跑分pos機(jī)

1、信用卡跑分是什么意思

信用卡跑分的意思是信用卡持卡用戶(hù)使用合法的收款碼或是通過(guò)POS機(jī)來(lái)為他人收款，然后再按照他人要求將所收款項(xiàng)轉(zhuǎn)入一個(gè)指定的對(duì)應(yīng)賬戶(hù)，通過(guò)這種行為持卡人能夠獲得一定的傭金。
信用卡跑分是違法犯罪行為。銀行卡跑分一般金額達(dá)到三千左右就會(huì)被立案處罰，銀行卡跑分如涉嫌詐騙罪。“跑分”是指為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)提供銀行賬戶(hù)并幫助轉(zhuǎn)賬的行為?！芭芊帧卑讣钱?dāng)前反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪司法實(shí)踐中遇到的一種多發(fā)型案件。

2、bc跑分怎么開(kāi)戶(hù)

現(xiàn)在跑分已經(jīng)不允許普通開(kāi)戶(hù)，建議銀行辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。
知識(shí)補(bǔ)充
跑分中，可以通過(guò)pos機(jī)刷卡或者通過(guò)掃碼收款，在這個(gè)過(guò)程中，一般來(lái)說(shuō)會(huì)得到傭金的比例在1％-2％之間。但是，使用銀行卡跑分屬于灰色地帶的交易，這種行為存著一定的違法性。因?yàn)樗翱焖?、高利?rùn)”，但是安全性低。所以，在日常生活中，我們要樹(shù)立正確的法律意識(shí)，不要使用銀行卡進(jìn)行跑分這種操作，因?yàn)檫@是一種違法行為；同時(shí)，也不要被一些蠅頭小利沖昏了頭腦，要知法守法。
拓展:
所謂“跑分”，是指參與跑分不法活動(dòng)的個(gè)人，也就是俗稱(chēng)的“跑分者”，先向跑分平臺(tái)交納一定保證金，并提供本人銀行卡、對(duì)公銀行賬戶(hù)、第三方收款碼等支付工具，讓不法分子利用這些賬戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金，協(xié)助不法分子進(jìn)行洗錢(qián)。

跑分者可從這一過(guò)程中獲得一定比例的傭金作為報(bào)酬。進(jìn)一步分析整個(gè)跑分不法活動(dòng)的上下游鏈條，可看到由俗稱(chēng)“卡農(nóng)”“菜商”“水房”等多人串聯(lián)而成，其中“卡農(nóng)”是指給不法分子提供大量銀行卡以供資金流轉(zhuǎn)賬戶(hù)所需； “菜商”則負(fù)責(zé)盜取個(gè)人信息以出售給商家、個(gè)人；“水房”則負(fù)責(zé)將贓款化整為零并漂白資金后，達(dá)到洗錢(qián)的目的。

通過(guò)“跑分”清洗的資金，除了用來(lái)為網(wǎng)絡(luò)賭博充值外，還可作為電信詐騙、偷逃稅款、地下錢(qián)莊等洗錢(qián)上游犯罪清洗資金的管道。單從銀行防范客戶(hù)利用跑分洗錢(qián)的角度分析，正因?yàn)榕芊值谋举|(zhì)，就是出租銀行卡、對(duì)公銀行賬戶(hù)、收款碼等給不法分子使用，因此如何辨識(shí)出這些有問(wèn)題的銀行卡或賬戶(hù)便成為關(guān)鍵所在。從銀行卡或賬戶(hù)所有人的特征來(lái)看，參加跑分的個(gè)人“跑分者”，多是90后、00后無(wú)正當(dāng)職業(yè)或低收入的年輕流動(dòng)人口，當(dāng)中又常見(jiàn)年輕農(nóng)民、城市打工者、在校大學(xué)生甚至家庭主婦等。

至于參與跑分最常見(jiàn)的對(duì)公賬戶(hù)，多以無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址、無(wú)真實(shí)經(jīng)營(yíng)或無(wú)人員的“空殼公司”為主，客戶(hù)主體特征則類(lèi)似出租、倒賣(mài)銀行賬戶(hù)的主體，銀行只要強(qiáng)化客戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的盡職調(diào)查，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，就可以消除很大一部分利用銀行卡跑分的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

如果銀行發(fā)現(xiàn)符合上述指導(dǎo)意見(jiàn)中關(guān)于流動(dòng)人口的特征，或是在客戶(hù)身份、職業(yè)、年齡、交易等方面，可能符合跑分不法活動(dòng)的特征，那銀行須僅提供與該賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的賬戶(hù)功能，并審慎限制該客戶(hù)使用網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、快捷支付等非柜面業(yè)務(wù)，并合理設(shè)置非柜面單一賬戶(hù)的資金轉(zhuǎn)出限額、交易筆數(shù)、驗(yàn)證方式等，后續(xù)再根據(jù)客戶(hù)的合理需求，甚至突發(fā)需求或賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的變化再進(jìn)行調(diào)整。

銀行要防范跑分的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，還可以從賬戶(hù)交易的可疑特征來(lái)分析，與那些被出租、被倒賣(mài)的銀行賬戶(hù)雷同，跑分者的賬戶(hù)常有短時(shí)間內(nèi)交易規(guī)模大、與客戶(hù)盡職調(diào)查的職業(yè)或年齡不符、賬戶(hù)過(guò)渡性質(zhì)明顯、交易對(duì)手眾多、在大量交易前有小額測(cè)試交易等，加上交易時(shí)間又多在半夜或凌晨等非正常交易時(shí)間，都是涉嫌“跑分”行為的征兆。

雖然銀行面對(duì)的參與跑分不法活動(dòng)的客戶(hù)特征，與可疑交易或出租、倒賣(mài)銀行賬戶(hù)等相似，但不同的是，出租、倒賣(mài)銀行卡的賬戶(hù)原所有人，并未直接參與后續(xù)實(shí)際資金轉(zhuǎn)移的操作，也不知道銀行卡在誰(shuí)手里，對(duì)卡內(nèi)發(fā)生的交易并不清楚，而且被出售的賬戶(hù)都是受他人操控，劃轉(zhuǎn)資金過(guò)程中更不存在傭金的問(wèn)題，而在跑分環(huán)節(jié)中，跑分者直接參與資金劃轉(zhuǎn)或收取傭金，明顯地協(xié)助不法分子進(jìn)行洗錢(qián)。

此外銀行還須注意，因?yàn)榈谌街Ц督灰椎南揞~往往較低，因此不法分子多用于網(wǎng)絡(luò)賭博充值等，這類(lèi)不法活動(dòng)的特征是出現(xiàn)筆數(shù)多，但單筆金額較小，相較而言，銀行卡的非面對(duì)面交易，尤其是網(wǎng)銀交易的限額就較高，因此，若是通過(guò)銀行卡進(jìn)行“跑分”，就可能會(huì)出現(xiàn)單筆交易金額大、累計(jì)交易金額更大的情形。

最后，不法分子設(shè)計(jì)跑分交易的目的，就是為了掩蓋真實(shí)交易的來(lái)龍去脈和洗錢(qián)的真實(shí)意圖，所以銀行要從跑分模式的資金流中，追蹤銀行賬戶(hù)流轉(zhuǎn)到第三方支付賬戶(hù)的資金路徑，或是反向追蹤從第三方支付賬戶(hù)流轉(zhuǎn)至銀行賬戶(hù)中的資金路徑，都不是件容易的事。

3、銀行卡跑分容易被警察抓嗎

1、銀行卡跑分是違法的。 最好不要觸犯法律。 不要做任何違法的事情。 如果你運(yùn)氣不好，你很容易被抓住。 跑分背后的實(shí)質(zhì)是幫助詐騙、賭博等非法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。 涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，參與人需承擔(dān)刑事法律責(zé)任。 希望廣大群眾不要輕易被互聯(lián)網(wǎng)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，也不要為了暫時(shí)的利益而隨意出租、出借自己的身份信息、個(gè)人賬號(hào)、支付賬戶(hù)，以免成為 犯罪分子犯罪和違法的工具。
2、所謂“跑分”是指參與跑分違法活動(dòng)的個(gè)人，即俗稱(chēng)的“跑分”，先向跑分平臺(tái)繳納一定的押金，并提供自己的銀行卡， 企業(yè)銀行賬戶(hù)、第三方收款碼等支付工具，方便不法分子利用這些賬戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金，協(xié)助不法分子洗錢(qián)。不是主犯可能會(huì)被判兩三年左右。 首先，這起違法行為涉及的金額并不算多，只有5000元，所以最終量刑不會(huì)太重。 而且，在這種情況下，如果不是主犯而是從犯，很可能會(huì)被從輕處理，因?yàn)橹鞣甘钦麄€(gè)違法行為的主謀。 在生活中，我們可以看到有些人違法犯罪。 很多人違法犯罪，幫派犯罪，所以當(dāng)幫派被抓到后，一般都會(huì)自行量刑。
3、銀行卡跑分有可能成為洗錢(qián)的幫兇，面臨刑事處罰的風(fēng)險(xiǎn)。 銀行卡跑分是指銀行卡用戶(hù)使用個(gè)人信用卡收款碼或POS機(jī)代他人收款，賺取傭金。 每個(gè)訂單的傭金百分比為 1% 至 2%。 銀行卡運(yùn)行邊界不清晰，屬于灰色地帶。 由于“快速、高收益”的特點(diǎn)，很多銀行卡用戶(hù)都參與了交易。一般情況下，銀行卡是不能借給別人的，因?yàn)槟悴恢绖e人資金的來(lái)源和用途，否則會(huì)給自己帶來(lái)麻煩。 不過(guò)，銀行卡確實(shí)是被別人用來(lái)洗錢(qián)的，我們也不能掉以輕心。 這時(shí)，需要采取果斷措施，及時(shí)組織不良影響的發(fā)生。 銀行卡跑分是違法行為，最好不要觸犯法律，運(yùn)氣不好的話(huà)容易被抓到的。
所謂“跑分”兼職項(xiàng)目，背后實(shí)質(zhì)為幫助詐騙、賭博等違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，參與者需要承擔(dān)刑事法律責(zé)任。希望廣大群眾不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，更不要因?yàn)橐粫r(shí)圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個(gè)人賬號(hào)、支付賬戶(hù)等，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的工具，自己也觸犯法律。
隨意買(mǎi)賣(mài)銀行卡、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和對(duì)公賬戶(hù)，使用銀行卡等資金工具“跑分”、“刷單”為各種電信詐騙犯罪提供便利，已經(jīng)成為助推電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的“灰黑產(chǎn)”，廣大群眾應(yīng)提高防范意識(shí)，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)等信息。
對(duì)于廢棄不用的銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)，應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)銀行卡和對(duì)公賬戶(hù)、為網(wǎng)絡(luò)犯罪“跑分”、“洗錢(qián)”的違法犯罪行為，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作，不僅自己要遵紀(jì)守法更應(yīng)該維護(hù)好守法的優(yōu)良環(huán)境。
拓展資料：
根據(jù)《刑法》有關(guān)規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
出租、出借、出售的銀行賬戶(hù)被不法分子用于犯罪，涉案賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人及販賣(mài)銀行賬戶(hù)的犯罪嫌疑人，還可能構(gòu)成詐騙罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪以及妨害信用卡管理罪、掩飾隱瞞違法犯罪所得罪等罪名。
銀行卡跑分是違法行為，最好不要觸犯法律，運(yùn)氣不好的話(huà)容易被抓到的 銀行卡跑分被警察抓，如果你出現(xiàn)銀行問(wèn)題，那警察肯定會(huì)抓你的 不會(huì)被警察抓的，跑分沒(méi)影響的吧。

4、信用卡代還被跑分

信用卡跑分的意思是信用卡用戶(hù)使用合法的收款碼或者通過(guò)POS機(jī)來(lái)為別人收款，隨后再依照別人的要求將所收賬款轉(zhuǎn)到一個(gè)對(duì)應(yīng)賬戶(hù)，通過(guò)這種行為持卡人可以取得一定的傭金?？墒桥芊质且粋€(gè)違紀(jì)行為，是需要擔(dān)負(fù)法律責(zé)任的，跑分的主要目的便是一些犯罪團(tuán)體如賭錢(qián)或者詐騙團(tuán)伙，要想運(yùn)用這類(lèi)方式洗錢(qián)。以上就是信用卡跑分什么意思相關(guān)內(nèi)容。

信用卡和儲(chǔ)蓄卡的區(qū)別
信用卡跑分什么意思，是一種違法行為

1、消費(fèi)方式不一樣：信用卡可以先存款再交易，也可以先購(gòu)買(mǎi)在要求時(shí)間內(nèi)把錢(qián)還進(jìn)去；可是一般儲(chǔ)蓄卡就只能先存款再交易；

2、限期不一樣：儲(chǔ)蓄卡是沒(méi)有有效期限的，而信用卡是有的。信用卡有效期通常在卡號(hào)的下邊，規(guī)范的形式為月份在前，年代在后；

3、外形上不一樣：信用卡正面有用戶(hù)的卡號(hào)，拼音字母名稱(chēng)或者英文名字、開(kāi)卡銀行名字及圖案、期滿(mǎn)時(shí)間。一般儲(chǔ)蓄卡正面就僅有卡號(hào)和開(kāi)卡銀行的姓名和圖案，反面僅有黑色磁條，白色簽字條，使用說(shuō)明等；

4、申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)不一樣：申請(qǐng)信用卡時(shí)銀行會(huì)查詢(xún)申請(qǐng)人的資質(zhì)，例如工作、收益、個(gè)人征信等，而申請(qǐng)儲(chǔ)蓄卡時(shí)，不會(huì)在乎這些，只需要提供個(gè)人身份證件就可以。

信用卡套現(xiàn)會(huì)有什么樣的后果
信用卡跑分什么意思，是一種違法行為

針對(duì)信用卡套現(xiàn)的現(xiàn)象，銀監(jiān)系統(tǒng)已經(jīng)持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)厲查處資金違反規(guī)定流入到房市和股票市場(chǎng)。假如被查出持卡人有一些套現(xiàn)的行為，會(huì)對(duì)信用卡實(shí)行調(diào)額、甚至是?？ㄌ幚恚闆r嚴(yán)重會(huì)影響到個(gè)人征信記錄。甚至?xí)⒂脩?hù)拉進(jìn)銀行信用黑名單，造成沒(méi)法辦理信用卡產(chǎn)品或貸款產(chǎn)品。信用卡套現(xiàn)的絕大多數(shù)資金主要流入到房產(chǎn)業(yè)、股票市場(chǎng)等投資行業(yè)，這徹底違反了銀行派發(fā)信用卡的初心，也會(huì)引起管控統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)無(wú)效，造成過(guò)多授信額度，造成貸款市場(chǎng)發(fā)生膨脹的狀況 銀行卡跑分一般金額達(dá)到三千左右就會(huì)被立案處罰；銀行卡跑分如涉嫌詐騙罪；依據(jù)《刑法》第二百六十六條詐騙罪詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
2.根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定：詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。
3.在客觀(guān)方面表現(xiàn)為行為人虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，使被害人陷入錯(cuò)誤，信以為真，從而“自愿”將財(cái)物由被害人轉(zhuǎn)移到行為人一方?！疤摌?gòu)事實(shí)”，是指捏造客觀(guān)上并不存在的事實(shí)。虛構(gòu)事實(shí)可以是全部，也可以是部分虛構(gòu)?！半[瞞真相”，是指對(duì)受害人掩蓋某種客觀(guān)事實(shí)，使之陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，從而交出財(cái)物。騙取的財(cái)物數(shù)額較大的才構(gòu)成犯罪。
4.銀行卡跑分就是利用自己的銀行卡或者是收款碼替別人代為收款來(lái)獲取暴利，這種行為已經(jīng)觸犯了我國(guó)的刑事法條，而且跑分的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)很大，是會(huì)涉嫌構(gòu)成詐騙罪，所以，違法的事情假如做了，必定就會(huì)付出相應(yīng)的代價(jià)。 你這種情況建議引起重視，如果對(duì)于您的行為被國(guó)家機(jī)關(guān)（如公安機(jī)關(guān)）認(rèn)定為出租、出借、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)的相關(guān)單位和個(gè)人，您五年內(nèi)不能使用手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、POS刷卡等銀行非柜面業(yè)務(wù)，不能使用微信和支付寶進(jìn)行掃碼、轉(zhuǎn)賬和發(fā)紅包，也不能開(kāi)立銀行卡、對(duì)公賬戶(hù)、支付寶活微信的支付賬戶(hù)，征信記錄也會(huì)受到影響。如您的銀行卡被他人用于犯罪，您還可能涉嫌刑事犯罪，對(duì)應(yīng)的罪名為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。 信用卡代還本身就存在著巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，從根本上來(lái)看，銀行出手打擊信用卡代還，不僅可以從源頭上阻止那些借助信用卡跑分現(xiàn)象，還能防止持卡人資金受損。 屬于涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪

5、跑分一般都是手機(jī)銀行操作的嗎

跑分一般都是手機(jī)銀行操作的。根據(jù)查詢(xún)相關(guān)資料信息，持卡人利用自己的信用卡收款碼替別人代為收款來(lái)賺取傭金的做法。在銀行跑分中，可以通過(guò)pos機(jī)刷卡或者通過(guò)掃碼收款，在這個(gè)過(guò)程中，一般來(lái)說(shuō)會(huì)得到傭金的比例在1％-2％之間。

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