pos機(jī)刷卡儲(chǔ)蓄卡怎么避免風(fēng)控呢

1、怎樣避免信用卡(貸記卡)被風(fēng)控?

要避免信用卡（貸記卡）被風(fēng)控，可以按照以下方法來(lái)使用信用卡（貸記卡）：

1、控制刷信用卡（貸記卡）額度：信用卡（貸記卡）的固定額度不要一次性刷完，最好控制在70%左右

2、消費(fèi)額度組合起來(lái)：大額消費(fèi)額度和小額消費(fèi)額度最好是組合起來(lái)

3、注意刷信用卡（貸記卡）時(shí)間和地點(diǎn)：不要總是固定幾個(gè)POS機(jī)刷信用卡（貸記卡），也不要半夜三更大額消費(fèi)，這些情況都是有套取現(xiàn)金嫌疑的

4、大額消費(fèi)分期：大額消費(fèi)偶爾辦理分期業(yè)務(wù)，可以提高銀行對(duì)持卡人的信賴度

2、信用卡怎么刷不會(huì)被風(fēng)控

　　1、正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡：除了24小時(shí)便利店、酒店、娛樂(lè)城等，大多商戶正常營(yíng)業(yè)時(shí)間都是早上8點(diǎn)到晚上10點(diǎn)，如果你經(jīng)常半夜刷卡，并且刷的都是正常時(shí)間都沒(méi)有營(yíng)業(yè)的商戶，銀行很容易檢測(cè)到你是在違規(guī)用卡，尤其是刷卡金額大，次數(shù)頻繁，越容易被風(fēng)控。

　　2、多元化消費(fèi)很重要：長(zhǎng)期在同一家商戶，或者是經(jīng)常在同一臺(tái)POS機(jī)消費(fèi)，賬單目錄太單一，同樣會(huì)被銀行認(rèn)為有不安全用卡的嫌疑而風(fēng)控。所以正確的刷卡姿勢(shì)應(yīng)該是在不同類型的商戶消費(fèi)，最好是覆蓋衣食住行等領(lǐng)域，并且消費(fèi)金額要和商戶類型相匹配，比如去早餐店刷卡幾十塊，飯店刷卡幾十~幾百等等。

　　3、多參加銀行活動(dòng)：很多銀行都和不少商戶合作推出一些優(yōu)惠活動(dòng)，比如交行招牌活動(dòng)最紅星期五，廣發(fā)分享日等等，持卡人在這些商戶刷卡消費(fèi)可以讓銀行獲利，自己也能累計(jì)積分，可謂是雙贏。

　　4、消費(fèi)方式要豐富：除了線下刷卡外，還要線上消費(fèi)相結(jié)合，此外刷卡也不要只刷POS機(jī)，比如還有不少商家可以二維碼收款的，支持支付寶、微信掃碼支付的。

3、如何避免信用卡被風(fēng)控

第一、避免信用卡被風(fēng)控的方法：

1、盡量在大型超市刷卡

在大型超市刷卡是為了讓銀行相信你是在正常使用信用卡，并非另做他用。

2、刷卡額度要注意

多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個(gè)月都將信用卡額度刷爆，這會(huì)讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會(huì)每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

3、要頻繁刷卡

刷卡一次性全部刷完或固定在這段時(shí)間透支完信用卡，這容易讓銀行誤認(rèn)為你在套取信用卡資金，這種行為嚴(yán)重?fù)p害了銀行的利益，銀行對(duì)這方面打擊力度特別大，一旦被發(fā)現(xiàn)，輕則降低額度，重則凍結(jié)吸信用卡。

第二、信用卡被風(fēng)控的解決方法：

解決方法很簡(jiǎn)單：在收到銀行的短信后，不要忽視，詢問(wèn)清楚原因，如果是平時(shí)使用不當(dāng)，及時(shí)解決即可;如果是受到非法攻擊、系統(tǒng)問(wèn)題等原因，及時(shí)跟銀行共同，核實(shí)身份，更改密碼就可以進(jìn)行解控了。

擴(kuò)展資料：

多位業(yè)內(nèi)專家在接受采訪時(shí)均表示，信用卡風(fēng)控不只是銀行的責(zé)任和義務(wù)，也需要持卡人的高度重視。

銀率網(wǎng)信用卡分析師孟麗偉對(duì)京華時(shí)報(bào)記者表示，很多持卡人對(duì)于信用卡卡面信息的重要性缺乏足夠的認(rèn)識(shí)，很多信用卡盜刷的案例都是因持卡人安全防范意識(shí)差而造成的。

要提高持卡人的安全意識(shí)，銀行有必要告知持卡人哪類用卡行為易導(dǎo)致被盜刷，并定期向持卡人發(fā)起信用卡盜刷防范提醒。

孟麗偉建議，持卡人要保護(hù)自己的卡片安全，應(yīng)做到以下四點(diǎn)：

第一，做好個(gè)人身份信息及信用卡卡片信息的保密工作，不輕易向他人泄露信用卡卡號(hào)、有效期、驗(yàn)證碼等信息；

第二，信用卡提額等業(yè)務(wù)要通過(guò)銀行正規(guī)渠道辦理；

第三，不隨意開(kāi)通各種快捷支付，開(kāi)通交易提醒，隨時(shí)了解信用卡交易動(dòng)態(tài)；

第四，不要隨意點(diǎn)擊不明鏈接或者鏈接不明來(lái)源的WiFi，防止電腦、手機(jī)等設(shè)備中木馬病毒而導(dǎo)致信用卡盜刷。

參考資料來(lái)源：人民網(wǎng)-銀行信用卡風(fēng)控招數(shù)各異

在使用信用卡過(guò)程中，突然接受到銀行的短信通知，告訴你目前你的信用卡交易存在風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)你規(guī)范使用，如果是這樣，那就是你被銀行系統(tǒng)給監(jiān)控了，那么如何避免信用卡被風(fēng)控呢？

1、 注意刷卡額度：多次刷卡是提信用卡額度的方法，銀行也喜歡這樣的用戶，但不要每個(gè)月都將信用卡額度刷爆，這會(huì)讓銀行起疑心的，相信大部分信用卡持有者不會(huì)每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。

2、 注意刷卡時(shí)間和地點(diǎn)：刷卡的時(shí)間最好選擇在早上9點(diǎn)到晚上8點(diǎn)之間，這是商家正常營(yíng)業(yè)的一個(gè)時(shí)間點(diǎn)。手刷POS機(jī)里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內(nèi)的。

3、 盡量在大型超市刷卡：在大型超市刷卡是為了讓銀行相信你是在正常使用信用卡，在大額消費(fèi)后大家可以進(jìn)行幾次小額消費(fèi)，特別是剛拿到卡的客戶，先去大型超市進(jìn)行幾筆小額交易比較好，以此證明是正常用卡。并非另做他用。

4、 逾期或長(zhǎng)期欠款：經(jīng)常逾期還款，銀行會(huì)認(rèn)為持卡人不具備按時(shí)還款的能力，則降低其授信額度。長(zhǎng)期欠款不還，為了防止持卡人繼續(xù)拖欠更多的錢，銀行會(huì)降低其額度，甚至凍結(jié)信用卡。

5、 單筆金額不規(guī)范：幾萬(wàn)整的消費(fèi)，太可疑，整數(shù)消費(fèi)多了，肯定就會(huì)被風(fēng)控，還有很大的數(shù)額后面跟小數(shù)點(diǎn)，金額重復(fù)，每次交易都是這個(gè)數(shù)8451元，有規(guī)律就離風(fēng)控不遠(yuǎn)了。

以上就是我給大家分享的避免信用卡被風(fēng)控方法，希望對(duì)大家有所幫助。

4、POS機(jī)大忌:多家銀行儲(chǔ)蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?

每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系，信用卡有，儲(chǔ)蓄卡也有。

招商銀行可以說(shuō)是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全，對(duì)儲(chǔ)蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。

根據(jù)持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡，根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因?yàn)橛|發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管！

究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管？

監(jiān)管機(jī)構(gòu)是如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查的？

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)給出了答案：

此前，為推動(dòng)行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗(yàn)交流，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)面向銀行、保險(xiǎn)、消費(fèi)金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會(huì)員單位征集反洗錢實(shí)踐案例。

據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，針對(duì)各類可疑交易，銀行會(huì)定期提取各類交易的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，重點(diǎn)是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易，銀行卡POS交易，銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易，一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業(yè)務(wù)。

1、鑒于單筆資金巨大，資金快進(jìn)快出，不留余額，連續(xù)多日發(fā)生類似交易，交易金額與其身份情況不匹配，資金過(guò)渡性質(zhì)十分明顯，經(jīng)分期研判，認(rèn)定為通過(guò)POS的過(guò)渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實(shí)時(shí)到賬，到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走

3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點(diǎn)，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進(jìn)大出，不僅信用卡要避免，儲(chǔ)蓄卡也要注意類似問(wèn)題，要在正常的時(shí)間使用，避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進(jìn)賬；定期交易量滿一百萬(wàn)更換結(jié)算卡，將風(fēng)險(xiǎn)降低最小。

5、信用卡如何避免被風(fēng)控

近兩年來(lái)，信用卡發(fā)行量持續(xù)增長(zhǎng)，使用個(gè)人POS機(jī)透支消費(fèi)的人越來(lái)越多，猶豫銀行的風(fēng)控管理技術(shù)跟不上，只注重前期市場(chǎng)開(kāi)拓，導(dǎo)致后期不良貸款率不斷上升，銀行為了降低風(fēng)險(xiǎn)，后期做存量客戶篩選，平時(shí)有大量非正常交易的朋友，將被銀行一個(gè)個(gè)揪出來(lái)，因此這個(gè)時(shí)候，我們就要在銀行風(fēng)控前，做好自己的風(fēng)控管理。
信用卡如何避免被風(fēng)控
第一、不要有小貸、小貸和網(wǎng)貸多的用戶，將被視為高風(fēng)險(xiǎn)客戶，平安、中信、最為敏感，會(huì)先降額。
第二、平時(shí)不要大筆刷卡，數(shù)額較大，整刷、每月消費(fèi)筆數(shù)較少，將被視為T現(xiàn)，也會(huì)被盯上，如果無(wú)法提供消費(fèi)發(fā)票，信用卡一般都是沒(méi)有救，只能選擇降額。
第三，不要無(wú)限透支，記得隨時(shí)將20%至30%的預(yù)留資金留在信用卡里面，做好安全邊際管理，第一也是為了防止被風(fēng)控，第二，即使被降額，你也有騰挪空間。
第四、是注重賬單的多樣化，機(jī)器不要單獨(dú)使用一家公司，最好與2、3家搭配使用，賬單建議多刷餐飲、酒店住宿、美容、百貨等生活?yuàn)蕵?lè)類，另外，掃碼支付也多用，小金額真實(shí)消費(fèi)，線上線下相結(jié)合，不僅可避免被風(fēng)控，還可起到養(yǎng)卡的作用。

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