pos機暗藏機關(guān)

1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關(guān)。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的?！鞭k案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同?！?br/>      4月9日，姜某在武進其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進行相關(guān)業(yè)務的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金?！芭c周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員?！崩罱芙榻B。
      商家在辦理pos機時，要選擇當?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進行投訴。到當?shù)毓簿謭缶蛘邠艽?6110當?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、如何識別POS機真假?

無法識別,就是看安裝后,第一步先讓他給你刷錢,什么時候到賬看他給你按的什么機器,到賬了著機器就算是沒事,只能說看這個機器是一清二清了,一清帶后臺可以查清自己綁定的銀行卡,

3、pos機歸哪個部門監(jiān)管

OS機主要的監(jiān)管部門一個是“銀聯(lián)”，一個是“人行”（央行）。持牌支付機構(gòu)旗下的POS機品牌，資金結(jié)算都是通過銀聯(lián)清算的，受銀聯(lián)部門監(jiān)管，POS機品牌所屬的持牌支付機構(gòu)的支付牌照都是人行頒發(fā)的，受人行監(jiān)管。

法律依據(jù)：
《地方各級人民政府機構(gòu)設(shè)置和編制管理條例》
第九條地方各級人民政府行政機構(gòu)的設(shè)立、撤銷、合并或者變更規(guī)格、名稱，由本級人民政府提出方案，經(jīng)上一級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)審核后，報上一級人民政府批準；其中，縣級以上地方各級人民政府行政機構(gòu)的設(shè)立、撤銷或者合并，還應當依法報本級人民代表大會常務委員會備案。
第十條地方各級人民政府行政機構(gòu)職責相同或者相近的，原則上由一個行政機構(gòu)承擔。行政機構(gòu)之間對職責劃分有異議的，應當主動協(xié)商解決。協(xié)商一致的，報本級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)備案；協(xié)商不一致的，應當提請本級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)提出協(xié)調(diào)意見，由機構(gòu)編制管理機關(guān)報本級人民政府決定。
第十一條地方各級人民政府設(shè)立議事協(xié)調(diào)機構(gòu)，應當嚴格控制；可以交由現(xiàn)有機構(gòu)承擔職能的或者由現(xiàn)有機構(gòu)進行協(xié)調(diào)可以解決問題的，不另設(shè)立議事協(xié)調(diào)機構(gòu)。為辦理一定時期內(nèi)某項特定工作設(shè)立的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)，應當明確規(guī)定其撤銷的條件和期限。
第十二條縣級以上地方各級人民政府的議事協(xié)調(diào)機構(gòu)不單獨設(shè)立辦事機構(gòu)，具體工作由有關(guān)的行政機構(gòu)承擔。
第十三條地方各級人民政府行政機構(gòu)根據(jù)工作需要和精干的原則，設(shè)立必要的內(nèi)設(shè)機構(gòu)?？h級以上地方各級人民政府行政機構(gòu)的內(nèi)設(shè)機構(gòu)的設(shè)立、撤銷、合并或者變更規(guī)格、名稱，由該行政機構(gòu)報本級人民政府機構(gòu)編制管理機關(guān)審批。

4、pos機投訴歸哪個部門管

POS機是屬于中國人民銀行的監(jiān)管范圍，如果涉嫌犯罪，由公安機關(guān)偵查辦理
(一)與經(jīng)營者協(xié)商和解；
(二)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調(diào)解組織調(diào)解；
(三)向有關(guān)行政部門投訴；
(四)根據(jù)與經(jīng)營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構(gòu)仲裁；
(五)向人民法院提起訴訟。

POS機主要的監(jiān)管部門一個是“銀聯(lián)”，一個是“人行”（央行）。持牌支付機構(gòu)旗下的POS機品牌，資金結(jié)算都是通過銀聯(lián)清算的，受銀聯(lián)部門監(jiān)管，POS機品牌所屬的持牌支付機構(gòu)的支付牌照都是人行頒發(fā)的，受人行監(jiān)管。
拓展資料：
POS（Pointofsales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務和管理功能，并進行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。大宗交易中基本經(jīng)營情報難以獲取，導入POS系統(tǒng)主要是解決零售業(yè)信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統(tǒng)中的重要組成部分。
法律依據(jù)：《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》第三十九條消費者和經(jīng)營者發(fā)生消費者權(quán)益爭議的，可以通過下列途徑解
(一)與經(jīng)營者協(xié)商和解；
(二)請求消費者協(xié)會或者依法成立的其他調(diào)解組織調(diào)解；
(三)向有關(guān)行政部門投訴；
(四)根據(jù)與經(jīng)營者達成的仲裁協(xié)議提請仲裁機構(gòu)仲裁；
(五)向人民法院提起訴訟。

5、代理了一款pos機,是從朋友那代理的,可是不知道是哪個公司,請問這有風險...

如果是二清機就有風險，
一清機顧名思義就是由pos公司清算，不再經(jīng)過他人或公司賬戶清算的，pos機是收款的工具，牽扯到資金安全請選擇有支付牌照公司的pos機，因有支付牌照的公司均有備付金在銀行扣押，不會產(chǎn)生攜款潛逃。2:辦理的pos雖然有牌照，但有心人變更其他人資料入網(wǎng)進行二次清算，有牌照公司均有商戶管理后臺，先登陸商戶后臺查詢結(jié)算賬戶信息，然后進行一筆小額的交易，如0.1 0.02 的交易，查詢后臺的交易記錄是否相符，如不相符請勿繼續(xù)使用了，那就是二清機了，因為有些平臺客服詢問方式不同所以核對后臺是最穩(wěn)定真實的，客服電話雖然也能咨詢到，但是不一定查詢對。

二清機是指一些沒有取得POS機支付許可資格的非法公司或個人回收商家舊的POS機機具，然后通過非法技術(shù)手段灌裝的POS機，而銀行是國家監(jiān)管和設(shè)立的合法正規(guī)金融機構(gòu)，銀行直連機由銀行審批灌裝，安全可靠，福臨門是國家相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)和中國人民銀行批準和監(jiān)管的第三方支付服務機構(gòu)，福臨門POS機是由福臨門提供技術(shù)和售后服務，由中國銀聯(lián)正規(guī)審批和開通的。二清機不需要通過銀聯(lián)和銀行，申請程序往往過于簡單，根本不需要審批，直接破解和套用其它公司或商家的POS終端密碼，有的甚至當場就可以給機器，使用過程中錢款需刷進非法公司或個人的賬戶，再通過人工網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給用戶，所以，二清機器要求必須開通網(wǎng)銀，刷卡量大通常有巨額錢款被套的危險，為了避免執(zhí)法機關(guān)的打擊，有的二清POS機只能使用1-2個月，最多不超過3個月就會被停機，給用戶造成很大損失！通過銀行或銀聯(lián)正規(guī)審批的POS機有專門的監(jiān)管和結(jié)算銀行，按時T+1到帳，不封機、不凍結(jié)，資金安全可靠。

一清與二清是指市場通俗稱法，一般稱銀聯(lián)、銀行或已經(jīng)具有收單資質(zhì)（獲得人行頒發(fā)的第三方支付牌照）的機構(gòu)清算為一清，個人或未取得收單資質(zhì)的公司清算為二清。 你好，星驛付，一清機全國做的，思我。

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