四大銀行風(fēng)控pos機(jī)

1、多家銀行儲蓄卡被禁止非柜交易

近日，平安銀行、興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行等多家銀行儲蓄卡忽然被凍結(jié)封卡，究竟是什么原因?qū)е碌?？如何避免風(fēng)控呢？

儲蓄卡被風(fēng)控、被凍結(jié)的主要原因：觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管。

與信用卡風(fēng)控降額不一樣，儲蓄卡風(fēng)控和你用的POS機(jī)無關(guān)，而是和你的消費(fèi)方式、轉(zhuǎn)賬行為有關(guān)。

具體原因可能包括如下：

1、資金連續(xù)多筆到賬，到賬后立即轉(zhuǎn)走。

2、交易筆數(shù)過多、交易金額過大，與客戶身份不匹配。

3、交易時間不分工作日、休息日，甚至存在凌晨的轉(zhuǎn)賬交易。

4、異常交易連續(xù)發(fā)生多日，賬戶基本不留余額，過渡性質(zhì)明顯。

儲蓄卡被風(fēng)控后可能會有以下影響：

1、該銀行的信用卡受到牽連，被凍結(jié)封卡（通常發(fā)生在申請二卡或者到期續(xù)卡的時候）。

2、申請該銀行的貸款容易被拒。

為了有效避免儲蓄卡風(fēng)控，持卡伙伴們參考以下操作：

1、盡量選擇四大行儲蓄卡作為結(jié)算卡，小銀行比大銀行更容易風(fēng)控。

2、盡量不要同銀行信用卡刷到同銀行的儲蓄卡。

3、月交易量不宜過多，建議小于100w。

4、月交易筆數(shù)不宜過多，建議小于100筆。

5、日交易筆數(shù)不宜過多，建議小于15筆。

6、不同的機(jī)器用不同的卡，分散交易量和交易筆數(shù)。

7、建議準(zhǔn)備2臺以上刷卡機(jī)，用不同的銀行卡作為結(jié)算卡。記得要選擇可以合并到賬的正規(guī)刷卡機(jī)，降低銀行卡入賬的筆數(shù)。

8、不要短時間內(nèi)頻繁進(jìn)賬再轉(zhuǎn)出，不要經(jīng)常收到賬后立馬轉(zhuǎn)出，資金至少間隔半小時以上轉(zhuǎn)出，能隔夜最好。

9、不要連續(xù)相同相近金額進(jìn)出賬，不要有不明的境外資金入賬，不要入賬非法資金（虛擬貨幣、資金盤、詐騙、賭博等）。

10、儲蓄卡要多做一些真實(shí)消費(fèi)，比如綁定微信、支付寶購物等。

第一時間去銀行柜臺，咨詢?nèi)绾谓夥?，提供相?yīng)的證明材料，還是有可能解除的。

如果不能解封，建議提取里面的資金，之后再考慮銷卡銷戶。

近期各大銀行儲蓄卡風(fēng)控確實(shí)比較嚴(yán)格，很多儲蓄卡被凍結(jié)，這應(yīng)該與全國斷卡、反洗錢等行動有關(guān)。

2、銀行嚴(yán)查信用卡違規(guī),3類POS機(jī)遭封殺,刷一筆就封停,你卡還好嗎

近期，一些信用卡用戶在在抱怨，自己一直使用的信用卡被“無故”降低額度甚至封卡，這是什么原因呢？我來給大家分析一下：

第一點(diǎn)： 近期銀行管控信用卡風(fēng)險正在升級，對于一些有用卡風(fēng)險的或是出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。

哪些用卡行為最容易被銀行風(fēng)控呢？

1、連續(xù)幾個月在同一臺POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡。

2、信用卡在短時間內(nèi)過多的用支付寶做代付，且每筆交易金額接近單筆限額。

3、超過正常經(jīng)營時間的大額交易。

4、信用卡長期處于套空狀態(tài)。

5、頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易。

第二點(diǎn) ：POS機(jī)的選擇不當(dāng)，使用違規(guī)POS機(jī)或是跳碼，減免類POS機(jī)

1、違規(guī)移機(jī)，根據(jù)我國銀聯(lián)規(guī)定，POS機(jī)只能在登記所在地使用，私自跨區(qū)域移機(jī)將會被警告甚至凍結(jié)POS機(jī)終端。

2、跳碼就是指從一個商戶類型（行業(yè)）跳到另外一個商戶類型（行業(yè)），支付公司通過后臺技術(shù)變造，將手續(xù)費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)類的商戶變成減免類的商戶，甚至是0費(fèi)率類商戶，然后再上送到銀聯(lián)系統(tǒng)，收取商戶的費(fèi)用是按照標(biāo)準(zhǔn)類商戶收取。而發(fā)卡行和銀聯(lián)收取的費(fèi)用卻是按變造后的商戶向支付公司收取費(fèi)用，這其中的利差就是支付公司跳碼帶來的“收益”。雖然支付公司獲益了，但是銀行的收益必然受損，所以就會被降額或封卡。

3：長期在減免優(yōu)惠類，或者公益類POS機(jī)上刷卡，讓銀行虧錢。

第三點(diǎn) ：這種已經(jīng)被銀聯(lián)拉黑的POS機(jī)也可能會導(dǎo)致降額封卡的發(fā)生，而且隨時會有跑路或者不到賬的現(xiàn)象發(fā)生，建議千萬不要使用。

那么如何避免被降額封卡呢？

一、信用卡行為規(guī)范

1、勤刷卡，額度要大，每月最好刷到信用額度70%。

2、辦卡時提供全面資料。

3、盡量不要使用信用卡取現(xiàn)。

5、避免信用卡長期逾期。

二、選擇正規(guī)經(jīng)過安全認(rèn)證的一清機(jī)，不使用跳碼機(jī) ，這樣既能保障自己的資金安全，同時幫你快速提升額度。

上圖中都是正規(guī)支付公司，也是較為穩(wěn)定的，大家可以作為參考。

3、5大行集體降額封卡!493家POS機(jī)被銀聯(lián)拉入黑名單,敢刷就敢封

雖說已經(jīng)快到3月份了，各行各業(yè)能夠松一口氣，但是這口氣還不能徹底松開，別的行業(yè)咱們就不說了，各大銀行最近的風(fēng)控也很嚴(yán)格。有卡友反映，信用卡突然就被降額封卡了，廣發(fā)、中信、交通、平安、招商5大行集體降額！

之所以出現(xiàn)這種情況，主要還是因?yàn)槟闶褂昧吮汇y聯(lián)拉黑的POS機(jī)，這類POS機(jī)跳碼嚴(yán)重。最大化賺錢是這類支付公司的追求。使用這些機(jī)器，會頻繁跳往低費(fèi)率商戶，如此一來，銀行就賺不到錢了，所以銀行聯(lián)手銀聯(lián)拉黑了一大批POS機(jī)，

我今天就為大家整理出了493家POS機(jī)。大家可以查看一下，自己手中的機(jī)器是否上榜，有的話，趕緊扔掉！

使用這類機(jī)器還會被銀行判定為套現(xiàn)，我就為大家整理出了易被銀行判定為套現(xiàn)的幾種行為。首先，逾期這種低級錯誤一定不能有，各位卡友如果怕自己忘記的話，可以設(shè)置一下自動還款，當(dāng)然也要保證儲蓄卡中有對應(yīng)的金額。

我們在選擇POS機(jī)時，一定要選擇有正規(guī)支付牌照的一清機(jī)。以前我們總是說“一清機(jī)僅剩61家”，但是卡友已經(jīng)退出25省了，剩下的一清機(jī)中，大家也要謹(jǐn)慎選擇！

刷卡切忌：

一、在pos機(jī)上查詢余額，因?yàn)殂y行系統(tǒng)設(shè)置認(rèn)為持卡人是知道余額的；

二、不要選擇0費(fèi)率商戶，因?yàn)?費(fèi)率，銀行會賠錢；

三、不要一次性還款又一次性刷出來：特別是到還款日還進(jìn)去，又一次性刷出來，這是大忌。

四、不要逾期：如有逾期，將會被銀行視為無力還款用戶，銀行不會考慮給無力還款的用戶提額。

須 要更好的機(jī)器，私信我，或者有什么 不明白的，都可以資訊！

4、農(nóng)行信用卡封卡前兆:可以從這些提示看出來!

      農(nóng)行信用卡雖說是國有四大行風(fēng)控力度最小的，但是并不表示隨便怎么用都沒關(guān)系，一旦持卡人踩中了雷區(qū)，輕則降額重則直接封卡。不過，農(nóng)行信用卡封卡之前都會有征兆的，大家可以從以下幾個方面來判斷是否被風(fēng)控，如果被風(fēng)控了那么就離封卡不遠(yuǎn)了。
一、消費(fèi)
      透支消費(fèi)是農(nóng)行信用卡最基本的功能，所以風(fēng)控最直觀的提示就是不能消費(fèi)，或者是被限額了。
      1、可以到POS機(jī)上刷卡，要是額度夠的話，提示交易失敗，無法使用信用卡付款，這說明被風(fēng)控了，這個時候可以去查一下卡片狀態(tài)是否正常。
      2、還是在POS機(jī)上刷卡，如果額度夠但是提示金額超限，同樣也是被風(fēng)控的表現(xiàn)，可以換一臺POS機(jī)看看是否還會有提示，要是POS機(jī)沒問題，那么就是信用卡的問題了。
二、額度
      農(nóng)行信用卡有多種額度，一個信用額度，包括固定額度，臨時額度；一個是額外的額度，比如農(nóng)行信用幣之類的。
      1、如果固定額度突然降了，或者是原來有臨時額度，突然就沒有了，這明顯就是銀行對信用卡采取了風(fēng)控措施。
      2、如果農(nóng)行信用幣之類的突然沒額度了，或者是有額度用不了，不用懷疑，這也是被銀行風(fēng)控了。
三、提示
      1、信用卡大額消費(fèi)后，農(nóng)行馬上給持卡人發(fā)警告短信，讓持卡人規(guī)范用卡，這也是被風(fēng)控的表現(xiàn)；
      2、沒有消費(fèi)，但是收到農(nóng)行發(fā)送的卡片異常狀態(tài)提示短信，也可能是被風(fēng)控了。
      綜上所述，要是農(nóng)行信用卡使用過程中遇到類似的前兆，那么一定要好好用卡，千萬不要再出現(xiàn)違規(guī)用卡行為，否則說不定剛刷完卡就馬上被封卡了。

5、四大行POS機(jī)可以養(yǎng)卡嗎

養(yǎng)卡的目的是為了提額，所以卡的消費(fèi)要多元化，銀行辦理的機(jī)子都是單商戶的，如果每個月都在一臺機(jī)子上刷卡，不僅取不到養(yǎng)卡的目的，反而會被銀行風(fēng)控。建議多商戶多行業(yè)多刷，單一銀行的機(jī)子是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的

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