武漢pos機(jī)公司被抓
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發(fā)布日期:2023-06-18 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、電銷pos機(jī)違法嗎
電銷POS機(jī)是違法的2019年,央行發(fā)布了【2019年】85號文件《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》,與此同時多家支付機(jī)構(gòu)發(fā)布了關(guān)于嚴(yán)令禁止網(wǎng)銷、電銷POS機(jī)的公告。
在網(wǎng)上搜索相關(guān)信息,也能看到很多這類的電銷公司都被抓了,所以在我們接到此類的電銷POS機(jī)的電話,一定不要去相信。
法律依據(jù)
《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》第三條 嚴(yán)格審核特約商戶資質(zhì),規(guī)范受理終端管理。任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)(包括MPOS)、刷卡器等受理終端。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對全部實體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查,逐一核對其受理終端的使用地點。對于違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實際使用地點的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2016年11月30日前形成檢查報告?zhèn)洳椤?br />
2、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...
在辦理POS機(jī)過程中,以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日,常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實施詐騙的案件,犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金,承諾分期返還的方式實施詐騙,涉及受害者有上百人,已查實的涉案資金高達(dá)70余萬元。目前,犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。暴力盜刷 牽出詐騙大案
2021年2月24日下午,馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱,今年1月初,一名姜姓男子多次上門推銷POS機(jī),并幫助辦理信用卡,考慮到生意上需要,手續(xù)費也劃算,又省下了跑銀行的時間,周女士在姜某處辦理了一臺pos機(jī)。然而,讓周女士始料未及的是,在接下來不到一個月的時間里,她不斷收到銀行信用卡還款通知,卡上被人盜刷金額總計達(dá)10萬元。
接警后,馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析,民警發(fā)現(xiàn),有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶,與周女士的損失金額相吻合。同時,通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn),僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起,且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問,民警仔細(xì)了解這些糾紛的來龍去脈,從中看出了端倪。
看似糾紛 實為詐騙套路
“姜某在向商家推銷pos機(jī)時,只帶一份合同,商家簽完合同后就由姜某保管,這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說,前期走訪的十多名受害者反映,他們沒有一個人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元,并且刷滿30次),完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù),收取了商家的違約金。但有多名受害者證實,他們在完成合同約定后,也沒有完全收到返還款。
受害人簽訂合同
在外圍調(diào)查中,民警還了解到,正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元,其實就是購買pos機(jī)需要的錢。而姜某收取3000元,承諾每月返還300元,分10期還清,“等于以免費贈送商家一臺pos機(jī)作為誘餌,讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
4月9日,姜某在武進(jìn)其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
通過對案情的進(jìn)一步梳理,民警發(fā)現(xiàn),姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù),民警多次前往上海、蘇州等地,并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢,發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
從姜某住處查獲的合同
沉溺高消費 最終走向滅亡
據(jù)姜某交待,自2018年起,他就開始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù),剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù),從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈,原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初,他想出了每辦理一個pos機(jī)就收取3000押金,分10期返還的方法。
迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費,沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車,并雇傭了專職司機(jī)。但紙終究包不住火,隨著前期積壓了太多的客戶,需要返還押金,窟窿越來越大,姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份,姜某的債務(wù)徹底爆發(fā),無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù),都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
受害人追問押金
最終,姜某走上了極端,在幫助商戶辦理信用卡后,他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上,用于分期退還客戶的押金?!芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件,在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起,更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
商家在辦理pos機(jī)時,要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇?,不要輕易相信來回跑的業(yè)務(wù)員,如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了,那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
被騙之后,保留相關(guān)證據(jù),撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭缶?,或者撥?6110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機(jī)的也不要相信,本身電銷就是不允許的。
警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害,不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過舉報、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。
3、重磅!POS機(jī)構(gòu)“套碼”要涼了,卡友支付慘遭發(fā)卡行索賠近千萬
POS機(jī)套碼,這一次真的涼了!3月16日,上海金融法院公布了2020年十大典型案例。其中,卡友支付因非法“套碼”交易21億,被交通銀行告上法庭索賠近千萬,一時間驚呆了整個支付圈。
這下愛套碼的POS機(jī),算是徹底地完犢子了!
根據(jù)《上海金融法院2020年度典型案例》資料顯示:
在2018年1月至3月期間,卡友公司為交行信用卡提供收單業(yè)務(wù),其中有31.56萬筆交易,涉及金額為21.20億的業(yè)務(wù),商戶類別碼(MCC)均為9498。
而銀聯(lián)按照卡友公司提供的交易信息,根據(jù)商戶類別碼(MCC)識別交易類型為信用卡還款業(yè)務(wù),并按照信用卡還款業(yè)務(wù)的手續(xù)費收費標(biāo)準(zhǔn)即每筆1.5元進(jìn)行結(jié)算,向交行信用卡中心支付了手續(xù)費47.34萬。
但交行信用卡中心在檢查業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn),卡友公司的上述交易存在非法套用信用卡交易商戶類別碼(MCC)9498開展信用卡消費交易的情況,遂向其發(fā)函要求卡友公司賠付手續(xù)費損失906.6萬。
最終卡友公司致歉稱,是由于系統(tǒng)漏洞所致,但未向交行信用卡中心賠付損失,故涉訟。后上海市嘉定區(qū)人民法院一審判決卡友公司賠償交行信用卡中心損失906.6萬及相應(yīng)利息。宣判后,卡友公司提出上訴。上海金融法院二審判決駁回上訴,維持原判。
簡單來看,這也就是說,以后凡是POS機(jī)構(gòu)利用“套碼”擼羊毛,一旦被銀行發(fā)現(xiàn),那么銀行將有權(quán)追回手續(xù)費損失。對此有網(wǎng)友直言,這下都不敢再套了!
其實近年來,全國各地普遍都存在POS機(jī)“套碼”現(xiàn)象。
對于“刷卡一族”來說,POS機(jī)“套碼”已是家常便飯。比如,在服裝店買一雙鞋,最后信用卡對賬單可能顯示“某某教育機(jī)構(gòu)”;又或者明明在廣州刷卡消費,信用卡賬單上卻顯示在上海刷卡消費。
據(jù)了解,銀行卡刷卡手續(xù)費主要分成餐飲 娛樂 類、一般類、民生類以及公益類四大類。其中,餐飲 娛樂 類的刷卡手續(xù)費率最高,為1.25%;百貨等一般商戶手續(xù)費率為0.78%;超市、加油站等手續(xù)費率為0.38%;醫(yī)院、教育等公益類則為零費率。
相關(guān)業(yè)內(nèi)人士表示,POS機(jī)亂象中最常見的一種就是“大套小”。即以費率最低的超市名義申請入網(wǎng),拿到0.38%的費率,然后在飯店或者KTV等地方使用。而現(xiàn)在支付公司競爭激烈,“套碼”幾乎已成行業(yè)公開的秘密。比如,通過“套碼”,以更低的刷卡手續(xù)費率來拉攏客戶;又或是通過“套碼”,牟取POS機(jī)機(jī)器的差價。
俗話說得好:套碼套得好,利潤少不了。目前,第三方支付公司最大的盈利點就是來自客戶刷卡的分配利潤。然而,對于這種“套碼”成癮的行為,有相關(guān)業(yè)內(nèi)人士估計,這或?qū)⑹拱l(fā)卡銀行損失幾億元,這也是監(jiān)管此次痛下狠手的原因。
除了侵害發(fā)卡銀行利益外,“套碼”同時還會對信用卡持卡人帶來風(fēng)險。
POS機(jī)“套碼”給持卡人帶來的風(fēng)險主要有以下幾點:
針對支付行業(yè)“套碼”危害重重,其實早在去年6月份,央行就起草了《關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知(征求意見稿)》。通知中,央行表示要干掉“一機(jī)多碼”和“一機(jī)多戶”,進(jìn)而實施“一機(jī)一戶”制。
值得注意的是,本次央行還說了,以后每臺POS只能對應(yīng)一家商戶,同時將給POS機(jī)來個防篡改,這將意味著愛“套碼”的POS機(jī),以后再也套不動了!
從央行發(fā)文,到支付公司被宣判罰款,沒了“套碼”這個絕活,盈利能力被大大削弱的支付公司,不知往后又該怎樣活下去呢?
或許,唯有漲價才是硬道理。迄今,我們幾乎每天都能聽到某款POS機(jī)又漲價了的聲音??耧L(fēng)已至,試問誰又能獨善其身?
4、我被一家辦POS機(jī)的公司騙了,求大家?guī)蛶兔?有懂這些問題的嗎?_百度知 ...
你說的這個情況現(xiàn)在確實很多,并且這家公司也多次涉及到這個問題。但是很遺憾,由于POS行業(yè)涉及到多個部門,并且這家公司做的是二清機(jī)器,屬于違規(guī)違法的,說起來應(yīng)該違規(guī)就可以去投訴,但是實際上我也接觸和處理過多次這個事情,最后都是不了了之。1,去找當(dāng)?shù)氐娜诵蟹从?,POS屬于非金機(jī)構(gòu),屬于他們的監(jiān)管范圍,雖然很難,但是你去備個案也好;
2,立即聯(lián)系在你那里刷卡的人,叫刷卡的人打電話到銀行,請求調(diào)單,拒絕承認(rèn)那筆交易,這也是一種可行的辦法之一,前提是時間不可以太長,并且需要多次給銀行打電話;
3,到公安機(jī)關(guān)報案也只是走過場,但是這家公司已經(jīng)被高度關(guān)注了,有很多很多和你一樣的人上當(dāng)了,去報案也是備案一下,起訴的可能性幾乎沒有,因為你實在拿不出任何證據(jù);
人生有太多的遺憾,雖然難以接受,但是請你務(wù)必做好思想準(zhǔn)備,祝你好運! 我以前被騙了2個 299元,很氣!你知道嗎,后來打電話要回了一個,還有一個沒有要回?。?!
之后我就下定決心,自己搞了一個沒有套路的,不需要機(jī)器的。 你自己傻??!辦臺POS押金怎么可能壓那么多? 先報警,立案。找給你辦理POS的業(yè)務(wù)員。 報警啊,這么多錢,足夠立案了點我id
5、武漢天喻pos機(jī)詐三天前刷了七千多都沒有到賬,怎么辦,客服電話是空號...
天喻只是一個硬件提供方,并不是第三方支付公司,所以不應(yīng)該聯(lián)系他們,聯(lián)系上了也沒有用的哦,需要聯(lián)系你所使用的POS機(jī)的支付公司才能查詢的哦。可以通過云閃付查詢你的pos機(jī)屬于哪家支付公司,不明白的話,可以追問,不止豫見,希望可以幫到你

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