pos機(jī)認(rèn)證有風(fēng)險(xiǎn)嗎

1、我朋友想借我身份證辦理pos機(jī),我有什么風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任?

風(fēng)險(xiǎn)主要有兩方面：

一、如果刷卡出現(xiàn)拒付，出現(xiàn)偽卡交易你是要接受調(diào)查的，如果數(shù)額巨大，經(jīng)偵會(huì)介入調(diào)查。會(huì)有刑事責(zé)任。

二、如果利用pos機(jī)進(jìn)行虛假交易，比如套現(xiàn)，養(yǎng)卡數(shù)據(jù)巨大。一樣要承擔(dān)法律責(zé)任。關(guān)于套現(xiàn)的相關(guān)法律責(zé)任。

1、違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

2、實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”

3、持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

4、法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條

2、辦POS機(jī)有什么風(fēng)險(xiǎn)嗎?

現(xiàn)在只要有信用卡，就基本上有pos機(jī)，很多時(shí)候我們對(duì)于POS機(jī)廣告，往往看一眼就帶過了，那么如果想要更換一臺(tái)POS機(jī)，就要放亮雙眼，以下幾種POS機(jī)騙局你需要懂得。
POS機(jī)騙局一：宣稱刷卡后就能提額的POS機(jī)
某些POS機(jī)打著能夠提額的口號(hào)，虛假夸大宣傳自己的產(chǎn)品，殊不知，沒有任何機(jī)構(gòu)能夠控制信用卡的額度100%的增長，凡是這些說刷卡三個(gè)月或半年包提額的全部都是騙子。這些騙子往往會(huì)詆毀同類產(chǎn)品，告訴你你的信用卡沒有提額是因?yàn)檫x的POS機(jī)不對(duì)，只有用自己的機(jī)器才能夠有所改變，這種POS機(jī)騙子大家切記不要相信。
信用卡的額度是每個(gè)銀行有自己的提額機(jī)制，在人行的征信系統(tǒng)里，每個(gè)人的信用評(píng)分不一樣，信用卡的額度也不一樣，想要保持持續(xù)穩(wěn)定的提額，只有不斷的積累自己的綜合信用評(píng)分，這樣才能夠有效提額。
POS機(jī)騙局二、宣稱100%帶積分的POS機(jī)
大家都知道現(xiàn)在的很多POS機(jī)都是可以自選商戶，一般我們刷卡先選擇刷卡行業(yè)MCC商戶類別，然后再選擇該大類下的精準(zhǔn)商戶，那么我們想要刷卡有積分，就需要了解刷卡的信用卡的規(guī)則。100%不跳碼的POS機(jī)存在，但是100%帶積分的POS機(jī)是POS機(jī)騙子口號(hào)。
比如平安持卡人使用平安信用卡在餐廳、賓館、酒店、百貨公司、其他零售商店的刷卡消費(fèi)，或通過平安信用卡中心辦理的商品郵購均可累積積分。但下列項(xiàng)目不予計(jì)算積分：
1、電話費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、水電費(fèi)等各類公共事業(yè)費(fèi)繳費(fèi)或代扣代繳業(yè)務(wù)；
2、網(wǎng)上消費(fèi)、公用事業(yè)、醫(yī)院、政府、慈善、學(xué)校、居民服務(wù)等特殊消費(fèi)；
3、房地產(chǎn)類、批發(fā)類、家電類、汽車銷售維修類、加油(氣)類、博彩類消費(fèi)；
但是對(duì)于其他銀行，上述三種消費(fèi)也可能帶有積分，所以并不一定網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)、公益類、消費(fèi)類商戶就不帶積分，只是長期存在大量這樣的大額消費(fèi)，銀行賺取的手續(xù)費(fèi)很低，會(huì)導(dǎo)致信用卡受到影響，比如長期不提額。
POS機(jī)騙局三、辦理的是銀行POS機(jī)比第三方POS機(jī)更安全
說出這樣的話的人，要么是對(duì)于POS機(jī)一無所知，要么就是被推銷者是小白對(duì)于POS機(jī)不了解。要知道什么叫做POS機(jī)？
POS機(jī)是通過央行頒發(fā)有正規(guī)第三方支付牌照的機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行卡收單，利用刷卡終端設(shè)備將信用卡的錢通過銀聯(lián)系統(tǒng)進(jìn)行清算，然后完成商戶收單的一種工具。
而像銀行是沒有權(quán)限發(fā)行POS機(jī)的，只有對(duì)接第三方支付公司才可以做POS機(jī)，往往有一些銀行卡部人員，利用職務(wù)之便做銀行之外的業(yè)務(wù)推銷POS機(jī)，冒充自己辦理的是銀行POS機(jī)，且不說這樣操作違規(guī)，也并不是說銀行沒有合作的非金融機(jī)構(gòu)第三方。
銀行具備自己的合作POS機(jī)機(jī)構(gòu)，但是你去辦理，需要直接去銀行柜面，必須要營業(yè)執(zhí)照等五證一書，然后收款卡必須是該行儲(chǔ)蓄卡且必須扣稅，到賬都是T+1到賬，辦理時(shí)間在15個(gè)工作日內(nèi)。還有最重要的一點(diǎn)，銀行POS機(jī)是絕對(duì)不能刷自己的信用卡的，其中的道理相信你也明白。
銀行POS機(jī)沒有個(gè)人辦理的，只要第三方機(jī)構(gòu)辦理的POS機(jī)才能個(gè)人開通，凡是說自己是銀行POS機(jī)可以開通個(gè)人收款業(yè)務(wù)的全部都是POS機(jī)騙子。
且銀行沒有手機(jī)POS機(jī)，只有大POS機(jī)合作商。
移聯(lián)商通POS機(jī)告訴大家，選擇POS機(jī)首先要不跳碼，至于能不能提額，第一要看銀行規(guī)則，第二要看臉（人品），第三要看運(yùn)氣比如銀行活動(dòng)

只要pos機(jī)出自正規(guī)機(jī)構(gòu)，一般沒有什么風(fēng)險(xiǎn)。

特別注意哪些需要交納保證金或者加盟費(fèi)之類的一級(jí)服務(wù)商，尤其是二清公司，切記切記！ 只要你是通過正規(guī)渠道獲取的機(jī)器，是一清機(jī)就是安全的 只要是有支付牌照的機(jī)器，都沒有風(fēng)險(xiǎn)

3、商家使用pos機(jī)有風(fēng)險(xiǎn)嗎?

商家用pos機(jī)風(fēng)險(xiǎn)控制：
　　相信大家都聽說過克隆卡，如果別人拿克隆卡在你的POS機(jī)上刷，被克隆卡卡主的損失你是要付一定責(zé)任的，所以務(wù)必遵守以下三條，可防止此現(xiàn)象發(fā)生，(只針對(duì)信用卡，借記卡無法做判斷)
　　1.要刷卡人提供身份證(看身份證真假，不用教了吧)，身份證頭像和他本人一定要是同一個(gè)人。
　　2.信用卡正面的拼音一定要和身份證姓名拼音一致。
　　3.POS機(jī)上刷了識(shí)別出的卡號(hào)(還沒輸密碼之前)一定要和卡片號(hào)碼一致。
　　備注：前兩步主要確認(rèn)是不是他本人的卡片，當(dāng)然還有兩個(gè)小細(xì)節(jié)，也要多加注意，第一、克隆卡的做工很粗糙，很容易發(fā)現(xiàn)，第二、如果別人拿克隆卡來你POS機(jī)上刷卡，他情緒一般會(huì)比較緊張。

　　使用POS機(jī)過程中一定要注意：

　　1、打印的POS機(jī)小票一定要持卡人簽名且簽名一定要與卡片上的名字一樣，最好叫持卡人在銀行卡的背面簽上中文姓名。信用卡尤其重要。如果一旦持卡人的電話拒付這樣有持卡人簽名小票也不能擔(dān)心刷卡的錢不到帳——這是簽名。

　　2、注意偽卡。什么是偽卡?偽卡就是不正規(guī)的卡，比如，復(fù)制卡、黑卡等。復(fù)制卡一般制造的比較粗糙，比如，卡面的字跟卡邊不平行什么的，質(zhì)量也比較差，稍注意一下應(yīng)該可以看出來。黑卡，就是別人丟失了的卡，這種卡本來就是真卡。所以只能在客戶刷卡的時(shí)候注意簽名是否與卡的的簽名是不是同一個(gè)人，另外就是看客戶身份證是不是持卡人本人消費(fèi)。如果金額小倒無所謂，如果金額較大，就一定要看身份證。

　　3、POS機(jī)嚴(yán)禁私自拆解改造。

　　4、2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱《解釋》)。于12月16日起施行的這部《解釋》明確規(guī)定：使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上有期徒刑。該《解釋》將原先只能界定為違規(guī)的POS機(jī)套現(xiàn)行為界定為違法，相應(yīng)的處罰更嚴(yán)厲。

　　5、核對(duì)購物單據(jù)上的金額是否正確。消費(fèi)者在商場(chǎng)內(nèi)持卡消費(fèi)時(shí)，根據(jù)銀行卡交易要求，要求消費(fèi)者在交易單據(jù)上簽字。并提醒消費(fèi)者，簽字以前，應(yīng)先確認(rèn)是否為自己的卡號(hào)，并仔細(xì)核對(duì)簽購單上的金額及幣種是否與實(shí)際消費(fèi)情況一致，只有正確無誤才可簽名。

　　6、信用卡操作與儲(chǔ)蓄卡不同的是，信用卡除了不需要本金之外，為了更方便消費(fèi)者使用，很多信用卡在使用時(shí)都不需要輸入密碼，收銀員只需核對(duì)使用者的簽名。這種方便也給信用卡制造了一些不安全因素，消費(fèi)者的信用卡一旦丟失或者遺落都很可能遭遇被盜刷的可能。

　　7、使用POS機(jī)刷卡交易錯(cuò)誤時(shí)提醒消費(fèi)者撕毀交易單據(jù)。若發(fā)生交易錯(cuò)誤或取消交易的情況，消費(fèi)者應(yīng)該將錯(cuò)誤的交易單據(jù)當(dāng)場(chǎng)撕毀，此外，銷售員開具一張抵消簽賬單以抵消原交易，再重新進(jìn)行交易，或取得商家的退款說明。交易單據(jù)是交易憑證，因此，交易單據(jù)一定要妥善保存，除了以備日后核查外，還可以避免被仿冒使用。

　　8、在購買不確定商品盡量少使用銀行卡。購物后如果出現(xiàn)對(duì)商品不滿意或者不合適的情況，退貨、更換在所難免。對(duì)此，消費(fèi)者在購買一些不確定的商品時(shí)應(yīng)盡量避免使用POS機(jī)刷卡，原因是，退換貨時(shí)，金額已經(jīng)劃走，程序相對(duì)麻煩，而且，銀聯(lián)公司和商業(yè)銀行的休息日可能不盡吻合，種種因素可能導(dǎo)致退貨款不能及時(shí)返回卡中，甚至給粗枝大葉的持卡人帶來不應(yīng)有的損失。

　　9、一次刷卡沒成功，再刷卡后要認(rèn)真檢查信用卡消費(fèi)明細(xì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與消費(fèi)單位和有關(guān)銀行聯(lián)系，避免資金損失。

　　

　　POS機(jī)使用要注意的問題：

　　1.不要刷整數(shù)以及接近整數(shù)，比如50000元、20000元、49999元、19999.99元，這樣比較容易引起銀聯(lián)調(diào)單，對(duì)客戶信用卡也不好，正確的刷卡額度應(yīng)該是19850元、36840元這樣刷，當(dāng)然，有些人還喜歡一張卡分好幾比小額刷，比如1500元，2500元，2000元連續(xù)刷，這樣也是不行的。

　　2.POS機(jī)不可以月刷超300萬，雖然目前很多POS單筆可以刷10萬，日刷無限，但不是叫你每天都刷幾十萬，不要因?yàn)橘M(fèi)率底，把卡全部用在同一臺(tái)機(jī)子上刷，這樣銀行電腦風(fēng)控系統(tǒng)告警會(huì)出紅單，記住，銀聯(lián)查就是先查那些刷卡量大的，正常生意沒問題，萬一是TX，那你不是攤上事了嗎。正確是控制在100萬左右，如果不夠刷，就多申請(qǐng)幾臺(tái)POS機(jī)吧。

　　3.刷卡比例問題，最好刷8筆信用卡，配2筆借記卡，申請(qǐng)POS機(jī)的法人用自己借記卡刷是不行的，最好借朋友的卡來刷，大筆小筆都可以，如果你今天刷18萬，留下2萬做借記卡，而不是從頭到尾一直刷信用卡，銀聯(lián)有智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，它會(huì)分析你信用卡和借記卡的刷卡比例，如果從頭到尾都是信用卡，那不好意思，風(fēng)控部門就會(huì)查你的刷卡記錄，發(fā)現(xiàn)可疑就會(huì)停止結(jié)算，直到問題處理好。

　　4.最重要的一點(diǎn)，由于各種原因，會(huì)導(dǎo)致刷卡失敗，經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)機(jī)主這樣刷，10000刷不出來，刷9950，還不行，刷9800，再不行，又刷9500，一直這樣操作，直到刷卡成功，這樣的風(fēng)險(xiǎn)最大，馬上會(huì)被系統(tǒng)識(shí)別為TX，切記，最多交易失敗兩次，千萬不要再刷了，正確做法是要持卡人致電到他的發(fā)卡行，為什么不能刷，可以刷多少錢，得之結(jié)果，再刷。

　　

4、中付支付pos機(jī)可靠嗎?使用的話安全么

可靠。中付POS機(jī)是由中付支付科技有限公司研制的支付產(chǎn)品，中付支付成立于2007年，2012年就拿到了中國人民銀行頒發(fā)的支付牌照。中付支付擁有優(yōu)秀的管理團(tuán)隊(duì)和技術(shù)團(tuán)隊(duì)，長期從事支付行業(yè)和支付技術(shù)的研究，掌握了一些先進(jìn)的支付技術(shù)和安全防控手段，能從用戶的需求出發(fā),定制各種支付產(chǎn)品。比如說推出的新大陸N910智能POS機(jī),在第四屆“金桔獎(jiǎng)”評(píng)選活動(dòng)中，獲得了最受歡迎的移動(dòng)支付產(chǎn)品獎(jiǎng)。擴(kuò)展資料為了保證支付結(jié)算絕對(duì)安全，中付支付想了很多辦法，比如說加強(qiáng)安全防范技術(shù)的研究，通過不懈努力,掌握了HTTPS技術(shù)、安全硬件KEY技術(shù)和數(shù)字認(rèn)證技術(shù)等，將其與加密技術(shù)融合一起。為中付POS機(jī)打牢技術(shù)防范底線。在產(chǎn)品問世之前，中付支付還會(huì)多次組織產(chǎn)品測(cè)試和檢驗(yàn),徹底解決支付產(chǎn)品安全不托底的問題。多元化支付方式出現(xiàn)后，用戶對(duì)POS機(jī)的依賴度漸漸提高,中付POS機(jī)堅(jiān)持科技引領(lǐng)發(fā)展，從用戶的現(xiàn)實(shí)需求出發(fā),加強(qiáng)新型POS機(jī)研發(fā)，智能POS機(jī)研制技智能POS機(jī)在新型服務(wù)行業(yè)中贏得了好評(píng)。因此選擇中付POS機(jī),放心。參考資料來源：貿(mào)易經(jīng)濟(jì)網(wǎng)-中付POS機(jī)：輕松解決移動(dòng)支付問題 主要是看是否跳碼，要不貪小便宜吃大虧

5、辦理刷卡機(jī)有沒有什么風(fēng)險(xiǎn)?

現(xiàn)在免費(fèi)辦理pos機(jī)一定要謹(jǐn)慎，有的人給你一個(gè)免費(fèi)pos機(jī)，其實(shí)綁定的是別人的銀行賬號(hào)。市場(chǎng)上的二清機(jī)也不要辦，二清機(jī)的資金是不安全的，最好到正規(guī)辦理機(jī)構(gòu)去辦理。

拓展資料：

POS(Pointofsales)的中文意思是"銷售點(diǎn)"，全稱為銷售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。

POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。

POS機(jī)是通過讀卡器讀取銀行卡上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個(gè)人識(shí)別信息(即密碼)，POS把這些信息通過銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機(jī)交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。POS的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了信用卡、借記卡等銀行卡的聯(lián)機(jī)消費(fèi)，保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確，避免了手工查詢黑名單和壓?jiǎn)蔚确彪s勞動(dòng)，提高了工作效率。

　　通過正規(guī)渠道辦理的刷卡機(jī)沒有風(fēng)險(xiǎn)。但是通過非法渠道， 代理等渠道的， 是有相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)的。
　　首先、 如果你是為了更低的稅費(fèi)手續(xù)費(fèi) ，這本身就是違法行為。
　　其次、 你要達(dá)到這個(gè)目的 ，由代辦方出面給你辦 ，那么所有的資料都是代辦方提供的 他們可以使用這些資料提走你的錢。 沒有風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)在辦理POS機(jī)步驟不繁瑣，商戶皆可辦理，個(gè)體戶也可辦理

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