pos機(jī)綁定銀行卡被騙

1、被中付POS機(jī)騙了押金怎么辦?

一、pos機(jī)被騙押金怎么辦？
1、被公司業(yè)務(wù)員騙押金
很多業(yè)務(wù)員為了完成任務(wù)，或者為了增加自己的收入，都會用套路騙取商戶的押金，一般以辦理大額信用卡為名義和商戶交談，然后以此再推銷pos機(jī)，最后再騙商戶刷押金，告訴商戶這個押金是第二個工作日到賬，商戶信以為真，等待資金到賬，結(jié)果第二天沒有到賬，商戶傻眼了，就趕緊聯(lián)系業(yè)務(wù)員，發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被業(yè)務(wù)員拉黑了，聯(lián)系不上業(yè)務(wù)員，押金要不回來。

處理這種情況很簡單，商戶只需要撥打支付公司的官方客服電話，說明自己被騙的情況，讓客服退你押金。客服可以聯(lián)系上給你辦機(jī)器的業(yè)務(wù)員所在的公司，投訴之后客服會通知該公司退還押金，如果該公司不退押金的話，那么支付公司就會從他分潤里直接扣除押金，然后退給你，哪怕這個業(yè)務(wù)員不在這個公司做了，你的押金也是能退回來的，畢竟是自己的業(yè)務(wù)員出去騙人。

2、被公司騙押金
這種情況押金不容易追回，最好主動報警解決。

二、怎么激活pos機(jī)？
pos機(jī)的安裝激活流程：
1、準(zhǔn)備好身份證，I類結(jié)算卡，信用卡，手機(jī)
2、按要求下載app軟件，有的pos機(jī)不需要下載APP，只要在小程序或者公眾號就可以，后者不會造成自己個人信息泄露，而且操作相對簡單一些。
3、下載好軟件之后，就開始注冊賬號，按照頁面要求，輸入自己的身份證號碼，申請的商戶名稱，經(jīng)營地址，（如果是個人有些可以不用填寫，有營業(yè)執(zhí)照的就真實填寫就好）有的需要填入匹配的行業(yè)和mcc碼，建議問一下自己的代理商。然后綁定自己結(jié)算卡信息，包括卡號，開戶行，戶名。當(dāng)然有些pos機(jī)需要認(rèn)證自己的信用卡信息，根據(jù)要求填寫綁定就好。最后，就是手持身份證拍照上傳或者人臉識別，這些基礎(chǔ)動作都做完之后，就等待支付公司處理了，快的幾分鐘就審批通過了，直接開機(jī)就可以使用了，慢的需要等1-2個工作日。通過后開機(jī)就可以使用。有些pos機(jī)商戶審核通過之后還需要將自己的pos機(jī)終端序列號和自己的賬戶進(jìn)行綁定之后才可以用。
4，步驟都做完也審核通過了，如果您的機(jī)器是需要繳納押金的，一般開機(jī)簽到完成后，界面就會提示您需要繳納多少金額的服務(wù)費(fèi)，您按要求繳費(fèi)之后就可以使用了，如果您的pos機(jī)沒有凍結(jié)押金就可以直接正常使用。只是在規(guī)定的時間內(nèi)達(dá)到規(guī)定的交易量之后就可以找代理商退機(jī)器款押金。 刷卡機(jī)和POS機(jī)是一款電子多功能收款設(shè)備。
延伸了很多，目前市場最常見的就是
傳統(tǒng)出小票機(jī)器機(jī)，電簽板的機(jī)器
適用于大中型超市、連鎖店、大賣場等廣泛的使用到企業(yè)以及商鋪各個領(lǐng)域。
簡單的說，你去買東西沒帶錢，帶了銀行卡，這個時候只要有這機(jī)器，你就不需要去銀行取錢，直接機(jī)器上刷，刷完之后，銀行會把錢從你的銀行卡轉(zhuǎn)到對方的賬戶里。
如想辦理刷卡機(jī)的話，可以直接帶著所需要資料到任何一家銀行都是可以進(jìn)行辦理的，具體需要什么資料還是去銀行柜臺咨詢了解，因為每家銀行要求及政策都有差異，讓工作人員幫你辦理。也可以找第三方支付公司代理商申請，第三方機(jī)器跟銀行機(jī)子是一樣的?，F(xiàn)在市面很多都是第三方多
免費(fèi)送刷卡機(jī)，是希望你使用刷卡收款，會有手續(xù)費(fèi)的提成
目前大部分機(jī)器費(fèi)率是千分之6，刷卡收款一萬扣費(fèi)六十元，這錢其中四十五元給到發(fā)卡行，剩余部分分給銀聯(lián)，支付公司。代理商屬于支付公司，代理商能拿到8元左右，這是為什么送機(jī)具的原因

準(zhǔn)備辦理的時候，要問清楚以下幾點，避免辦理時的貓膩。
1.該機(jī)器首次刷卡收款時，是否會扣除一筆_錢作為“服務(wù)費(fèi)”（或稱作“凍結(jié)押金”）？扣多少？
目前很多品牌的機(jī)器，都采取了類似“凍結(jié)多少錢，刷卡收款滿多少金額返還”的押金模式?！皟鼋Y(jié)金”越高，用戶辦理的意向就越低。因此為了成功“拿下你”，在你辦理之前，有些代理商不主動告訴你，首刷要扣你一筆錢的情況。等你辦理了，鴨子煮熟了再說...
2.該筆錢是否刷夠一定交易量返還？
你不問的話，即時你達(dá)標(biāo)了交易量，有些代理商也不返還你這筆錢。
3.以何種方式返還（系統(tǒng)自動還是人工）？
系統(tǒng)自動返還的話，到了返還時間，留意賬戶是否到賬。人工返還的話，記得問代理商要，有時不一定是代理商不想給，也有可能客戶太多會疏忽遺漏，因此到了時間點一定記得主動過問一下。
4.是返還現(xiàn)金還是手續(xù)費(fèi)抵扣券？
某些品牌的政策，返還的不是現(xiàn)金，而是刷卡收款手續(xù)費(fèi)抵扣券，這個也要在辦理之前問清楚，避免不愉快。 可以打電話到支付公司投訴追回，溫馨提醒，盡量選擇靠譜業(yè)務(wù)員的機(jī)器要回來是有點難度，也不代表拿不回來 立刻報警，跟警察說明情況，立案，這樣能幫你追回來 辦信用卡或者申請POS機(jī)都是免費(fèi)的，

2、被騙子套路辦了個pos機(jī),這機(jī)子不用,但是是拿身份證信息開通,綁了銀行...

一般不會有什么影響的，現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)都是很嚴(yán)格的，如果不是你自己本人辦理，只是知道信息就可以辦理的業(yè)務(wù)也不是什么正規(guī)的業(yè)務(wù)，無需理會，但有可能廣告和騷擾電話短信會多一些 應(yīng)該不會的，但是如果不用的話，還是建議您將銀行卡解綁吧，畢竟有一定的安全隱患？ 會有危險，沒有好處，趕緊把銀行卡解綁，向公安機(jī)關(guān)報案，防止被信息冒用。 這個沒有什么影響的只是一個pos機(jī)而已 這個沒多大隱患，沒事的

3、匯付天下pos機(jī)是騙局嗎

不是，要通過正規(guī)渠道購買才可以，風(fēng)險較大。匯付天下pos機(jī)安全。據(jù)了解，匯付天下有央行頒發(fā)的支付牌照，所以是正規(guī)的機(jī)構(gòu)，旗下的pos收單業(yè)務(wù)，只要是通過正常渠道購買的pos機(jī)，基本就是安全的，但是注意市面上一些代理，有些是二清機(jī)，存在一定風(fēng)險。常見的詐騙手段為，剛開始說0.38，不要任何費(fèi)用。再三問清楚下，不是0.38就不用了的，但后來被它邦定強(qiáng)制扣299元，后來刷100元，費(fèi)用是3.56元。說要用10月才能退還，這種行為就是詐騙手段，說不用收取費(fèi)用但后面還是會收，所以要在正規(guī)渠道購買。
拓展資料：
1、產(chǎn)品優(yōu)勢，極短的資金結(jié)算周期，極具競爭力的費(fèi)率，POS管理平臺自助查詢實時交易明細(xì)及結(jié)算報表，隨時掌握資金動向，行業(yè)領(lǐng)先的數(shù)據(jù)傳輸速度，受理范圍廣，快速跨地區(qū)集中結(jié)算，與國內(nèi)商業(yè)銀行及國際銀行卡組織具有良好合作關(guān)系，24小時的專業(yè)客服團(tuán)隊，360度全方位行業(yè)解決方案。使用流程，收銀員收卡刷卡，輸入金額--持卡人輸入金額輸入交易密碼--數(shù)據(jù)驗證--打印交易憑條，輸卡人簽字確認(rèn)--完成。
2、西安銀付寶信息科技有限公司作為專業(yè)的POS收單及營銷服務(wù)商，擁有強(qiáng)大的POS機(jī)辦理團(tuán)隊，并配備業(yè)界一流的售后服務(wù)團(tuán)隊，POS機(jī)穩(wěn)定故障少，申請手續(xù)簡單，審批高效等特點，更有強(qiáng)大 的后臺支撐系統(tǒng)，滿足靈活設(shè)置結(jié)算時間、分配專屬賬號 、資金安全等個性需求。用戶通過匯付天下POS機(jī)使用銀行卡支付，匯付天下為商戶代為收款并進(jìn)行支付結(jié)算的資金流通體系。使用POS支付方便快捷，是最受終端商戶歡迎的收款方式。申請POS支付的申辦條件，具有企業(yè)資質(zhì)證明的商戶皆可申請，需要提供以下材料：營業(yè)執(zhí)照正本或副本，組織機(jī)構(gòu)代碼證副本，稅務(wù)登記證副本，法人身份證正反面，開戶許可證，店鋪真實照片(店鋪招牌、店鋪前臺和經(jīng)營場所至少各一張）

匯付天下pos機(jī)安全。據(jù)了解，匯付天下有央行頒發(fā)的支付牌照，所以是正規(guī)的機(jī)構(gòu)，旗下的pos收單業(yè)務(wù)，只要是通過正常渠道購買的pos機(jī)，基本就是安全的，但是注意市面上一些代理，有些是二清機(jī)，存在一定風(fēng)險。
拓展資料：匯付天下POS機(jī)
用戶通過匯付天下POS機(jī)使用銀行卡支付，匯付天下為商戶代為收款并進(jìn)行支付結(jié)算的資金流通體系。使用POS支付方便快捷，是最受終端商戶歡迎的收款方式。西安銀付寶信息科技有限公司作為專業(yè)的POS收單及營銷服務(wù)商，擁有強(qiáng)大的POS機(jī)辦理團(tuán)隊，并配備業(yè)界一流的售后服務(wù)團(tuán)隊，POS機(jī)穩(wěn)定故障少，申請手續(xù)簡單，審批高效等特點，更有強(qiáng)大 的后臺支撐系統(tǒng)，滿足靈活設(shè)置結(jié)算時間、分配專屬賬號 、資金安全等個性需求。使用流程：
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申請POS支付的申辦條件有：具有企業(yè)資質(zhì)證明的商戶皆可申請，需要提供以下材料：
1、營業(yè)執(zhí)照正本或副本
2、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本
3、稅務(wù)登記證副本
4、法人身份證正反面
5、開戶許可證
6、店鋪真實照片(店鋪招牌、店鋪前臺和經(jīng)營場所至少各一張）
以上資料除照片為電子版原件外，其他均為復(fù)印件且加蓋公章。 這種匯付天下POS機(jī)就是一種套路騙局，剛開始說0.38，不要任何費(fèi)用。我還再三問清楚，不是0.38我就不要，后來被它邦定強(qiáng)制扣299元，后來刷100元，費(fèi)用是3.56元。說要用10月才能退還，這種行為就是詐騙手段。 絕對的騙局，我就是被騙者，交押金200他給你返還，首刷288元是分批給你的，刷幾十萬才能給你，當(dāng)時問他時候他說首刷288立即到賬的，刷完之后他又說是分批到賬的

4、如果銀行卡的后四位給了詐騙的人咋辦?

裁判摘要】

被告人明知他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，為他人提供詐騙所需銀行卡及轉(zhuǎn)賬所需POS機(jī)，通過在POS機(jī)刷卡等方式為詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪共同犯罪論處。被告人非法持有他人信用卡，尚未用于詐騙犯罪活動，符合《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。

公訴機(jī)關(guān)：南京市高淳區(qū)人民檢察院。

被告人張偉祥，男，1974年4月1日出生，初中文化，住廣東省茂名市電白區(qū)水東鎮(zhèn)。2001年6月29日因本案被刑事拘留，2002年1月29日因犯綁架罪、敲詐勒索罪被判處有期徒刑十六年，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金人民幣五千元，2010年8月28日刑滿釋放。2015年7月24日因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

被告人詹志仁，男，1988年12月5日出生，小學(xué)文化，住廣東省茂名市電白區(qū)水東鎮(zhèn)。2015年7月24日因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

被告人林嘉明，男，1991年6月24日出生，中專文化，住廣東省茂名市電白區(qū)水東鎮(zhèn)。2015年7月24日因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

被告人邵昭贊，男，1983年10月27日出生，初中文化，住廣東省茂名市電白區(qū)麻崗鎮(zhèn)那笈村。2015年8月6日因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

南京市高淳區(qū)人民檢察院以被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪；被告人邵昭贊犯詐騙罪，向南京市高淳區(qū)人民法院提起公訴。

公訴機(jī)關(guān)指控：

被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明為獲利，明知他人通過冒充被害人親友、騙取被害人匯款的方式實施詐騙，仍由被告人張偉祥負(fù)責(zé)和實施詐騙人員聯(lián)系，并提供詐騙所使用的銀行卡，被告人詹志仁提供POS機(jī)，并和被告人林嘉明通過該P(yáng)OS機(jī)刷卡的方某將所騙得錢款轉(zhuǎn)移，以便將款項取出。被告人邵昭贊為獲利，明知他人為實施詐騙而需要銀行卡，仍向被告人張偉祥出售他人戶名的各類銀行卡。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明、邵昭贊參與詐騙29起，涉案金額合計人民幣148.472萬元。

2012年，被告人邵昭贊明知他人實施詐騙，仍通過黃柳棠（另案處理）為他人提供詐騙所需銀行卡，并指使黃柳棠將詐騙所得轉(zhuǎn)至戶名為陳寧紅（系邵昭贊妻子，已判刑）的賬戶內(nèi)，后由陳寧紅取出。

2015年7月23日，南京市公安局高淳分局民警從被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明位于廣東省廣州市茂名市電白區(qū)水東鎮(zhèn)的出租屋內(nèi)，當(dāng)場查獲尚未用于詐騙的他人戶名的各類銀行卡合計38張。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明、邵昭贊以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為還觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。

被告人張偉祥對指控其犯詐騙罪表示自愿認(rèn)罪，但對指控詐騙的涉案金額有異議，辯稱其不是主犯，其僅參與12起，對指控其犯妨害信用卡管理罪不認(rèn)罪。被告人張偉祥的辯護(hù)人提出：1、指控的詐騙29起詐騙犯罪事實中，有17起（詐騙金額人民幣102.32萬元）與張偉祥無關(guān)，故該17起不應(yīng)計入被告人張偉祥詐騙涉案金額。2、被告人張偉祥歸案后協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，依法可以從輕或減輕處罰。

被告人詹志仁對指控其犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪均表示自愿認(rèn)罪，同時辯稱其僅參與12起。另17起未扣押到銀行卡的不是張偉祥給的卡刷的，其是幫他人刷卡套現(xiàn)。其在詐騙中幫助刷卡，起輔助作用，屬于從犯。其辯護(hù)人補(bǔ)充提出：1、被告人詹志仁非法持有他人信用卡的目的是為了實施詐騙，應(yīng)被詐騙罪所吸收。2、被告人詹志仁歸案后如實供述主要犯罪事實，屬坦白，依法可從輕處罰。

被告人林嘉明對指控其犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪均不認(rèn)罪，辯解其和詹志仁是幫張偉祥用POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，沒有參與具體詐騙活動，所起作用小，查獲的未用于詐騙的38張銀行卡其不知道哪來的。其辯護(hù)人補(bǔ)充提出：被告人林嘉明獲利較小，案發(fā)后主動退賬3萬元，到案后主動供述主要犯罪事實，屬坦白，依法可以從輕處罰。

被告人邵昭贊對公訴機(jī)關(guān)指控的事實、證據(jù)不持異議，未作辯解，并表示自愿認(rèn)罪。其辯護(hù)人提出：1、被告人邵昭贊與他人共同詐騙中，現(xiàn)有證據(jù)只能證明其對其中10萬元知情并指使其妻子將該10萬元取出，其余2.5萬元其并不知情也沒有指使他人取出該款。2、被告人邵昭贊在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯，歸案后如實供述主要犯罪事實，系坦白。

南京市高淳區(qū)人民法院一審審理查明：

一、被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明、邵昭贊共同詐騙

2015年1月以來，他人打電話冒充是被害人親朋、領(lǐng)導(dǎo)等身份，虛構(gòu)需要借錢送禮等理由，騙得被害人信任，從而騙取被害人向他人提供的銀行卡賬戶中匯款。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明為獲利，明知他人實施電信詐騙，仍在廣東省廣州市茂名市電白區(qū)水東鎮(zhèn)海景明珠K2棟1611房，由被告人張偉祥負(fù)責(zé)和實施詐騙人員聯(lián)系，并向其提供詐騙所使用的銀行卡，被告人詹志仁提供POS機(jī)，并和被告人林嘉明通過該P(yáng)OS機(jī)刷卡的方某將所騙得錢款轉(zhuǎn)移，以便將款項取出。被告人邵昭贊為獲利，明知他人為實施詐騙而需要銀行卡，仍向被告人張偉祥出售他人戶名的各類銀行卡。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明、邵昭贊參與詐騙29起，涉案金額合計人民幣148.472萬元。

被告人張偉祥在偵查期間供述：2014年10月，詹志仁找其商量，讓其找詐騙的上家和提供銀行卡，他出POS機(jī)，賺了錢一人一半。其就負(fù)責(zé)和詐騙的上家聯(lián)系，提供銀行卡給他們，詹志仁喊林嘉明一起刷卡。騙到錢上家就聯(lián)系其，其就告訴詹志仁和林嘉明，他們把進(jìn)錢的卡找出來在POS機(jī)上刷卡消費(fèi)，將被騙的錢轉(zhuǎn)到POS機(jī)綁定的銀行卡上，他們再通過手機(jī)銀行或者網(wǎng)銀把錢轉(zhuǎn)到其提供的銀行卡，其再把錢取出來將錢交給上家。上家得被騙錢的90%，其三人得10%，其和詹志仁一人一半，詹志仁和林嘉明怎么分其不清楚。轉(zhuǎn)賬用的POS機(jī)有2臺，分別是交通銀行和民生銀行的，是詹志仁提供的戶名為林小剛，平時一般用交通銀行這臺POS機(jī)。上家給了其10張左右不同人開戶的卡，因有些卡被鎖住不能用，2015年2、3月其就向邵昭贊先后買了8、9套銀行卡50張左右用于電信詐騙，即同一開戶名有4-5張不同銀行的卡，有的成套還帶開戶人的身份證，其買后將卡背面貼了小標(biāo)簽，注明開戶人名字和密碼。詹志仁也提供了10張左右的銀行卡，其中有4、5張卡的開戶名為林小剛，包括綁定POS機(jī)上的二張卡。這些卡平常放在租住房內(nèi)，邵昭贊賣給其的卡基本上被搜查扣押了，還有些使用中被凍結(jié)的卡其燒毀或扔掉了。邵昭贊是專門賣銀行卡給電信詐騙的人，邵昭贊知道其買銀行卡做什么。

被告人詹志仁在偵查期間供述：2014年下半年，其和林小剛合伙做服裝生意辦了3臺POS機(jī)，以林小剛名義辦的，服裝店關(guān)門后POS機(jī)給了其。電白區(qū)做詐騙的人比較多，有一次其和張偉祥提出找電話詐騙的人替他們刷錢，張偉祥同意了。其喊來林嘉明，三人一起參與，從中拿手續(xù)費(fèi)，并約定其和林嘉明負(fù)責(zé)POS機(jī)刷卡和銀行轉(zhuǎn)賬，張偉祥負(fù)責(zé)聯(lián)系詐騙的人員和提供銀行卡。后林嘉明借了詹小杰的身份證到水東鎮(zhèn)租了海景明珠的房子，把POS機(jī)之類的東西全部搬到海景明珠去了。其三人從去年年底開始刷錢，由張偉祥把銀行卡號提供給詐騙的上家，詐騙上家騙到錢后和張偉祥聯(lián)系，張偉祥讓其和林嘉明把騙來的錢通過POS刷出來，一般通過交通銀行的POS機(jī)刷，刷到交通銀行卡里面的錢用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到民生銀行卡上，張偉祥負(fù)責(zé)取出來，因為民生銀行卡取錢不要手續(xù)費(fèi)。刷出的錢要給詐騙的人90%，剩下10%扣除手續(xù)費(fèi)，其和林嘉明拿一半，張偉祥拿一半。張偉祥買來的卡都是成套的，每套卡有4-5張，在使用中一些卡鎖了用不起來張偉祥就拿走，這些被查的卡是專門幫詐騙上家轉(zhuǎn)賬的。交通銀行的POS機(jī)一直放在其和林嘉明處，由二人使用，幫詐騙的人轉(zhuǎn)賬，沒有用于其他事情。

被告人林嘉明在偵查期間供述：其表哥詹志仁以林小剛身份辦理了3臺POS機(jī)，后找到張偉祥商量，喊其一起幫詐騙上家刷卡取錢。張偉祥負(fù)責(zé)跟詐騙上家聯(lián)系并把卡號告訴他們，騙到錢后張偉祥叫其和詹志仁把卡找出來通過POS機(jī)刷到綁定的交通銀行卡上，后轉(zhuǎn)賬到林小剛那張民生銀行卡里面，再把錢取出來。因為村上寬帶上網(wǎng)信號不好，其三個用詹小杰的名義租賃了水東鎮(zhèn)海景明珠的房子幫詐騙上家刷卡轉(zhuǎn)賬。詐騙到的錢90%給詐騙上家，10%出去手續(xù)費(fèi)后其二人和張偉祥平分，其和詹志仁得5%、張偉祥得5%。開始張偉祥給了其二人10多張卡，后不用了，張偉祥又買來些成套卡，背面有開戶人姓名和密碼，一直放在其租住房內(nèi)，這些卡有時被凍結(jié)或騙的錢多，張偉祥就扔掉。從住處扣押的交通銀行卡是用來作案的，開戶人林小剛，和交通銀行的POS機(jī)綁定在一起。交通銀行POS機(jī)一直是自己和詹志仁使用，沒有用于其它人和經(jīng)營活動。

被告人邵昭贊在偵查期間供述：2015年清明前后，張偉祥開始向其買銀行卡，其知道他是幫詐騙的人取錢的，電白區(qū)搞詐騙的很多，像張偉祥這樣需要很多銀行卡的人肯定是做詐騙的。其總共分6次賣了10-12套共60張左右的卡給他，每次賣1、2套卡。一套卡是指一張身份證帶4-5張銀行卡，每張卡400元左右，身份證150元左右。銀行卡是其向潮友買來的，其賣給張偉祥的銀行卡密碼都是102030。

二、被告人邵昭贊與他人共同詐騙

2012年，被告人邵昭贊明知他人實施詐騙，仍通過黃柳棠（另案處理）為他人提供詐騙所需銀行卡，并指使黃柳棠將詐騙款轉(zhuǎn)至戶名為陳寧紅（系邵昭贊妻子，已判刑）的賬戶內(nèi)，后由陳寧紅取出。具體事實是：2012年11月2日9時許，他人冒稱被害人蔣某的妹夫，以找小姐被公安局抓獲需借錢辦理保釋為由，騙取蔣某向苗永勝（卡號：62×××18）銀行卡內(nèi)，先后轉(zhuǎn)入人民幣2.5萬元、10萬元。經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，蔣某匯入的人民幣10萬元轉(zhuǎn)入陳寧紅的賬戶中。當(dāng)日，陳寧紅取出人民幣10萬元。

三、被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明妨害信用卡管理

2015年7月23日，南京市公安局高淳分局民警從被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明位于廣東省廣州市茂名市電白區(qū)水東鎮(zhèn)海景明珠K2棟1611房的出租屋內(nèi)，當(dāng)場查獲尚未用于詐騙的他人戶名的各類銀行卡合計31張。對該節(jié)事實，被告人供述如下：

被告人張偉祥供述：其幾張作案用的銀行卡中，有五張左右戶名為林小剛的是詹志仁弄來的，上家“西門慶”給過其十張左右不同人開戶的卡，今年2、3月份，其向邵昭贊先后買了約50張卡，均是成套卡，每套至少4張，有些還帶了身份證。其向邵昭贊買的卡基本上被搜查扣押了，還有些卡凍結(jié)后被其燒掉或扔掉了。在其住處海景明珠K幢2梯1611房內(nèi)被查獲的62張銀行卡是其三人用來幫詐騙上家轉(zhuǎn)賬取款的。

被告人詹志仁供述：在其三人租的海景明珠處被扣押的銀行卡都是專門幫詐騙上家轉(zhuǎn)賬取款用的，共有三種，第一種是提供給詐騙上家卡號的銀行卡，是張偉祥拿的，開始只有十張左右，后卡被鎖住用不起來，張偉祥就買來些成套卡使用，第二種是綁定POS機(jī)的，是林小剛的戶名，第三種是用于銀行轉(zhuǎn)賬也是取款的卡，大都是其茂名本地的卡。上述卡鎖住不能用的張偉祥就帶走。

被告人林嘉明供述：海景明珠的房間是張偉祥和詹志仁拿了詹曉仁的身份證在2015年1月份租的，平常其和詹志仁、張偉祥、鄒雅四人住，鄒雅是2015年4、5月份才住進(jìn)來。被扣押的銀行卡都是用于詐騙轉(zhuǎn)賬取款的，之前一些用的時間長、詐騙數(shù)額大或被凍結(jié)的銀行卡已經(jīng)被扔掉了。

另，2015年7月23日，被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明被抓獲歸案。2015年8月6日，被告人邵昭贊被抓獲歸案。案發(fā)后，被告人張偉祥協(xié)助公案機(jī)關(guān)抓捕被告人邵昭贊。歸案后，被告人林嘉明退賠贓款人民幣3萬元。

南京市高淳區(qū)人民法院一審審理認(rèn)為：

被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明、邵昭贊以非法占有為目的，虛構(gòu)事實騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯刑律，構(gòu)成詐騙罪。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明非法持有他人銀行卡，數(shù)量較大，其行為均已觸犯刑律，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明判決宣告以前一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)數(shù)罪并罰。上述四被告人參與通過撥打電話，虛構(gòu)事實，對不特定多數(shù)人實施詐騙行為，可酌情從重處罰。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明、邵昭贊伙同他人實施詐騙行為；被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明共同非法持有他人銀行卡的行為，系共同犯罪。被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明在共同詐騙犯罪中起主要作用，系主犯；被告人邵昭贊在共同詐騙犯罪中為他人詐騙犯罪提供幫助，起次要、輔助作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人張偉祥曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢后五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人張偉祥協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓捕被告人邵昭贊，系立功，依法可以從輕處罰。被告人邵昭贊歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，屬坦白，依法可以從輕處罰。被告人林嘉明退出部分贓款，可酌情從輕處罰。南京市高淳區(qū)人民檢察院指控被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明犯詐騙罪、妨害信用卡管理罪，被告人邵昭贊犯詐騙罪，事實清楚、證據(jù)確實充分，本院予以支持；但指控被告人邵昭贊與他人共同詐騙數(shù)額人民幣12.5萬元不當(dāng)，應(yīng)予糾正。理由：經(jīng)查，被害人蔣某被騙后先后向戶名為苗永勝的銀行卡內(nèi)匯款人民幣2.5萬元、10萬元，后由陳寧紅取出人民幣10萬元，余款2.5萬元雖在銀行卡交易明細(xì)中顯示被轉(zhuǎn)賬、取出，但無證據(jù)證明該款系被告人邵昭贊指使他人或提供銀行卡轉(zhuǎn)賬取款，故不宜計入其詐騙犯罪數(shù)額；指控被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明非法持有他人信用卡數(shù)量不當(dāng)，應(yīng)予糾正。理由：民警在上述三被告人住所當(dāng)場查獲銀行卡62張，均系他人戶名的銀行卡。其中綁定POS機(jī)用于詐騙的林小剛戶名銀行卡3張，無法查實戶名的銀行卡4張，已用于詐騙轉(zhuǎn)賬的銀行卡24張，故尚未用于詐騙的他人戶名的各類銀行卡合計31張。

關(guān)于被告人張偉祥及其辯護(hù)人、被告人詹志仁提出“指控的詐騙29起涉案金額148.472元不屬實”的辯解、辯護(hù)意見，經(jīng)查，四被告人在偵查期間的供述、各被害人的陳述及提供的部分轉(zhuǎn)賬匯款憑證、銀行卡開戶資料以及交易明細(xì)等能夠相互印證，證實四被告人共同詐騙29起的犯罪事實，被告人張偉祥、詹志仁當(dāng)庭供述只參與12起詐騙與事實不符，且二被告人供述的參與具體次數(shù)亦相互矛盾，該辯解、辯護(hù)意見不予采納。

關(guān)于被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明及各自辯護(hù)人均提出“其三被告人在共同詐騙犯罪中系從犯”的辯解、辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明為牟利，為詐騙上線轉(zhuǎn)賬取款，分工明確，行為積極，為詐騙犯罪行為最終目的實現(xiàn)起到關(guān)鍵作用，不屬于從屬地位，故該辯解、辯護(hù)意見不予采納。

關(guān)于被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明的辯護(hù)人提出“其三被告人不構(gòu)成妨害信用卡管理罪”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，（1）在被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明的共同租住地被當(dāng)場扣押的大量銀行卡標(biāo)識為他人戶名，結(jié)合三被告人在偵查期間的供述，三被告人明知這些銀行卡系他人戶名，仍持有，屬非法持有；（2）指控認(rèn)定張偉祥、詹志仁、林嘉明非法持有的銀行卡尚未用于實施詐騙行為，與詐騙行為是二種獨(dú)立行為，該行為符合妨害信用卡管理罪的構(gòu)成要件，應(yīng)以妨害信用卡管理罪認(rèn)定，不能被詐騙罪吸收，綜上，該辯護(hù)意見不予采納。

關(guān)于被告人林嘉明及辯護(hù)人提出“被告人林嘉明是幫張偉祥用POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，沒有參與詐騙，其是在被抓后才知銀行卡里的錢是詐騙而來，無共同詐騙的主觀故意，故其不構(gòu)罪，即使構(gòu)罪亦是非法經(jīng)營罪”的辯解、辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人林嘉明在偵查期間的多次供述穩(wěn)定一致且排除非法取證，與其他被告人在偵查期間的供述亦相一致，證實其等人共同參與詐騙，被告人林嘉明當(dāng)庭翻供未作出合理解釋且與常理不符，故該辯解、辯護(hù)意見不予采納。

關(guān)于被告人詹志仁、林嘉明的辯護(hù)人各自提出“被告人詹志仁、林嘉明歸案后如實供述犯罪事實屬坦白”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人詹志仁、林嘉明歸案后雖如實供述了主要犯罪事實，但當(dāng)庭未能如實供述，沒有認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，故該辯護(hù)意見不予采納。

關(guān)于被告人邵昭贊的辯護(hù)人提出“指控的29起詐騙中僅有部分銀行卡系被告人邵昭贊提供給張偉祥的，對被告人邵昭贊不應(yīng)全部認(rèn)定其犯罪次數(shù)和數(shù)額”的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人邵昭贊為牟利，明知被告人張偉祥實施詐騙犯罪，仍為其提供作案所需的他人戶名的多套銀行卡，并有被告人張偉祥、邵昭贊的供述相印證，被告人邵昭贊應(yīng)對詐騙共同犯罪承擔(dān)全部責(zé)任，故該辯護(hù)意見不予采納。

關(guān)于被告人邵昭贊的辯護(hù)人提出“被告人邵昭贊與他人共同詐騙的數(shù)額應(yīng)為10萬元而非12.5萬元”的辯護(hù)意見，經(jīng)查屬實，本院予以采納。

關(guān)于被告人張偉祥、林嘉明、邵昭贊的辯護(hù)人各自提出的其他辯護(hù)意見，經(jīng)查屬實，本院予以采納。

依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第一百七十七條之一第一款第（二）項，第二十五條第一款，第二十六條第一款、第四款，第二十七條，第六十五條第一款，第六十七條第三款，第六十八條，第六十九條，第六十四條之規(guī)定，于2016年7月19日作出（2016）蘇0118刑初123號判決，以被告人張偉祥犯詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十二萬元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬。決定執(zhí)行有期徒刑十三年六個月，并處罰金人民幣十五萬元。以被告人詹志仁犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣十一萬元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元。決定執(zhí)行有期徒刑十一年六個月，并處罰金人民幣十三萬元。被告人林嘉明犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣十萬元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元。決定執(zhí)行有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十二萬元。以被告人邵昭贊犯詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣七萬元。判令被告人林嘉明退賠的贓款人民幣3萬元由扣押機(jī)關(guān)發(fā)還被害人；責(zé)令四被告人退賠被害人來海洪、吳六根等29人損失合計人民幣145.472萬元，發(fā)還被害人。

一審宣判后，被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明不服，向南京市中級人民法院提出上訴。

上訴人張偉祥的上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是：第一，原審判決認(rèn)定其詐騙數(shù)額有誤，有17起事實為詹志仁實施，與其無關(guān)。第二，原審判決認(rèn)定其為主犯不當(dāng)，其只是負(fù)責(zé)取款，在詐騙犯罪中起次要和輔助作用。第三，其為了詐騙取款而持有多張銀行卡的行為應(yīng)為詐騙罪吸收，不構(gòu)成妨害信用卡管理罪。第四，原審判決未體現(xiàn)其立功情節(jié)，量刑過重。

上訴人詹志仁的上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是：第一，其未與實施詐騙的行為人通謀，且并未直接參與實施詐騙，只是幫助取款，不構(gòu)成詐騙罪，而是構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。第二，其在共同犯罪中起次要和輔助作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。第三，其持有的銀行卡為犯罪工具，不構(gòu)成妨害信用卡管理罪。第四，原審判決量刑過重。

上訴人林嘉明的上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見是：第一，其在共同犯罪中協(xié)助詹志仁、張偉祥刷卡轉(zhuǎn)賬，所得贓款較少，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。第二，公安機(jī)關(guān)查獲的銀行卡均為詹志仁、張偉祥購買的，與其本人無關(guān)，其也不能自由支配這些銀行卡，不構(gòu)成妨害信用卡管理罪。第三，原審判決量刑過重。

南京市中級人民法院經(jīng)二審審理，確認(rèn)了一審查明的事實。

南京市中級人民法院二審審理認(rèn)為：

上訴人（原審被告人）張偉祥、詹志仁、林嘉明、原審被告人邵昭贊明知他人實施詐騙犯罪，仍為他人提供取款、轉(zhuǎn)款等幫助，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪，且系共同犯罪。上訴人張偉祥、詹志仁、林嘉明非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，且系共同犯罪。上訴人被告人張偉祥、詹志仁、林嘉明判決宣告以前一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

關(guān)于上訴人張偉祥及其辯護(hù)人提出的“原審判決認(rèn)定其詐騙數(shù)額有誤，有17起事實為詹志仁實施，與其無關(guān)”的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)查，張偉祥、詹志仁的供述證實，其二人共謀共同幫助實施詐騙的他人取款，張偉祥負(fù)責(zé)與實施詐騙的他人聯(lián)系并提供銀行卡，待相關(guān)銀行卡內(nèi)有詐騙錢款轉(zhuǎn)入后通知詹志仁，由詹志仁、林嘉明用POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬。詹志仁、林嘉明控制的綁定交通銀行卡的POS機(jī)專用于幫助實施詐騙的他人轉(zhuǎn)賬，未用于其它用途。而相關(guān)銀行卡開戶資料、交易明細(xì)、被害人提供的轉(zhuǎn)款銀行賬號、匯款憑證證實，共有29起共計人民幣139.672萬元錢款轉(zhuǎn)入詹志仁持有的上述交通銀行卡內(nèi)。上述證據(jù)足以證實張偉祥伙同詹志仁等人實施詐騙29起，故上訴人張偉祥及其辯護(hù)人提出的該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

關(guān)于上訴人詹志仁及其辯護(hù)人提出的“其不應(yīng)構(gòu)成詐騙罪，而應(yīng)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪”的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)查，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定，“明知他人實施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處”。本案中，詹志仁明知他人實施詐騙而為其提供轉(zhuǎn)賬、取款幫助，依法應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪的共犯，故上訴人詹志仁及其辯護(hù)人提出的該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

關(guān)于三上訴人及其辯護(hù)人提出“應(yīng)當(dāng)認(rèn)定張偉祥、詹志仁、林嘉明為從犯”的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)查，三上訴人明知他人實施詐騙犯罪，仍為他人提供轉(zhuǎn)賬、取款等幫助，對于詐騙犯罪的完成起重要作用，并非次要、輔助作用，依法均不應(yīng)認(rèn)定為從犯，故三上訴人及其辯護(hù)人提出的該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

關(guān)于三上訴人及其辯護(hù)人提出的“張偉祥、詹志仁、林嘉明不構(gòu)成妨害信用卡管理罪”的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)查，《中國人民銀行銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，“銀行卡及其帳戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。”在案證據(jù)證實，三上訴人所持信用卡皆非本人所申領(lǐng)，三上訴人均不是發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人，其持有他人信用卡均無合法根據(jù)，依法應(yīng)認(rèn)定為非法持有他人信用卡，且屬數(shù)量較大。原審判決認(rèn)定三上訴人非法持有他人的信用卡并未用于詐騙犯罪，與認(rèn)定的詐騙犯罪事實并非基于同一宗詐騙犯罪事實，故應(yīng)予以分別評價。故三上訴人及其辯護(hù)人提出的該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

關(guān)于三上訴人及其辯護(hù)人提出的“原審判決量刑過重”的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)查，原審判決綜合三上訴人的犯罪數(shù)額、情節(jié)，依照法律規(guī)定進(jìn)行量刑，量刑均在法律規(guī)定的幅度內(nèi)，并無不當(dāng)，故三上訴人及其辯護(hù)人提出的該上訴理由和辯護(hù)意見不能成立，不予采納。

綜上，原審判決認(rèn)定的事實清楚，證據(jù)確實、充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法，應(yīng)予維持。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第（一）項之規(guī)定，南京市中級人民法院于2016年11月2日作出（2016）蘇01刑終472號裁定：

駁回上訴，維持原判。

這個不需要擔(dān)心，因為后期我也給他的話是沒有任何用途的，因為他不知道你的密碼，他就算知道卡號不知道密碼又怎么回事呢？你只需要手機(jī)號綁定的手機(jī)號，。不要告訴他你綁定的手機(jī)號，包括短信驗證碼，一定不要告訴他，萬一你把短信驗證碼泄露就是特別危險的。..

保護(hù)好自己的身份證號和短信驗證碼。。 主要還是看你的密碼,知道你的身份證號碼沒有用的,建議你立即修改密碼或直接掛失換一張新卡 那最好到派出所備案。并保管好自己的身份證。

5、辦pos機(jī)被騙了300報警有用嗎?

可以報警，但金額過小，警方受理有困難。
一． Pos機(jī)辦理流程
辦理流程：
第一：準(zhǔn)備相關(guān)POS機(jī)辦理手續(xù)，復(fù)印件加蓋章。
第二：提交資料審核，審核通過簽合同，準(zhǔn)備安裝POS機(jī)。
第三：上門安裝，做POS機(jī)刷卡簡單培訓(xùn)，即可完成固定移動pos機(jī)均可辦理。
二．需要準(zhǔn)備資料：
個體：
1、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件蓋章或者照片。
2、身份證正反面復(fù)印件蓋章或者照片。
3、借記卡正反面復(fù)印件蓋章或者照片。
4、場景照片。
公司：
1、營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件蓋章。
2、稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件蓋章。
3、組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件蓋章。
4、開戶許可證復(fù)印件蓋章。
5、法人銀行卡正反面復(fù)印件蓋章。
6、法人身份證正反面復(fù)印件蓋章（法人銀行卡必須有簽名，復(fù)印件上需注明開戶行）。
場景照片需要提供：
1、門頭照片一張。
2、門牌號照片一張。
3、POS機(jī)擺放位置一張。
4、經(jīng)營場所照片一張。
資金到賬時間：T+1。申請周期：自資料遞交之日起5個工作日即可下機(jī)安裝。

擴(kuò)展資料：
消費(fèi)POS的手續(xù)費(fèi)如下：
1、航空售票、加油、大型超市一般扣率為消費(fèi)金額的0.38%。
2、藥店、小超市、批發(fā)部、專賣店、診所等POS刷卡消費(fèi)額不高的商戶，一般扣率為消費(fèi)金額的0.78%。
3、賓館、餐飲、娛樂、珠寶首飾、工藝美術(shù)類店鋪一般扣率為消費(fèi)金額的1.25%。
4、房地產(chǎn)、汽車銷售類商戶一般扣率為固定手續(xù)費(fèi)，按照POS消費(fèi)刷卡筆數(shù)扣收，或者1.25%-80元封頂收取手續(xù)費(fèi)。
5、大型批發(fā)、一級代理商、生產(chǎn)加工企業(yè)工廠扣率為0.78%-26元封頂收取手續(xù)費(fèi)。 報警怎么可能沒用，當(dāng)然有用，就是有屁用。你報警，警察不管不說，還會說你頓，還要給你上課呢。我之前被騙押金，氣不過，報了一次警察，才知道警察這也不管那也不管，電視里看到的都是假的。后來還是朋友推薦找到永哥，按他說的投訴退回的。你也可以去永哥貼吧找永哥，幫助了好多人。

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