pos機(jī)倒騰信用卡

瀏覽:51 發(fā)布日期:2023-05-20 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、三萬(wàn)元錢(qián)倒騰著還三十五的信用卡,一個(gè)月需要多少手續(xù)費(fèi)?

按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率來(lái)算 一萬(wàn)是60元的手續(xù)費(fèi),35萬(wàn)手續(xù)費(fèi)就是2100元的手續(xù)費(fèi)!
通常情況下,持卡人刷信用卡是不需要支付手續(xù)費(fèi)的,但是銀行會(huì)向商家收取手續(xù)費(fèi)。也就是說(shuō)如果消費(fèi)者在消費(fèi)時(shí)使用信用卡支付,那么銀行會(huì)向商家收取手續(xù)費(fèi)。商家手續(xù)費(fèi)收費(fèi)情況分為幾種,不同情況產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)不同。1、普通商家。一般來(lái)說(shuō),如果消費(fèi)者使用信用卡在普通商家的POS機(jī)刷卡消費(fèi),那么銀行會(huì)按照0.6%的刷卡費(fèi)率收取手續(xù)費(fèi),也就是說(shuō)消費(fèi)者使用信用卡刷卡1萬(wàn)元,那么銀行會(huì)向商家扣除60元的手續(xù)費(fèi)。
2、優(yōu)惠類(lèi)商戶。如果持卡人是在銀行優(yōu)惠合作類(lèi)的商戶刷卡消費(fèi),那么通常刷卡費(fèi)率在0.38%左右,即刷卡消費(fèi)1萬(wàn)元,銀行會(huì)向商家收取38元左右的手續(xù)費(fèi)。
3、零費(fèi)率行業(yè)。零費(fèi)率行業(yè)主要包含公立學(xué)校、公立醫(yī)院、非營(yíng)利組織等,如果持卡人使用信用卡在這些地方消費(fèi),那么這些行業(yè)是無(wú)須向銀行支付刷卡手續(xù)費(fèi)的。
4、掃碼支付?,F(xiàn)在越來(lái)越多的人喜歡手機(jī)掃碼支付,例如使用微信或支付寶支付,一般情況下,掃碼支付時(shí)使用信用卡付款,手續(xù)費(fèi)大概在0.38%左右。即刷卡消費(fèi)1萬(wàn)元,產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)為38元。
以上就是信用卡刷1萬(wàn)塊錢(qián)需要多少手續(xù)費(fèi)的相關(guān)內(nèi)容,持卡人刷卡消費(fèi)是不需要手續(xù)費(fèi)的,只有使用信用卡分期或最低還款,或取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬,才會(huì)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)或利息。但是對(duì)于商家來(lái)說(shuō),消費(fèi)者使用信用卡支付,那么銀行會(huì)向商家收取一定手續(xù)費(fèi),不同商戶類(lèi)型,產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)不同,具體以實(shí)際收費(fèi)情況為準(zhǔn)。不同銀行信用卡手續(xù)費(fèi)不同。例如:工行信用卡分期手續(xù)費(fèi):3期免手續(xù)費(fèi)、6期1.8%,9期2.7%,12期3.6%,18期5.85%,24期15.6%.(一次性收取);農(nóng)行信用卡分期手續(xù)費(fèi):每月0.6% (每個(gè)月收取);中行信用卡分期手續(xù)費(fèi):3期1.95%,6期3.6%,9期5.4%,12期7.5%,18期11.7%,24期15%(一次性收取);建行信用卡分期手續(xù)費(fèi):3期0.7%,6期和12期均為0.6%(每個(gè)月收取);中信銀行信用卡分期手續(xù)費(fèi):12期收費(fèi)2.5%(每個(gè)月收取)。 正常情況下3萬(wàn)塊錢(qián)的手續(xù)費(fèi),一般情況下如果是立刻到,按照銀行的利率或銀聯(lián)的利率,都是0.6+9,如果你想隔天到,一般都是0.6。話算成白話的話,就是1萬(wàn)塊錢(qián)是六塊。 按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率的機(jī)器來(lái)算 一萬(wàn)是60元的手續(xù)費(fèi),35萬(wàn)手續(xù)費(fèi)就是2100元的手續(xù)費(fèi)!有不懂得可以追問(wèn),覺(jué)得有用,歡迎點(diǎn)贊,采納

2、pos機(jī)套現(xiàn)信用卡犯法嗎

用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的,但是小額套現(xiàn)的話,銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任,只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用卡額度等措施。

如果你進(jìn)行大額套現(xiàn),對(duì)銀行造成了損失,銀行會(huì)把你告上法院。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中規(guī)定,使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套現(xiàn)的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。

2009年12月16日,最高人民法院和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國(guó)家規(guī)定,使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法,以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

二、哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套現(xiàn)呢

1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類(lèi)商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。

2.大額套現(xiàn),經(jīng)常一次性刷爆信用卡。

3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡,一般來(lái)說(shuō),正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。

4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。

其實(shí),銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為,或者懷疑你有套現(xiàn)行為,在不損害銀行利益的前提下,對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡,如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失,會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。

三、經(jīng)營(yíng)方式:

一是專(zhuān)門(mén)實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。

二是在開(kāi)展正常的銷(xiāo)售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí),實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。

三是在改造的車(chē)輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)行為。

商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn),就是通常說(shuō)的信用卡非法套現(xiàn)。而對(duì)于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來(lái)說(shuō),通常會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi),2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元,那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的收入。

POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序,對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),也容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定,更是違法的行為。 pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪,無(wú)論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,如果次數(shù)少于3次,金額少于1萬(wàn)元,銀行可能不會(huì)追究。這時(shí),兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用卡業(yè)務(wù),在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類(lèi)型
1、是非法中介,商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后,應(yīng)向持卡人支付刷卡金額,并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi),扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請(qǐng)信用卡和POS機(jī)后,通過(guò)信用卡購(gòu)物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子,并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息,通過(guò)一些技術(shù)手段,將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”,利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易,幫助患者人提取銀行資金,并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

3、pos機(jī)里的錢(qián)可以轉(zhuǎn)到信用卡上嗎?

  一、POS機(jī)刷的錢(qián)是無(wú)法直接取現(xiàn)金的,POS的原理是銀行卡到銀行卡轉(zhuǎn)帳,所以如果取現(xiàn)可使用結(jié)算卡至ATM或銀行提現(xiàn)。
  二、POS的到帳時(shí)間
  一般情況第二個(gè)工作日到賬(有些小行會(huì)墊付帳款,會(huì)當(dāng)天到賬的),到賬時(shí)間主要看結(jié)算銀行,最遲不會(huì)低于下午3點(diǎn)。
  pos商戶聯(lián)一定要保存好,調(diào)單時(shí)間為180天,所以最少保存6個(gè)月。千萬(wàn)讓客戶簽字確認(rèn)。如果沒(méi)有小票這筆資金可能會(huì)由商戶賠償。關(guān)于做帳的話,憑證可以用銀行對(duì)賬的單。收單機(jī)構(gòu)不會(huì)也不可能給你提供入帳憑證。
  工作日就是除去節(jié)假日的時(shí)間,例如:9月30日刷的,需要10月8號(hào)才到帳,中間有7天節(jié)假日。 首先說(shuō)明一點(diǎn)pos機(jī)里是沒(méi)有錢(qián)的,你在pos上刷卡用的錢(qián),實(shí)際上是你卡上的錢(qián)。其次,pos是沒(méi)有卡卡轉(zhuǎn)賬功能的,所以是不能通過(guò)pos將錢(qián)轉(zhuǎn)到信用卡上的。第三,如是同一發(fā)卡行的卡,可以在發(fā)卡行ATM上轉(zhuǎn)。 POS機(jī)和卡是綁定一起的,你家POS機(jī)是哪個(gè)銀行的,***絕對(duì)有那個(gè)銀行的儲(chǔ)蓄卡或者信用卡,你是想套現(xiàn)對(duì)嗎? 有什么不懂的加我Q 176534906 可以把信用卡里的錢(qián)刷到儲(chǔ)蓄卡上 應(yīng)該不能把

4、信用卡倒卡會(huì)不會(huì)越欠越多

信用卡倒卡很容易越欠越多的,信用卡倒卡是指利用信用卡取現(xiàn)、信用卡套現(xiàn),利用2張以上的信用卡相互還款來(lái)實(shí)現(xiàn)的,信用卡倒卡過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生額外的費(fèi)用,并且沒(méi)有從根本上解決欠款這個(gè)問(wèn)題,再加上倒卡的成本也會(huì)增加欠款的總金額,因此會(huì)越欠越多。
不管是通過(guò)哪種方式相互倒卡,都屬于一種拆東墻補(bǔ)西墻的做法,并不能從根源來(lái)解決問(wèn)題,每個(gè)月要出一筆手續(xù)費(fèi),欠信用卡的錢(qián)還是那么多。如果是通過(guò)取現(xiàn)來(lái)倒卡,會(huì)讓欠的錢(qián)越來(lái)越多,除了本金外還會(huì)產(chǎn)生取現(xiàn)利息和手續(xù)費(fèi)。信用卡套現(xiàn)很容易被銀行風(fēng)控,畢竟銀行都有自己的反欺詐部門(mén),風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng),可以通過(guò)大數(shù)據(jù)+人工檢核的方式識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)交易。如果被銀行識(shí)別出來(lái)是在套現(xiàn),輕則降額封卡,重則追求法律責(zé)任。
拓展資料:
1、信用卡倒卡就是幾張信用卡之間來(lái)回倒著互相還款,可以解決還款期到了時(shí)的燃眉之急。它的本質(zhì)還是信用卡套現(xiàn),其主要方式就是借助POS機(jī)等工具,以很低的手續(xù)費(fèi)實(shí)現(xiàn)信用卡套現(xiàn),用信用卡套現(xiàn)出來(lái)的錢(qián)來(lái)還信用卡賬單。 因?yàn)榈箍ǖ谋举|(zhì)還是套現(xiàn)所以也會(huì)帶來(lái)一些風(fēng)險(xiǎn)。一個(gè)是信用卡套現(xiàn)本身是違法的,有法律風(fēng)險(xiǎn),且找中介來(lái)套現(xiàn)還有可能泄露信用卡信息遭遇盜刷。二是信用卡相互倒著還款很容易錯(cuò)過(guò)信用卡還款期限,導(dǎo)致逾期。
2、在高速公路或具有收取通行費(fèi)的公路,指不同行程的汽車(chē)駕駛員之間,通過(guò)非法交換不同行程的通行卡,相互改變?nèi)肟诘攸c(diǎn),從而造成縮短行駛里程的假象,以達(dá)到偷逃通行費(fèi)的目的。此種相互交換通行卡的手法稱(chēng)之為倒卡。信用卡相互倒卡是一般有兩種方式,一個(gè)是使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法通過(guò)虛假交易把信用卡的錢(qián)刷出來(lái)也就是俗稱(chēng)的套現(xiàn);一個(gè)就是通過(guò)取現(xiàn)把信用卡的錢(qián)取出來(lái)。而前者很顯然是違法的,因?yàn)殂y行發(fā)信用卡的目的就是為了促進(jìn)消費(fèi),雖然也是支持使用現(xiàn)金的,但是要求必須通過(guò)ATM機(jī)或者柜臺(tái)將現(xiàn)金取出來(lái),像這種或者其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取是堅(jiān)決不支持的。

5、自己信用卡的錢(qián)可以用pos機(jī)轉(zhuǎn)到自己儲(chǔ)蓄卡上嗎

可以。

中信銀行和深圳發(fā)展銀行表示,客戶也可以通過(guò)銀行信用卡中心,將信用卡中的“溢存款”轉(zhuǎn)入本人借記卡,再?gòu)慕栌浛ㄈ〕霈F(xiàn)金。在這一特殊轉(zhuǎn)賬方式中,中信銀行的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為“轉(zhuǎn)賬金額0.3%、最低5元”;深發(fā)展的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為“轉(zhuǎn)賬金額0.5%、最低5元”。

以中信銀行信用卡為例,假如消費(fèi)者信用卡中有1000元,如果直接將其取出,需要繳納30元費(fèi)用,如果將信用卡的錢(qián)轉(zhuǎn)入借記卡后再取出,費(fèi)用僅為3元,這樣比原來(lái)節(jié)省了27元。

對(duì)于信用卡持卡人取現(xiàn)“溢存款”的手續(xù)費(fèi)問(wèn)題,那些收費(fèi)的銀行表態(tài)說(shuō),持卡人雖然取的是自己的錢(qián),但占用了銀行的相關(guān)資源,而且信用卡是用來(lái)消費(fèi)的,不是讓持卡人當(dāng)作儲(chǔ)蓄賬戶來(lái)存款的,因此收費(fèi)是合理的。

不要將信用卡當(dāng)儲(chǔ)蓄卡來(lái)使用,也不要將多余的資金存入信用卡,因?yàn)榇嬖谛庞每](méi)有利息,取現(xiàn)的時(shí)候,有的銀行還要收取手續(xù)費(fèi),同時(shí)信用卡適合刷卡消費(fèi),不太適合取現(xiàn),因?yàn)槿】钣薪痤~限制,若在ATM機(jī)上取款,每天最多取3000元,超出部分則只能上柜面取款。

擴(kuò)展資料:

一家國(guó)有商業(yè)銀行信用卡部的工作人員介紹,銀行對(duì)于信用卡異常交易有一套保密的檢測(cè)機(jī)制,通過(guò)對(duì)一些交易行為的檢測(cè)和分析可以判斷出來(lái)哪些是異常交易,甚至存在信用卡套現(xiàn)嫌疑。

信用卡套現(xiàn)一般在刷卡金額、刷卡時(shí)間、刷卡商戶類(lèi)型及所使用的POS機(jī)等方面存在一些共性,通過(guò)對(duì)以上特點(diǎn)的識(shí)別,就能夠判斷出哪些持卡人在使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)活動(dòng)。

該工作人員說(shuō),一旦被銀行認(rèn)定為套現(xiàn),將受到降額??ǖ忍幚?,金額巨大的還會(huì)被追究法律責(zé)任。因此,建議信用卡使用者樹(shù)立理性消費(fèi)、合法用卡的觀念。

參考資料來(lái)源:鳳凰網(wǎng)-別拿信用卡當(dāng)儲(chǔ)蓄卡

參考資料來(lái)源:鳳凰網(wǎng)-手機(jī)POS機(jī)刷卡套現(xiàn) “養(yǎng)卡神器”無(wú)法逃過(guò)監(jiān)管

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址:http://www.svinexta.cn/posjithree/153749.html

版權(quán)聲明:本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻(xiàn),該文觀點(diǎn)僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲(chǔ)空間服務(wù),不擁有所有權(quán),不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容, 請(qǐng)發(fā)送郵件至 babsan@163.com 舉報(bào),一經(jīng)查實(shí),本站將立刻刪除。
聯(lián)系我們
訂購(gòu)聯(lián)系:小莉
微信聯(lián)系方式
地址:深圳市寶安區(qū)固戍聯(lián)誠(chéng)發(fā)產(chǎn)業(yè)園木星大廈

公司地址:深圳市寶安區(qū)固戍聯(lián)誠(chéng)發(fā)產(chǎn)業(yè)園木星大廈

舉報(bào)投訴 免責(zé)申明 版權(quán)申明 廣告服務(wù) 投稿須知 技術(shù)支持:第一POS網(wǎng) Copyright@2008-2030 深圳市慧聯(lián)實(shí)業(yè)有限公司 備案號(hào):粵ICP備18141915號(hào)