銀行卡刷pos機(jī)被凍結(jié)需要資金認(rèn)證

1、pos刷卡機(jī)銀行卡被凍結(jié)了怎么可以解凍

凍結(jié)了說(shuō)明
你刷卡次數(shù)多了
pos機(jī)每個(gè)月都有風(fēng)控限制。

2、別人我用我的建設(shè)銀行卡poss機(jī)刷單被風(fēng)控凍結(jié)能去銀行柜臺(tái)解決嗎

序言：銀行卡是客戶與銀行之間進(jìn)行業(yè)務(wù)上往來(lái)的一種媒介，那么如果銀行卡因?yàn)樗伪粌鼋Y(jié)了的話，可以通過(guò)哪些途徑對(duì)銀行卡進(jìn)行解凍呢？
一、銀行卡因?yàn)樗伪粌鼋Y(jié)，需要依據(jù)情況采取不同的解凍措施。銀行卡被凍結(jié)的原因有很多，如果是因?yàn)樗伪粌鼋Y(jié)的話，銀行卡持有者可以先到銀行的相關(guān)機(jī)構(gòu)解釋原因，提供自己的身份證和銀行卡等材料，就可以在銀行的窗口辦理解凍業(yè)務(wù)，但是如果所涉及的刷單金額巨大，并且涉及到了相關(guān)的司法案件的話，則需要銀行卡的持有者到司法機(jī)關(guān)進(jìn)行相關(guān)的咨詢，司法案件解決之后，就可以向司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)銀行卡的解凍。
二、銀行卡被凍結(jié)的原因。如果在銀行的自助取款機(jī)前多次輸入銀行卡取款密碼的話，那么銀行卡就會(huì)被凍結(jié)。并且每一張銀行卡都會(huì)根據(jù)客戶個(gè)人的信用以及實(shí)際償還能力制定了相應(yīng)的透支額，當(dāng)銀行卡的持有者超過(guò)了透支額度的話，那么銀行也會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。并且當(dāng)銀行卡的持有者涉及到了相關(guān)的司法案件的話，司法機(jī)關(guān)也會(huì)依法對(duì)銀行卡進(jìn)行相關(guān)的凍結(jié)。
三、如何對(duì)自己的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)？如果對(duì)銀行卡是短期凍結(jié)的話，首先可以撥打銀行的官方客服電話，對(duì)銀行卡進(jìn)行掛失。但是每一次掛失銀行卡的生效時(shí)間為五天。同時(shí)，在自動(dòng)取款機(jī)或者是手機(jī)銀行上，故意連續(xù)三次輸錯(cuò)密碼的話，也可以對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)，但是因?yàn)檫@種原因凍結(jié)的通常都會(huì)在24小時(shí)之后自動(dòng)解凍?，F(xiàn)在自己本人的身份證和銀行卡在銀行的柜臺(tái)就可以辦理解凍的業(yè)務(wù)。如果想要對(duì)自己的銀行卡進(jìn)行長(zhǎng)期的凍結(jié)的話，可以攜帶個(gè)人身份證和銀行卡到銀行的柜臺(tái)進(jìn)行銀行卡的注銷業(yè)務(wù)。

3、pos機(jī)凍結(jié)資金是怎么個(gè)流程?

這個(gè)不肯能馬上就凍結(jié)的~~你想想銀行效率有那么高嗎？\x0d\x0a首先糾正凍結(jié)這個(gè)詞，銀行是暫停POS機(jī)交易，不會(huì)凍結(jié)你的卡，你卡上的資金可以往來(lái)。\x0d\x0a再說(shuō)說(shuō)惡意套現(xiàn)，這個(gè)要規(guī)定范圍，責(zé)任方是持卡人還是POS商戶，有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡，這個(gè)是可以免責(zé)的。樓主明知是套現(xiàn)，這個(gè)就說(shuō)不過(guò)去了，假如你的店子規(guī)模足夠大，日均交易達(dá)到4、5萬(wàn)，區(qū)區(qū)10是不會(huì)引起銀行注意的。\x0d\x0a商戶暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn)，假如商戶都是刷的信用卡，很少刷借記卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是惡意）。其次，看刷的卡是不是固定的幾張卡，假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大，但是刷卡金額特別大，就開(kāi)始引起銀行注意了。\x0d\x0a以上說(shuō)的都是銀行開(kāi)始注意你，然后再調(diào)查，調(diào)查之后再確定你是否惡意套現(xiàn)，這個(gè)時(shí)間需要一定的時(shí)間，所以樓主不需要擔(dān)心銀行會(huì)凍結(jié)你的卡，只要保證你的信用卡不在自己的機(jī)子上刷。 這個(gè)不肯能馬上就凍結(jié)的~~你想想銀行效率有那么高嗎？
首先糾正凍結(jié)這個(gè)詞，銀行是暫停POS機(jī)交易，不會(huì)凍結(jié)你的卡，你卡上的資金可以往來(lái)。
再說(shuō)說(shuō)惡意套現(xiàn)，這個(gè)要規(guī)定范圍，責(zé)任方是持卡人還是POS商戶，有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡，這個(gè)是可以免責(zé)的。樓主明知是套現(xiàn)，這個(gè)就說(shuō)不過(guò)去了，假如你的店子規(guī)模足夠大，日均交易達(dá)到4、5萬(wàn)，區(qū)區(qū)10是不會(huì)引起銀行注意的。
商戶暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn)，假如商戶都是刷的信用卡，很少刷借記卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是惡意）。其次，看刷的卡是不是固定的幾張卡，假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大，但是刷卡金額特別大，就開(kāi)始引起銀行注意了。
以上說(shuō)的都是銀行開(kāi)始注意你，然后再調(diào)查，調(diào)查之后再確定你是否惡意套現(xiàn)，這個(gè)時(shí)間需要一定的時(shí)間，所以樓主不需要擔(dān)心銀行會(huì)凍結(jié)你的卡，只要保證你的信用卡不在自己的機(jī)子上刷。

　　主要說(shuō)的是支付公司自行凍結(jié)，各家支付公司的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)不太相同，業(yè)務(wù)內(nèi)容也有區(qū)別。商戶主要分為線上、線下（pos）兩種，線上的商戶凍結(jié)原因主要為1套現(xiàn)或盜卡、2商戶從事違法業(yè)務(wù)（色情、賭博、傳銷等）3商戶欺詐；線下的商戶凍結(jié)原因大部分為套現(xiàn)或盜卡。
　　對(duì)于說(shuō)支付公司是否有權(quán)限可以凍結(jié)，從本人曾供職的公司來(lái)說(shuō)，在與商戶簽署的協(xié)議上都已約定上述內(nèi)容，對(duì)于商戶發(fā)生上述情況的，支付公司有權(quán)立即凍結(jié)商戶，以保障相關(guān)持卡人的權(quán)益，并將情況上報(bào)給公安機(jī)關(guān)及報(bào)備人民銀行。
　　對(duì)于說(shuō)支付公司賺取凍結(jié)資金利息一說(shuō)，被凍結(jié)的資金對(duì)于支付公司整體交易額來(lái)說(shuō)九牛一毛都不算，更談不上這點(diǎn)利息了。

1、首先要防范不要刷到偽卡(假卡)如果刷的是這種卡那你“中獎(jiǎng)了”刷卡金額要全部由你來(lái)賠付給銀行卡信息被盜用的持卡人，如何識(shí)別請(qǐng)教給你安裝POS的機(jī)構(gòu).
2、核對(duì)持卡人簽名，明顯不符的一定要拒絕交易甚至報(bào)警,這張卡可能是被盜刷的，后面會(huì)調(diào)單甚至凍結(jié)你資金在證明與你無(wú)關(guān)之前.
3、保存好簽購(gòu)單
4、T+1 到帳與帳戶被凍結(jié)沒(méi)什么太大關(guān)系，銀行調(diào)單失敗或懷疑洗錢(qián)都可以凍結(jié)你帳戶.
注意前3條就OK了 一般到賬之后凍結(jié)賬戶。因?yàn)槭荰+1到賬的，所以在T+1日之內(nèi)沒(méi)有報(bào)案的話，資金就已經(jīng)入賬了。
另外，報(bào)案的話，凍結(jié)資金是有一個(gè)流程的，不是說(shuō)已報(bào)案就馬上凍結(jié)，也是要看情況的

4、銀行卡被凍結(jié)了需要認(rèn)證金解凍嗎?

不需要。
銀行卡被凍結(jié)了,需要客戶與銀行工作人員聯(lián)系確定被凍結(jié)的原因。
1、如銀行卡是因公安司法原因被凍結(jié)的,只要等到司法案件結(jié)束,根據(jù)司法結(jié)果采取相對(duì)應(yīng)的處理即可。過(guò)程中只需要等待,不需要繳納任何費(fèi)用。
2、如銀行卡是因?yàn)閭€(gè)人操作或者個(gè)人信用過(guò)期導(dǎo)致的,客戶可以直接到銀行柜臺(tái)辦理解凍。辦理解凍手續(xù)是免費(fèi)的,不會(huì)收取費(fèi)用。需要注意的是有些凍結(jié)時(shí)間,一般是24小時(shí),有些需要時(shí)間更長(zhǎng)。
一、銀行卡被凍結(jié)的常見(jiàn)原因及處理方式
（一）自行凍結(jié)
自己在使用銀行卡過(guò)程中讓銀行卡被凍結(jié),無(wú)法進(jìn)行交易的情況。
1、在自動(dòng)取款機(jī)/網(wǎng)銀/手機(jī)銀行上故意打錯(cuò)密碼3次,卡即可被凍結(jié)
凍結(jié)時(shí)間：一般是24小時(shí)。
處理方式：基本是在24小時(shí)后自動(dòng)解鎖,或者拿身份證去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)解鎖,或者進(jìn)行補(bǔ)卡或重置密碼等操作。
2、自己電話聯(lián)系銀行口頭掛失
凍結(jié)時(shí)間：一般是5天,具體看各銀行的情況。
處理方式：基本是在5天后自動(dòng)解鎖,或者拿身份證去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)解鎖。
3、持身份證及銀行卡,到銀行柜臺(tái)進(jìn)行注銷銀行卡操作
處理結(jié)果：長(zhǎng)期凍結(jié)。
（二）銀行凍結(jié)
1、觸發(fā)了該銀行的反洗錢(qián)系統(tǒng)（例如深夜大額轉(zhuǎn)賬、頻繁與多人交易、信用卡套現(xiàn)等特殊情形）
一般而言,銀行不會(huì)直接凍結(jié)銀行卡,而只是會(huì)限制銀行卡的非柜臺(tái)業(yè)務(wù)或者是“只付不收”,也就是暫停銀行卡的部分交易權(quán)限。
處理方式：直接聯(lián)系開(kāi)戶銀行,按照銀行的要求提供您的相關(guān)信息（一般是解釋資金往來(lái)的原因）即可。
2、信貸逾期或保證金賬戶被封
此種情況,往往是與簽約銀行借貸逾期或者信用卡風(fēng)險(xiǎn)等情況,導(dǎo)致所持有儲(chǔ)蓄卡或信用卡被凍結(jié)。
處理方式：直接聯(lián)系開(kāi)戶銀行,按照銀行的要求進(jìn)行處理即可。
3、其他特殊情況
在余額不足一百元的情況下長(zhǎng)期不使用造成銀行卡的凍結(jié)。比如建行規(guī)定,銀行卡余額持續(xù)不足100元的情況下,三年后凍結(jié),凍結(jié)后一年內(nèi)沒(méi)有解除凍結(jié)的,自凍結(jié)之日起一年后銀行卡被注銷,也就是永遠(yuǎn)無(wú)法使用了。
處理方式：關(guān)注銀行卡使用情況或按開(kāi)會(huì)銀行要求積極處理即可。
（三）司法凍結(jié)
自己與其他主體產(chǎn)生民事糾紛后,被他人起訴至法院/仲裁委或案件進(jìn)入執(zhí)行階段后,法院根據(jù)申請(qǐng)人的要求依法采取的財(cái)產(chǎn)保全或執(zhí)行措施。
凍結(jié)時(shí)間：1年,期滿后,法院可以基于申請(qǐng)人的要求進(jìn)行續(xù)封。
法律依據(jù)：最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的解釋第四百八十七條規(guī)定：“人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過(guò)一年,查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)兩年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)三年”。
處理方式：
1、如果是在訴訟財(cái)產(chǎn)保全階段被查封的,可以向法院申請(qǐng)反擔(dān)保解除賬戶,或積極與對(duì)方進(jìn)行調(diào)解/和解,由對(duì)方向法院申請(qǐng)撤銷保全措施。
2、如果是執(zhí)行階段被查封的,即,案件已由法院生效裁判的,建議積極按照法院判決履行義務(wù)。
（四）公安凍結(jié)
如銀行卡被公安凍結(jié),就意味著銀行卡的某筆交易或多或少會(huì)與某些違法/犯罪行為有關(guān),此種情況下,需要立即落實(shí)凍結(jié)原因后,再搜集相應(yīng)證據(jù)材料后謹(jǐn)慎處理,避免產(chǎn)生不必要的影響。
公安凍結(jié)銀行卡往往存在下列幾種情形,具體的處理方案后面會(huì)詳細(xì)闡述：
1、涉嫌參與了刑事犯罪活動(dòng)的
如自己參與了刑事犯罪活動(dòng),公安機(jī)關(guān)就犯罪活動(dòng)立案?jìng)刹楹?往往會(huì)查詢并凍結(jié)涉案犯罪嫌疑人的財(cái)產(chǎn)。
處理方案：刑事案件的直接后果是會(huì)限制人身自由,如果公安機(jī)關(guān)的立案屬實(shí),且下發(fā)了通緝令,建議咨詢律師后前往公安機(jī)關(guān)進(jìn)行自首,爭(zhēng)取減輕的量刑情節(jié),或盡早委托律師介入辯護(hù)。
2、進(jìn)行過(guò)網(wǎng)上賭博或購(gòu)買(mǎi)違法彩票的
現(xiàn)在許多人會(huì)在閑暇之余,通過(guò)手機(jī)微信等方式進(jìn)入各類違法的賭博網(wǎng)站、彩票網(wǎng)站或下載APP進(jìn)行賭博或購(gòu)買(mǎi)違法彩票,認(rèn)為可能只是一種休閑娛樂(lè)活動(dòng)。
但只要“參與賭博賭資較大的”,就會(huì)違反《治安管理處罰法》第七十條的規(guī)定:“以營(yíng)利為目的,為賭博提供條件的,或者參與賭博賭資較大的,處五日以下拘留或者五百元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的,處十日以上十五日以下拘留,并處五百元以上三千元以下罰款?！?br>各地對(duì)于“參與賭博賭資較大”認(rèn)定不一,比如：
北京市規(guī)定“個(gè)人賭資300元以上、500元以下的處500元以下罰款；賭資設(shè)定為500元至1500元的,處五日以下拘留”；
上海市規(guī)定“個(gè)人賭資在人民幣100元以上的,屬賭資較大”；
河北省規(guī)定“賭資較大,是指?jìng)€(gè)人賭資在200元以上”；
山東省規(guī)定“參與賭博賭資較大是指人均參賭金額在100元以上或者當(dāng)場(chǎng)賭資在400元以上”；
深圳市規(guī)定“個(gè)人賭資在500元以上的算賭資較大”；
江蘇省規(guī)定“賭資200元以上、不滿1000元的,處500元以下罰款。個(gè)人賭資或者人均賭資1000元以上、不滿3000元的,處5日以下拘留”；

毫無(wú)疑問(wèn),如果利用互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)通訊終端等傳輸賭博視頻、數(shù)據(jù),組織賭博活動(dòng),比如,開(kāi)始微信群賭博或發(fā)展下線參與網(wǎng)上賭博或購(gòu)買(mǎi)彩票的,同樣很容易涉嫌構(gòu)成《刑法》規(guī)定的“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”。
《中華人民共和國(guó)刑法》第三百零三第二款規(guī)定:“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金?！?br>因此,要不要輕易觸碰刑法,不要參與違法犯罪活動(dòng)。
3、從事虛擬貨幣/區(qū)塊鏈交易的
2019年11月,中國(guó)人民銀行發(fā)布公告,強(qiáng)調(diào)人民銀行未發(fā)行法定數(shù)字貨幣,也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行交易。市場(chǎng)上交易“DC/EP”或“DCEP”均非法定數(shù)字貨幣,網(wǎng)傳法定數(shù)字貨幣推出時(shí)間均為不準(zhǔn)確信息。
目前,市面上雖然存在很多虛擬貨幣或區(qū)塊鏈交易平臺(tái),但法律上并不認(rèn)可,法院及公安不會(huì)保護(hù)此種交易,且很多平臺(tái)的服務(wù)器終端設(shè)置在國(guó)外,因此,很多違法犯罪團(tuán)伙,尤其是電信詐騙團(tuán)隊(duì)利用這些平臺(tái)進(jìn)行洗錢(qián)或轉(zhuǎn)移。
如果經(jīng)常性從事虛擬貨幣或區(qū)塊交易的,被凍結(jié)銀行卡很容易收到違法犯罪團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)入的銀行資金,很容易被公安凍結(jié)。
4、收到其他陌生第三方的轉(zhuǎn)款的
此種情況下,被凍結(jié)銀行卡往往并未參與或從事過(guò)任何違法犯罪活動(dòng),從未進(jìn)行過(guò)網(wǎng)絡(luò)賭博、購(gòu)買(mǎi)彩票等違法活動(dòng),也未參與過(guò)電信詐騙等犯罪活動(dòng),但卻被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。
那么,就需要自己仔細(xì)排查近期的所有銀行往來(lái)流水情況,尤其是進(jìn)賬的流水,非常有可能系因有涉嫌詐騙、賭博、洗錢(qián)等犯罪嫌疑人員或平臺(tái)的資金轉(zhuǎn)入而引起了公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)措施。
我們有個(gè)當(dāng)事人在緬甸開(kāi)設(shè)快遞站,有一個(gè)中國(guó)人過(guò)來(lái)找到他說(shuō)現(xiàn)金用完了,讓國(guó)內(nèi)的朋友轉(zhuǎn)錢(qián)給我們當(dāng)事人,當(dāng)事人再幫忙給他3萬(wàn)的現(xiàn)金,從中得300元的提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)?？紤]到都是中國(guó)人,在異國(guó)他鄉(xiāng)能幫就幫,就幫同意了。但是他所謂國(guó)內(nèi)的朋友是受害人,是被電信詐騙團(tuán)隊(duì)欺騙后轉(zhuǎn)到了我們當(dāng)事人賬號(hào)中。毫無(wú)疑問(wèn),當(dāng)事人的銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié),差一點(diǎn)還被下發(fā)通緝令。經(jīng)過(guò)調(diào)查取證搜集并委托異地公安詢問(wèn)做筆錄后,最終扣除涉案款項(xiàng)后才成功將銀行卡解凍。
因此,要避免接收陌生第三方的轉(zhuǎn)款,避免出現(xiàn)不必要的麻煩。



二、公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的法律依據(jù)、期限
1、法律依據(jù)
《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十一條：公安機(jī)關(guān)根據(jù)偵查犯罪的需要,可以依照規(guī)定查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財(cái)產(chǎn),并可以要求有關(guān)單位和個(gè)人配合。
2、凍結(jié)期限
《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十六條：凍結(jié)存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限為六個(gè)月。凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長(zhǎng)期限的,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)。每次續(xù)凍存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)六個(gè)月；每次續(xù)凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長(zhǎng)不得超過(guò)二年。繼續(xù)凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定第二百三十三條的規(guī)定重新辦理凍結(jié)手續(xù)。逾期不辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的,視為自動(dòng)解除凍結(jié)。
根據(jù)上述規(guī)定可以了解到,公安機(jī)關(guān)是根據(jù)偵查犯罪的需要可以凍結(jié)個(gè)人銀行賬戶,凍結(jié)的期限最長(zhǎng)不超過(guò)半年,半年期限屆滿前可以續(xù)凍結(jié),結(jié)凍的次數(shù)是不限制。
在實(shí)踐中,公安機(jī)關(guān)處理電信詐騙或洗錢(qián)類涉及資金往來(lái)比較多的案件,可能會(huì)先申請(qǐng)立即凍結(jié)所有相關(guān)銀行賬戶3日左右時(shí)間,在3日內(nèi)審核是否相關(guān),如相關(guān)的,將會(huì)正式凍結(jié)6個(gè)月。
三、銀行卡被凍結(jié)后的常見(jiàn)誤區(qū)
誤區(qū)一、反正公安機(jī)關(guān)只凍結(jié)6個(gè)月,那么就等6個(gè)月之后肯定會(huì)解封的。 不需要。
銀行卡被凍結(jié)了，需要客戶與銀行工作人員聯(lián)系確定被凍結(jié)的原因。
1、如銀行卡是因公安司法原因被凍結(jié)的，只要等到司法案件結(jié)束，根據(jù)司法結(jié)果采取相對(duì)應(yīng)的處理即可。過(guò)程中只需要等待，不需要繳納任何費(fèi)用。
2、如銀行卡是因?yàn)閭€(gè)人操作或者個(gè)人信用過(guò)期導(dǎo)致的，客戶可以直接到銀行柜臺(tái)辦理解凍。辦理解凍手續(xù)是免費(fèi)的，不會(huì)收取費(fèi)用。需要注意的是有些凍結(jié)時(shí)間，一般是24小時(shí)，有些需要時(shí)間更長(zhǎng)。 銀行卡被凍結(jié)了，那你是沒(méi)有愛(ài)銀行規(guī)定，還與所以被凍結(jié)了，要去任何自動(dòng)的。如保證以后不會(huì)違規(guī)的，這樣會(huì)解凍，

5、pos機(jī)凍結(jié)資金是什么流程?

這個(gè)不肯能馬上就凍結(jié)的~~你想想銀行效率有那么高嗎？\x0d\x0a首先糾正凍結(jié)這個(gè)詞，銀行是暫停POS機(jī)交易，不會(huì)凍結(jié)你的卡，你卡上的資金可以往來(lái)。\x0d\x0a再說(shuō)說(shuō)惡意套現(xiàn)，這個(gè)要規(guī)定范圍，責(zé)任方是持卡人還是POS商戶，有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡，這個(gè)是可以免責(zé)的。樓主明知是套現(xiàn)，這個(gè)就說(shuō)不過(guò)去了，假如你的店子規(guī)模足夠大，日均交易達(dá)到4、5萬(wàn)，區(qū)區(qū)10是不會(huì)引起銀行注意的。\x0d\x0a商戶暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn)，假如商戶都是刷的信用卡，很少刷借記卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是惡意）。其次，看刷的卡是不是固定的幾張卡，假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大，但是刷卡金額特別大，就開(kāi)始引起銀行注意了。\x0d\x0a以上說(shuō)的都是銀行開(kāi)始注意你，然后再調(diào)查，調(diào)查之后再確定你是否惡意套現(xiàn)，這個(gè)時(shí)間需要一定的時(shí)間，所以樓主不需要擔(dān)心銀行會(huì)凍結(jié)你的卡，只要保證你的信用卡不在自己的機(jī)子上刷。 這個(gè)不肯能馬上就凍結(jié)的~~你想想銀行效率有那么高嗎？
首先糾正凍結(jié)這個(gè)詞，銀行是暫停POS機(jī)交易，不會(huì)凍結(jié)你的卡，你卡上的資金可以往來(lái)。
再說(shuō)說(shuō)惡意套現(xiàn)，這個(gè)要規(guī)定范圍，責(zé)任方是持卡人還是POS商戶，有的商戶在不知情的情況下給客戶刷卡，這個(gè)是可以免責(zé)的。樓主明知是套現(xiàn)，這個(gè)就說(shuō)不過(guò)去了，假如你的店子規(guī)模足夠大，日均交易達(dá)到4、5萬(wàn)，區(qū)區(qū)10是不會(huì)引起銀行注意的。
商戶暫停首先是判斷商戶是不是惡意套現(xiàn)，假如商戶都是刷的信用卡，很少刷借記卡或者根本不刷，有嫌疑（但不能代表是惡意）。其次，看刷的卡是不是固定的幾張卡，假如某張卡經(jīng)常在你店子刷卡，而已只在你店子刷，那么嫌疑很大。第三、你的店子規(guī)模不大，但是刷卡金額特別大，就開(kāi)始引起銀行注意了。
以上說(shuō)的都是銀行開(kāi)始注意你，然后再調(diào)查，調(diào)查之后再確定你是否惡意套現(xiàn)，這個(gè)時(shí)間需要一定的時(shí)間，所以樓主不需要擔(dān)心銀行會(huì)凍結(jié)你的卡，只要保證你的信用卡不在自己的機(jī)子上刷。 1、首先要防范不要刷到偽卡(假卡)如果刷的是這種卡那你“中獎(jiǎng)了”刷卡金額要全部由你來(lái)賠付給銀行卡信息被盜用的持卡人，如何識(shí)別請(qǐng)教給你安裝POS的機(jī)構(gòu).
2、核對(duì)持卡人簽名，明顯不符的一定要拒絕交易甚至報(bào)警,這張卡可能是被盜刷的，后面會(huì)調(diào)單甚至凍結(jié)你資金在證明與你無(wú)關(guān)之前.
3、保存好簽購(gòu)單
4、T+1 到帳與帳戶被凍結(jié)沒(méi)什么太大關(guān)系，銀行調(diào)單失敗或懷疑洗錢(qián)都可以凍結(jié)你帳戶.
注意前3條就OK了

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://www.svinexta.cn/posjifour/286635.html