pos機虛假商戶刷了錢會判刑嗎
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發(fā)布日期:2023-05-17 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、黑錢進(jìn)了pos機器收款人會判刑嗎
會判刑。按洗錢罪判刑。
沒收違法所得,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
2、信用卡套現(xiàn)pos機套現(xiàn)多少會被判刑
隨著第三方支付公司的日益壯大,移動pos機開始慢慢入侵市場,而為了占領(lǐng)大量的資源,移動pos機的下發(fā)門檻非常低。有人開始利用pos來行套現(xiàn)之實,這是一件觸犯法律紅線的事,因為這被判刑的也不在少數(shù)。那你知道,使用pos機套現(xiàn)多少錢會被判刑嗎?首先,我們先來了解pos機套現(xiàn)是什么意思。其實就是一種欺騙銀行的行為,將 信用卡 的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金 貸款 ,使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。
目前,pos機套現(xiàn)已成為 銀行卡 犯罪金額最高的一種犯罪形式,并且逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序,對金融安全帶來巨大風(fēng)險,也容易滋生地下金融活動,影響社會穩(wěn)定,國家每年都在嚴(yán)厲打擊。
那么pos機套現(xiàn)多少錢會被判刑呢?具體標(biāo)準(zhǔn)如下所示。
1、惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪,判處3年以下有期徒刑;
2、惡意透支5萬元到20萬元之間就屬于數(shù)額巨大,判處5年到10年有期徒刑;
3、20萬元以上屬于數(shù)額特別巨大,刑期在10年以上。
3、刷卡機套現(xiàn)金違法嗎
用刷卡機機套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。如果進(jìn)行大額套現(xiàn),對銀行造成了損失,銀行會被告上法院。惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任,但在公安機關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的,可以從輕處罰,情節(jié)輕微的,可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大,在公安機關(guān)立案前已償還全部透支款息,情節(jié)顯著輕微的,可以依法不追究刑事責(zé)任。一、套現(xiàn)類型
1、非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機,持卡人在POS機上刷卡后,當(dāng)即將刷卡金額支付給持卡人,并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費,扣除向銀行繳納的刷卡扣率,從中非法牟利。
2、克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后,通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票,利用上面反映的商戶POS機信息,通過某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下,犯罪嫌疑人再對上次交易進(jìn)行撤銷(或退貨)操作。
3、利用程序時間差詐。
二、經(jīng)營方式
1、專門實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
2、在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
3、在改造的車輛上實施POS機套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三、套現(xiàn)原因
1、信用卡套現(xiàn)行為的出現(xiàn)原因之一在于,2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上對風(fēng)險控制方面不夠重視。申請部分銀行的普卡,僅需提交身份證復(fù)印件和一張名片即可。
2、信用卡取現(xiàn)多為信用額度的50%,且要支付0.5%
3%不等的手續(xù)費及萬分之五的日息。而刷卡套現(xiàn)有免息期,對需大量現(xiàn)金又不愿負(fù)擔(dān)利息的人來說,這種選擇最劃算。
法律依據(jù):
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》
第七條
違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為,數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失50萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,依照刑法第一百九十六條的規(guī)定,以信用卡詐騙罪定罪處罰。
4、使用pos機刷信用卡違法嗎
pos機上刷信用卡屬于違法行為。pos機上刷信用卡是用違法或虛假的手段套取現(xiàn)金取得現(xiàn)金利益,可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。POS機套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為,本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀,惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款,這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實的貸款詐騙。POS機套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風(fēng)險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒有足夠重視風(fēng)險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
法律依據(jù):
《中華人民共和國刑法》第一百九十六條_
有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):
(一)使用偽造的信用卡,或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。
前款所稱惡意透支,是指持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
盜竊信用卡并使用的,依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
5、pos機刷到虛假商戶的后果
什么樣的商戶是虛假商戶,其實有個非常簡單的方式,就是通過天眼查或企查查這樣的平臺查查商戶名稱,如果查不出來,大概率就是虛假商戶。虛假商戶也就是根本不存在的商戶,沒有在工商局注冊的商戶。各個銀行對 信用卡 的風(fēng)控都比較嚴(yán)格,如果刷到虛假商戶,一兩次可能會有風(fēng)控短信的提醒,刷到多次可能會被風(fēng)控降額或進(jìn)入小黑屋,如果經(jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費,銀行大概率會認(rèn)為你在套現(xiàn),直接封卡都是有可能的。

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