的時(shí)間最好選擇在早上9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)之間，這是商家正常營(yíng)業(yè)的一個(gè)時(shí)間點(diǎn)。手刷POS機(jī)里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內(nèi)的。否則，你短時(shí)間內(nèi)跨地域消費(fèi)，銀行不風(fēng)控你風(fēng)控誰呢？

3.多元化刷卡

在大額消費(fèi)后大家可以進(jìn)行幾次小額消費(fèi)，特別是剛拿到卡的客戶，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，以此證明是正常用卡。

另外，在大額消費(fèi)后可以進(jìn)行幾次小額的消費(fèi)，尤其對(duì)于剛剛開卡的用戶，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，也是對(duì)自己正常用卡的一個(gè)證明。還有一種方法就是做分期，從利益方面看，銀行是很鼓勵(lì)用戶分期的，偶爾進(jìn)行一下分期能獲得銀行的信任。

4.不要在POS機(jī)經(jīng)常輸錯(cuò)密碼

有朋友卡片比較多，會(huì)忘記密碼和余額，現(xiàn)在有很多銀行官方APP就能查賬，所以在pos上刷卡前一定要確定自己的密碼和余額，不要總在pos上輸錯(cuò)密碼，這樣也容易引起風(fēng)控。

5.逾期或長(zhǎng)期欠款

經(jīng)常逾期還款，銀行會(huì)認(rèn)為持卡人不具備按時(shí)還款的能力，則降低其授信額度。長(zhǎng)期欠款不還，為了防止持卡人繼續(xù)拖欠更多的錢，銀行會(huì)降低其額度，甚至凍結(jié)信用卡。

6.避免消費(fèi)異常

有明顯的信用卡消費(fèi)異常，會(huì)被認(rèn)為是信用卡套現(xiàn)行為，雖然銀行對(duì)信用卡套現(xiàn)行為睜一只眼，閉一只眼，但是如果信用卡違規(guī)套現(xiàn)，還是會(huì)被銀行進(jìn)行風(fēng)控，然后降額、?？ㄌ幚?。

2、怎樣避免信用卡(貸記卡)被風(fēng)控?

要避免信用卡（貸記卡）被風(fēng)控，可以按照以下方法來使用信用卡（貸記卡）：

1、控制刷信用卡（貸記卡）額度：信用卡（貸記卡）的固定額度不要一次性刷完，最好控制在70%左右

2、消費(fèi)額度組合起來：大額消費(fèi)額度和小額消費(fèi)額度最好是組合起來

3、注意刷信用卡（貸記卡）時(shí)間和地點(diǎn)：不要總是固定幾個(gè)POS機(jī)刷信用卡（貸記卡），也不要半夜三更大額消費(fèi)，這些情況都是有套取現(xiàn)金嫌疑的

4、大額消費(fèi)分期：大額消費(fèi)偶爾辦理分期業(yè)務(wù)，可以提高銀行對(duì)持卡人的信賴度

3、怎么避免pos機(jī)結(jié)算卡被風(fēng)控

最好是使用大銀行的卡。pos機(jī)都是每一筆自動(dòng)秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。單筆的資金交易量過大，這種情況也是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份情況不匹配，這也會(huì)導(dǎo)致被風(fēng)控。

擴(kuò)展資料：
貸款，意思是銀行、信用合作社等機(jī)構(gòu)借錢給用錢的單位或個(gè)人，一般規(guī)定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會(huì)擴(kuò)大再生產(chǎn)對(duì)補(bǔ)充資金的需要，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時(shí)，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各種可能性，或風(fēng)險(xiǎn)控制者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。
風(fēng)險(xiǎn)回避是投資主體有意識(shí)地放棄風(fēng)險(xiǎn)行為，完全避免特定的損失風(fēng)險(xiǎn)。簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)回避是一種最消極的風(fēng)險(xiǎn)處理辦法，因?yàn)橥顿Y者在放棄風(fēng)險(xiǎn)行為的同時(shí)，往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。
損失控制不是放棄風(fēng)險(xiǎn)，而是制定計(jì)劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實(shí)際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個(gè)階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實(shí)際發(fā)生的損失。
風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指通過契約，將讓渡人的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移過程有時(shí)可大大降低經(jīng)濟(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)程度。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)自留，即風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。也就是說，如果損失發(fā)生，經(jīng)濟(jì)主體將以當(dāng)時(shí)可利用的任何資金進(jìn)行支付。風(fēng)險(xiǎn)保留包括無計(jì)劃自留、有計(jì)劃自我保險(xiǎn)。
無計(jì)劃自留。指風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體沒有意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)并認(rèn)為損失不會(huì)發(fā)生時(shí)，或?qū)⒁庾R(shí)到的與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的最大可能損失顯著低估時(shí)，就會(huì)采用無計(jì)劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

4、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢實(shí)踐案例。

據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

5、如何避免信用卡被風(fēng)控

害怕信用卡被風(fēng)控應(yīng)該怎樣用？
每月刷卡最好70%~80%，這樣既能體現(xiàn)持卡人的消費(fèi)能力，又不會(huì)讓銀行擔(dān)心無力償還。因此，如果限額是一萬，最好每月刷一次這個(gè)大額度。如限額過高，可多刷幾次，但總要留出20%左右，太少易受風(fēng)控。最好的辦法就是不刷整數(shù)，不在同一pos機(jī)中。一般的購(gòu)物消費(fèi)是沒問題的。刷卡時(shí)間點(diǎn)也最好工作時(shí)間。付清欠款后要及時(shí)全額還款。別讓銀行系統(tǒng)判斷是套現(xiàn)，現(xiàn)在的風(fēng)控還是更嚴(yán)。

雖然各銀行的風(fēng)控制度不同，但也有一些銀行需要特別注意，如交通、中信、平安、廣發(fā)等。內(nèi)控主要還是怕降額，但降額也不止是由于刷卡額度的原因，還有POS機(jī)、商戶、還款方式、刷卡金額、刷卡時(shí)間、空卡、欠費(fèi)等多方面因素。

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