境外pos機(jī)養(yǎng)卡騙局

瀏覽:115 發(fā)布日期:2023-06-16 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、境外Pos機(jī)是騙局嗎

不是,只是用來(lái)養(yǎng)卡提額而已,一般不涉及套現(xiàn)等等。只是費(fèi)用略高

2、央視曝光:這些人因POS機(jī)養(yǎng)卡提額被抓,涉案金額3000萬(wàn)

電銷、網(wǎng)銷POS機(jī)亂象叢生,遭到各大支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)打,而在線下市場(chǎng),養(yǎng)卡、提額等現(xiàn)象盛行,利用線下店面開(kāi)展業(yè)務(wù)的背后,有人卻因?qū)I(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)和養(yǎng)卡被抓了。


撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科


自選商戶POS機(jī)落幕后,養(yǎng)卡等行為曾受到短暫性波及,但這并沒(méi)有長(zhǎng)期影響存在巨大市場(chǎng)需求的養(yǎng)卡業(yè)務(wù),除利用POS機(jī)刷卡外,大量的專業(yè)養(yǎng)卡門店扮演著重要角色,充分解決了持卡人的需求。


近日,央視新聞報(bào)道,鄭州市中牟縣公安局偵破了一起特大專營(yíng)POS機(jī)養(yǎng)卡套現(xiàn)案 , 8名涉案人員通過(guò)線下商鋪進(jìn)行養(yǎng)卡提額等業(yè)務(wù),涉案資金高達(dá)3000余萬(wàn)元。



這起3000萬(wàn)POS大案的告破,由一起信用卡盜刷事件引起,因這次信用卡盜刷導(dǎo)致當(dāng)?shù)?家以經(jīng)營(yíng)養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務(wù)為主的門店最終關(guān)閉,8名涉案人員也被警方抓獲。



持卡人趙某是一名普通的信用卡愛(ài)好者,對(duì)額度的追求使他找到了一家街頭小店進(jìn)行養(yǎng)卡,在將信用卡交由他人養(yǎng)卡提額的過(guò)程中,趙某的信用卡被刷走1萬(wàn)元后,店主遲遲沒(méi)有為其進(jìn)行還款。

趙某隨后發(fā)現(xiàn)該店店主處于失聯(lián)狀態(tài),電話無(wú)人接聽(tīng),且線下門店也已關(guān)門,趙某養(yǎng)卡過(guò)程中1萬(wàn)元的刷卡消費(fèi)被迫自己償還。

被騙的趙某向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了舉報(bào),警方在調(diào)查后發(fā)現(xiàn)該店打著銷售POS機(jī)的旗號(hào),實(shí)際上在開(kāi)展非法養(yǎng)卡、提額、還貸等違法犯罪活動(dòng),除了趙某養(yǎng)卡的店鋪外,還有多家類似的店鋪分散在不同區(qū)域。

在警方的嚴(yán)查之下, 8家以養(yǎng)卡提額為主營(yíng)業(yè)務(wù)的窩點(diǎn)被警方打掉,總涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元,查獲157臺(tái)POS機(jī)及大量信用卡 ,最終8名涉案人員因涉嫌非法支付結(jié)算被采取強(qiáng)制措施。



事實(shí)上,這種靠持卡人養(yǎng)卡提額盈利的小店近年來(lái)數(shù)量不斷上升,POS機(jī)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇,使越來(lái)越多的人開(kāi)始尋找新的生意,靠養(yǎng)卡提額來(lái)牟利便是一片新的市場(chǎng),玩家少且市場(chǎng)需求大,依靠一家線下門店即可入局。

這些人當(dāng)中曾經(jīng)有一部分是POS機(jī)代理,還有一部分是資深信用卡代還從業(yè)者,這些人長(zhǎng)期以來(lái)打著政策與法規(guī)的擦邊球,而警方對(duì)此次利用POS機(jī)養(yǎng)卡行為的打擊,為其它從事養(yǎng)卡提額業(yè)務(wù)的從業(yè)者敲響了警鐘。



據(jù)「支付百科」了解,目前在線下支付市場(chǎng), 許多商鋪打著“信用卡服務(wù)”的旗號(hào),實(shí)則在做著套現(xiàn)、養(yǎng)卡的業(yè)務(wù) ,幫助持卡人進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)或者償還信用卡,從中收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

這種類型的商鋪在大街小巷隨處可見(jiàn),經(jīng)營(yíng)范圍多樣,辦理信用、辦理POS機(jī)、信用卡養(yǎng)卡提額、信用卡代還等都包含在內(nèi),基本涵蓋了主流的C端支付業(yè)務(wù),但是也存在不合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)。

信用卡快速上升的發(fā)卡量及居高不下的逾期,激發(fā)了養(yǎng)卡市場(chǎng)的潛力,加之央行二代征信系統(tǒng)的上線,使重視征信的持卡人不得不通過(guò)POS刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)按時(shí)還款。

在支付行業(yè),POS機(jī)刷卡已成為持卡人重要的資金周轉(zhuǎn)方式,通過(guò)POS機(jī)刷卡,持卡人可以以極低的成本,將信用卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)移到儲(chǔ)蓄卡中,從而達(dá)到按時(shí)還款的目的,伴隨著持卡人的資金需求,手刷、mPOS近年來(lái)非?;鸨?。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定,違反國(guó)家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的,應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。



許多持卡人利用POS資金周轉(zhuǎn),與通過(guò)POS機(jī)向持卡人提供養(yǎng)卡套現(xiàn)服務(wù)并從中牟利的行為有一定區(qū)別, 雖然構(gòu)不成非法經(jīng)營(yíng)罪的標(biāo)準(zhǔn),但持卡人在POS刷卡時(shí)會(huì)受到發(fā)卡銀行的監(jiān)測(cè)。

此前,北京銀保監(jiān)局印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控的監(jiān)管意見(jiàn)》(《意見(jiàn)》),指出當(dāng)前銀行卡業(yè)務(wù)面臨的信用卡授信不審慎等突出風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,要求各銀行加強(qiáng)防范銀行卡賬戶開(kāi)立風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)格信用卡授信管理、加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)控。

多家銀行也開(kāi)始整頓信用卡業(yè)務(wù),部分銀行更是以降低信用卡額度的方式,以此來(lái)減少信用卡帶來(lái)的逾期,廣發(fā)銀行前不久更是發(fā)公告,表示將分批實(shí)施信用卡交易限制。

銀行此舉主要是針對(duì)POS機(jī)虛假交易,長(zhǎng)期利用POS機(jī)不正常交易的持卡人, 當(dāng)銀行信用卡風(fēng)控模型監(jiān)測(cè)到持卡人用卡狀態(tài)、用卡安全、用卡規(guī)范、償債能力等出現(xiàn)異常時(shí),銀行就會(huì)主動(dòng)采取調(diào)低預(yù)授信額度、暫停用卡等風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)措施。

此外,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡虛假交易,除了封卡,也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄,更重要的是,如果利用中介公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行養(yǎng)卡提額,也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的風(fēng)險(xiǎn)。


3、匯付天下閃電寶POS機(jī)就是一個(gè)騙局

騙子公司。我昨天遇到了。銷售人員冒充銀行工作人員來(lái)給你辦信用卡,以卡辦卡。中途拿出pos機(jī)強(qiáng)行免費(fèi)送,然后凍結(jié)你的激活金。而且pos機(jī)故意設(shè)計(jì)成沒(méi)有撤銷功能,以便完成騙局。同時(shí)騙你以卡辦卡的卡會(huì)綁定匯付公司的快捷支付。 我也是江西新余699元3一7天保下二張大額信用卡,卡不給辦讓你自己養(yǎng)卡,當(dāng)初承諾只要能座高鐵、飛機(jī)保下卡,在我交涉下退我300元,微信我全截圖了,她的語(yǔ)音轉(zhuǎn)文字截圖,跟他們客服沒(méi)法交涉,掛打假辦公室電話,他們是虛假?gòu)V告騙錢,不是錢的問(wèn)題,是受騙的心理反應(yīng) 不靠譜,誰(shuí)用誰(shuí)知道。第一:隱瞞手續(xù)費(fèi)、騙激活金的套路,網(wǎng)上大把人被騙;第二:使用過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題(刷了不到賬等),是找不到客服的,不信你們自己先打打匯付天下的客服電話,或者在微信公眾號(hào)試試找一下人工客服(本人試過(guò),電話永遠(yuǎn)打不通,線上客服永遠(yuǎn)在排隊(duì))。 這種是業(yè)務(wù)員的問(wèn)題,個(gè)人問(wèn)題,這種人和騙子沒(méi)有什么區(qū)別。不是匯付天下的問(wèn)題,裝一個(gè)刷卡機(jī)就能辦信用卡,這本身就是問(wèn)題,信用卡辦理審核都要找個(gè)人信息的。 這算是消費(fèi)騙局,維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,打消費(fèi)熱線-12345

4、很多人說(shuō)境外手刷pos機(jī)過(guò)刀提額快。現(xiàn)在又有人說(shuō)刷境外的容易封卡...

這個(gè)得看你的POS機(jī)是屬于什么類型的!你刷境外POS如果你的GPS定位顯示在國(guó)內(nèi)那么銀行會(huì)把你信用卡風(fēng)控了!這就是為什么境外POS風(fēng)控的原因!還有你上述圖片,如果真是境外的POS機(jī)我想問(wèn)打碼就不應(yīng)該是中文了!這個(gè)機(jī)子頂多就是國(guó)內(nèi)二清機(jī)!只是MCC碼跳的國(guó)外的商戶而已!這種機(jī)子最好不用!不然錢飛到那里去了你都不知道! 刷境外銀行卡,要用開(kāi)通外幣卡通道的外幣卡POS機(jī),才能接受VISA 萬(wàn)事達(dá) ,美運(yùn)等等境外銀行卡的刷卡付款 想要提額快沒(méi)有必要境外的
風(fēng)險(xiǎn)太大了
養(yǎng)卡提額必備,
可以資訊頭相的

5、點(diǎn)刷pos機(jī)代理騙局是真的嗎

POS機(jī)行業(yè)真能躺著賺錢?

看到很多同行在招代理時(shí),宣傳刷卡機(jī)是一個(gè)躺賺的行業(yè),其實(shí),是不太贊同的。

這年頭,哪個(gè)行業(yè)都要付出努力,才能成功。同行們宣傳的躺賺也指的是你經(jīng)過(guò)較長(zhǎng)時(shí)間努力后,有一段時(shí)間能夠拿到較為持續(xù)的分潤(rùn)。

的確,刷卡器行業(yè)是一個(gè)厚積薄發(fā)的行業(yè),前期很辛苦,堅(jiān)持鋪貨,不斷出貨,隨著交易量和開(kāi)機(jī)存量的不斷提升,肯定能量變引起質(zhì)變,達(dá)到一個(gè)較好的收入,而且能拿較長(zhǎng)的時(shí)間。在這段時(shí)間,你如果不去工作,天天睡覺(jué),的確是有收入的。

但是,為什么說(shuō)這行不是一個(gè)躺賺的行業(yè),理由有如下幾點(diǎn)

①前期要不斷努力出貨,才有后期的收益。

做機(jī)器,不堅(jiān)持,是沒(méi)有結(jié)果的。你好玩搞搞,只能賺個(gè)煙錢。要把他當(dāng)做工作或者事業(yè)來(lái)做,就需要不斷地堅(jiān)持,想盡辦法把機(jī)器開(kāi)出去。這個(gè)過(guò)程中,你會(huì)感覺(jué)到孤獨(dú),會(huì)受到打擊,會(huì)想到放棄,但只要你堅(jiān)持下去,不出半年,你一定會(huì)有一份可觀的收入。

②市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)很激烈,你不持續(xù)拓客,交易量會(huì)驟減。

刷卡機(jī)市場(chǎng)和其他行業(yè)一樣,競(jìng)爭(zhēng)也是很激烈的,每個(gè)月都有新品出現(xiàn),功能一個(gè)比一個(gè)強(qiáng)大。你以為只要維護(hù)好老客戶就夠了嗎?別傻了,現(xiàn)在的客戶比你聰明多了,哪個(gè)機(jī)器好用用哪個(gè),說(shuō)不定哪天就被其他機(jī)器替換了。

如果你不去拓展新客戶,意味著你的交易量會(huì)以每月10%-30%的趨勢(shì)遞減。用不了多久,就會(huì)坐吃山空。還想躺賺,做夢(mèng)吧!

③你內(nèi)心的欲望是刺激你不斷展業(yè)的動(dòng)力

當(dāng)你月賺5千以上,恭喜你,你已經(jīng)超過(guò)了行業(yè)80%以上的從業(yè)人員。

當(dāng)你月賺3萬(wàn)以上,恭喜你,你已經(jīng)超過(guò)了行業(yè)90%以上的從業(yè)人員。

當(dāng)你月賺10萬(wàn)以上,恭喜你,你已經(jīng)超過(guò)了行業(yè)99%以上的從業(yè)人員。

當(dāng)你能夠達(dá)到這份收入的時(shí)候,說(shuō)明你已經(jīng)通過(guò)自己的種種努力和堅(jiān)持,在支付行業(yè)落下腳跟。你已經(jīng)摸索到了一些行業(yè)規(guī)律以及一些展業(yè)經(jīng)驗(yàn)。你內(nèi)心的欲望(買房、買車、給家人更好的生活等)會(huì)刺激你繼續(xù)去努力奮斗。

此時(shí)的你,根本不會(huì)躺在沙發(fā)上,只會(huì)想著如何讓自己變得更富有、更強(qiáng)大。

實(shí)屬個(gè)人經(jīng)歷

我現(xiàn)在使用的是點(diǎn)刷:便民收單終端MF-2,作為使用者的感受,真實(shí)很好用。沒(méi)有對(duì)比不知道效果(拉卡拉官網(wǎng)99元買的手機(jī)收款寶,從10月24日收到貨使用是壞的--29日共給售后打了12次電話,在我告訴他們要把錄音、截圖等證據(jù)發(fā)到各種媒體時(shí),才于29日答應(yīng)退貨)。通過(guò)自身經(jīng)歷告訴各位使用者,為了給自己減少麻煩,建議不要考慮拉卡拉手機(jī)收款寶。實(shí)屬個(gè)人經(jīng)歷,請(qǐng)黑嘴勿噴。

pos機(jī)是真的,刷卡也沒(méi)問(wèn)題,代理就是騙人的,讓你進(jìn)貨50臺(tái)機(jī)子,不給你實(shí)物,說(shuō)是寄存,讓到平臺(tái)上搶客戶,然后每個(gè)時(shí)段只發(fā)放幾臺(tái),好幾百人在那搶,根本搶不到 不是騙局,確實(shí)是一清機(jī),有支付牌照,但這款機(jī)不好,只能偶爾套一下,不利于養(yǎng)卡,因?yàn)橛闷饋?lái)你就會(huì)知道跳碼特別厲害。 騙人的,我買了100臺(tái),合同上寫的是每臺(tái)開(kāi)通后刷卡消費(fèi)滿1000元就每臺(tái)返40元還有分潤(rùn),現(xiàn)在什么都沒(méi)有。

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