pos機金融監(jiān)管

1、回收pos機違法嗎

法律分析：違法，POS機是不可以隨便買賣的，起碼銀行發(fā)放POS機必須嚴格按照銀聯(lián)及銀監(jiān)會相關規(guī)定，審核商戶資質才能發(fā)放。

法律依據(jù)：《國務院辦公廳關于印發(fā)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主要職責內設機構和人員編制規(guī)定的通知》

第一條 劃入的職責

(一)中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責。

(二)原中共中央金融工作委員會的相關職責。

第二條 主要職責

(一)制定有關銀行業(yè)金融機構監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法；起草有關法律和行政法規(guī)，提出制定和修改的建議。

(二)審批銀行業(yè)金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業(yè)務范圍。

(三)對銀行業(yè)金融機構實行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，依法對違法違規(guī)行為進行查處。

(四)審查銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格。

(五)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)、報表，抄送中國人民銀行，并按照國家有關規(guī)定予以公布。

(六)會同財政部、中國人民銀行等部門提出存款類金融機構緊急風險處置的意見和建議。

(七)負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作。

(八)承辦國務院交辦的其他事項。

2、陸助手pos機是第三方的嗎?

陸助手（Lujiazui POSP）是中國金融業(yè)的聯(lián)網(wǎng)支付平臺，與中國人民銀行直接合作，將市場上多種不同的支付方式整合為一種平臺，并向企業(yè)提供高效的支付服務。陸助手 POS機是由集成電路卡片、操作終端和各種外接設備等組成的計算機設備，支持刷卡、插卡、微信、支付寶等多種支付方式。陸助手平臺旨在滿足企業(yè)和客戶支付和結算方面的需求，并保證安全、快捷和高效的支付交易。因此，可以說陸助手POS機不是第三方支付系統(tǒng)，而是一個可靠的支付平臺，由中國金融系統(tǒng)監(jiān)管機構所認可。

3、為什么pos機不能自選商戶了

為什么pos機不能自選商戶了？實際上，POS機自選商戶的功能是違背了央行對金融行業(yè)的監(jiān)管要求，由于POS機的使用之初就是為了給商戶使用的。

而自選商戶功能的機器一般都是一些信用卡持卡人用于自己刷卡交易提額、模擬消費的，所以機器通常都是一機多商戶的模式，而一機多商戶是央行明確嚴厲打擊的對象。
所以，此次央行出臺關閉自選商戶，其目次就是為了打擊一機多商戶、為非法商戶提供支付服務、套用低零費率價格、移機等突出違規(guī)問題。
雖然關閉自選商戶后，很多刷卡交易、擼信用卡羊毛的人士受到了打擊，但是，目前各家第三方支付機構也在盡快的完善優(yōu)化自動配對商戶的功能，這樣也能幫助刷卡交易人士打造完美信用卡賬單，模擬真實消費，達到提額、擼信用卡羊毛的目的。

4、打著辦信用卡的名義辦pos機怎么舉報

法律分析：撥打12363，向人民銀行金融監(jiān)管部門舉報。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

5、pos機套現(xiàn)算犯法嗎?

pos機套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費。
一、pos機套現(xiàn)
POS機套現(xiàn)本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務，在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后，應向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子，并利用上面反映的商戶POS機的信息，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費。

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