選商戶的pos機(jī)合法嗎知乎

1、推廣pos機(jī)犯法嗎

推銷(xiāo)pos機(jī)不屬于違法。法律沒(méi)有規(guī)定推銷(xiāo)pos機(jī)是違法的，根據(jù)罪行法定原則，法律沒(méi)有規(guī)定為犯罪行為的，不能定罪處罰，并且pos機(jī)也只是一個(gè)支付手段，行為人正常推銷(xiāo)pos機(jī)的，應(yīng)當(dāng)屬于合法行為，如果用詐騙的方法進(jìn)行推銷(xiāo)的，涉嫌構(gòu)成詐騙罪，在這種情況下，應(yīng)當(dāng)屬于違法行為。
賣(mài)pos機(jī)一般不犯法，但是必須是公司有權(quán)銷(xiāo)售方授權(quán)或有營(yíng)業(yè)許可。如果不具備經(jīng)營(yíng)權(quán)，則屬于違法行為。同時(shí)，如果利用POS機(jī)來(lái)進(jìn)行意套現(xiàn)或者提供犯罪工具等行為，則視為違法犯罪。
銷(xiāo)售POS機(jī)本身是允許的，但是必須是公司有權(quán)銷(xiāo)售，同時(shí)需具有授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍才屬于合法的范圍。如果公司不具備經(jīng)營(yíng)權(quán)，則屬于違法行為。同時(shí)，如果利用POS機(jī)來(lái)進(jìn)行套現(xiàn)等行為的話，則視為違法犯罪。
POS（Point of sales）的中文意思是“銷(xiāo)售點(diǎn)”，全稱為銷(xiāo)售點(diǎn)情報(bào)管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對(duì)商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動(dòng)轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能，使用起來(lái)安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營(yíng)情報(bào)難以獲取，導(dǎo)入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點(diǎn)。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
功能用途
適用于大、中型超市、連鎖店、大賣(mài)場(chǎng)、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業(yè)。
具有IC卡功能，可使用會(huì)員卡和內(nèi)部發(fā)行IC卡及有價(jià)證券。
可說(shuō)話客顯。
可外接掃描槍、打印機(jī)等多種外設(shè)。
具有前、后臺(tái)進(jìn)、銷(xiāo)、存配送等大型連鎖超市管理功能。
餐飲型具有餐飲服務(wù)功能，可外接多臺(tái)廚房打印機(jī)、手持點(diǎn)菜機(jī)等各種外設(shè)。
可實(shí)現(xiàn)無(wú)人看管與PC機(jī)遠(yuǎn)程通訊，下載資料。
具有以太網(wǎng)通訊功能，通過(guò)ADSL寬帶構(gòu)成總、分店網(wǎng)絡(luò)即時(shí)管理系統(tǒng)。
用途分類
1.金融類POS機(jī)主要用于銀聯(lián)商務(wù)體系、各商業(yè)銀行、各地信用合作社等銀行系統(tǒng)。
2.非金融類POS機(jī)可廣泛適用于各種規(guī)模、各種類型的會(huì)員、連鎖、加盟店；餐飲娛樂(lè)企業(yè)，汽車(chē)養(yǎng)護(hù)中心、化妝品專賣(mài)店、旅游景點(diǎn)等領(lǐng)域。
按用戶分類
1.對(duì)公POS機(jī)：對(duì)公取錢(qián)是在銀行排隊(duì)填資料取錢(qián)，費(fèi)率高，與對(duì)公賬戶對(duì)應(yīng)，辦理手續(xù)復(fù)雜。
2.對(duì)私POS機(jī)：對(duì)私取錢(qián)可在自動(dòng)取款機(jī)上取錢(qián)，費(fèi)率低，與個(gè)人賬戶對(duì)應(yīng)，辦理手續(xù)簡(jiǎn)單。
根據(jù)國(guó)家稅務(wù)總局、財(cái)政部、信息產(chǎn)業(yè)部、國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢查檢疫總局聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于推廣稅控收款機(jī)加強(qiáng)稅源監(jiān)控的通知》（國(guó)稅發(fā)[2004]號(hào)）規(guī)定，凡是使用POS系統(tǒng)、MIS系統(tǒng)或者ERP系統(tǒng)進(jìn)行企業(yè)管理、財(cái)務(wù)管理的大型零售商場(chǎng)、超市、大賣(mài)場(chǎng)以及大型連鎖快餐業(yè)、鑒于其核算相對(duì)健全，并且系統(tǒng)建設(shè)投資不菲，不宜全部更換成稅控收款機(jī)，況且稅控收款機(jī)也無(wú)法替代進(jìn)行企業(yè)管理、財(cái)務(wù)管理，因此，待相關(guān)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)出臺(tái)后再實(shí)施稅控改造。
法律依據(jù)
《中華人民共和國(guó)刑法》
第三條
法律明文規(guī)定為犯罪行為的，依照法律定罪處刑；法律沒(méi)有明文規(guī)定為犯罪行為的，不得定罪處刑。
第二百六十六條
詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

2、個(gè)人pos機(jī)違法嗎?

個(gè)人pos機(jī)并不違法，但使用pos機(jī)惡意套現(xiàn)就是違法行為。銷(xiāo)售pos機(jī)本身是允許的，但必須擁有公司有權(quán)銷(xiāo)售方授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍，才屬于合法行為。如果公司不具備經(jīng)營(yíng)權(quán)，則屬于違法行為。同時(shí)利用pos機(jī)來(lái)進(jìn)行套現(xiàn)等行為，則視為違法犯罪。
首次辦理pos機(jī)注意什么
首次辦理pos機(jī)注意以下幾點(diǎn)：
1、切勿過(guò)度追求低費(fèi)率，正常費(fèi)率在0.55-0.6都可以使用，切莫使用單筆+3的機(jī)器。
2、選擇一個(gè)政策穩(wěn)，有誠(chéng)信的pos品牌。
3、盡量選擇非押金版的機(jī)器，這倆年免費(fèi)機(jī)器居多。
4、找專業(yè)靠譜的人，而非兼職。
【法律依據(jù)】：《信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)》第七條
違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。

3、pos機(jī)犯法嗎

個(gè)人使用POS機(jī)并不犯法。但是如果你通過(guò)POS機(jī)幫助他人非法套現(xiàn)就違法，可能涉及到非法經(jīng)營(yíng)。
還有一點(diǎn)就是如果你所使用的POS機(jī)存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時(shí)都有可能會(huì)被銀行風(fēng)控的危險(xiǎn)，比如降額或者給你直接封卡。
因?yàn)樘a和套碼的POS機(jī)，其交易存在很大風(fēng)險(xiǎn)，比如商戶虛假，商戶編號(hào)帶有特殊符號(hào)，商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過(guò)對(duì)比，就知道你在使用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)，就會(huì)對(duì)你進(jìn)行風(fēng)控。
因此，個(gè)人使用POS機(jī)刷卡，一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機(jī)才可以。
什么樣的POS機(jī)才是不跳碼的POS機(jī)，其簡(jiǎn)稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標(biāo)準(zhǔn)是：
所交易的每個(gè)商戶都必須是標(biāo)準(zhǔn)類商戶，不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實(shí)，無(wú)虛假，編造出來(lái)的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺(tái)上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號(hào)必須為純數(shù)字，不能存在字母或者其他特殊符號(hào)替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以，比如你人在上海浦東，結(jié)果刷了個(gè)北京的商戶。那……
所以說(shuō)，如果你使用的POS機(jī)不跳碼，是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴(yán)厲制裁和風(fēng)控。 賣(mài)pos機(jī)不犯法，授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍。但如果惡意套現(xiàn)或者提供犯罪工具，經(jīng)營(yíng)非法產(chǎn)品則會(huì)受到法律制裁的。使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式為信用卡持卡人套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
【法律依據(jù)】
《刑法》第二百二十五條
違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
（二）買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

4、pos機(jī)虛擬商戶合法嗎

不違法，確切的說(shuō)是違規(guī)操作。
對(duì)個(gè)人征信方面有一定風(fēng)險(xiǎn)。機(jī)刷卡支付，初衷在于促進(jìn)消費(fèi)的便捷，安全，只不過(guò)現(xiàn)實(shí)中很多人自個(gè)辦個(gè)，刷自己或別人的卡套出現(xiàn)金來(lái)，自個(gè)扮演了商戶和消費(fèi)者兩個(gè)角色。這一行為其實(shí)在現(xiàn)實(shí)已經(jīng)屢見(jiàn)不鮮了，可銀行的規(guī)矩立在那，這的確是違規(guī)操作的。對(duì)于代理商而言，完全充做善意的一方，對(duì)方辦理了機(jī)怎么使用都是對(duì)方的事。
虛擬商戶，也是字面意思不存在的商戶，可能是沒(méi)有在工商局注冊(cè)過(guò)，或是已經(jīng)注銷(xiāo)掉的商戶。是個(gè)人注冊(cè)使用，并沒(méi)有提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照，都是僅僅使用身份證、儲(chǔ)蓄卡來(lái)辦理的，這類pos機(jī)刷卡出來(lái)的商戶名稱，基本上都是虛假的商戶。POS機(jī)刷虛擬商戶是非常危險(xiǎn)的一種行為，通常一兩次有降額，風(fēng)控的提醒，刷的多了就有可能被降額風(fēng)控，長(zhǎng)此以往有封卡的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)槿绻?jīng)常刷到虛假商戶還是大額消費(fèi)，銀行大概率會(huì)認(rèn)為你在TX，直接封卡都是有可能的。

5、銷(xiāo)售私人POS機(jī)是否合法?

銷(xiāo)售POS機(jī)本身是允許的，但是必須是公司有權(quán)銷(xiāo)售方授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍才屬于合法范圍。如果公司不具備經(jīng)營(yíng)權(quán)，則屬于違法行為。同時(shí)，如果利用POS機(jī)來(lái)進(jìn)行套現(xiàn)等行為，則視為違法犯罪。

擴(kuò)展資料

根據(jù)兩高《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，套現(xiàn)是指違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。

在中國(guó)銀聯(lián)的《銀聯(lián)卡收單機(jī)構(gòu)商戶風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)則》中對(duì)套現(xiàn)行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。

參考資料百度百科 POS機(jī)套現(xiàn)

轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://www.svinexta.cn/posjithree/216913.html