銀行卡pos機收款會被監(jiān)控嗎

1、個人銀行卡短期內(nèi)頻繁收款數(shù)額過大,會被銀行監(jiān)控嗎?

關(guān)于你詢問的這個問題，我可以非?？隙ǖ母嬖V你，這樣子肯定會被調(diào)查。只要你的銀行卡突然出現(xiàn)過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風(fēng)控，銀行可能會先凍結(jié)你的銀行卡，讓公安部門展開調(diào)查，如果你這邊無法證明你這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能你會有牢獄之災(zāi)。
個人賬戶金額。一般情況下，銀行不會詢問資金的具體來源。但是，有幾種情況。根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，單次向銀行存取款金額超過50萬元，且10日內(nèi)存取款金額超過100萬元的，該賬戶可由銀行監(jiān)管并經(jīng)銀行審批。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、市公安局等部門對是否存在洗錢嫌疑進行調(diào)查確認。
在短時間內(nèi)，客戶集中存入或劃轉(zhuǎn)資金，或從資金賬戶存入或劃出資金。或者客戶長期未使用的銀行卡賬戶，資金賬戶突然出現(xiàn)大量資金收付。 這一些情況都將會被調(diào)查。國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)參與其監(jiān)管金融機構(gòu)反洗錢法規(guī)的制定，對被監(jiān)管金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制提出要求 制度，履行法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢規(guī)定的其他職責(zé)。
個人建議如果你是什么也不知道，突然銀行卡出現(xiàn)這么多的轉(zhuǎn)賬記錄的話，我希望你直接去報警，讓警察叔叔幫你去調(diào)查以免自己突然就犯法了都不知道，還有一點，要提醒一下各位千萬不要把銀行卡借給朋友，或者去幫朋友走賬，因為有可能你在不知情的情況下就成幫兇了，幫兇也是需要付法律責(zé)任的。以上就是我對這件事情的看法與理解，如果各位還有更好的看法與見解，歡迎各位在下方評論，我們一起相互探討。

這樣子肯定會被調(diào)查。只要你的銀行卡突然出現(xiàn)過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風(fēng)控，銀行可能會先凍結(jié)你的銀行卡，讓公安部門展開調(diào)查，如果你這邊無法證明你這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能你會有牢獄之災(zāi)。個人賬戶金額。一般情況下，銀行不會詢問資金的具體來源。但是，根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，單次向銀行存取款金額超過50萬元，且10日內(nèi)存取款金額超過100萬元的，該賬戶可由銀行監(jiān)管并經(jīng)銀行審批。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、市公安局等部門對是否存在洗錢嫌疑進行調(diào)查確認。
拓展資料
借記卡按功能不同分為轉(zhuǎn)賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉(zhuǎn)賬卡具有轉(zhuǎn)賬、存取現(xiàn)金和消費功能。專用卡是在特定區(qū)域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業(yè)以外的用途）使用的借記卡，具有轉(zhuǎn)賬、存取現(xiàn)金的功能。儲值卡是銀行根據(jù)持卡人要求將資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲存，交易時直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡。
借記卡〔debit card〕可以在網(wǎng)絡(luò)或POS消費或者通過ATM轉(zhuǎn)賬和提款，不能透支，卡內(nèi)的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內(nèi)卡和國際卡。
信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。 貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡。準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。
貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費，后還款的信用卡。它具有的特點：先消費后還款，享有免息繳款期（最長可達56天），并設(shè)有最低還款額，客戶出現(xiàn)透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數(shù)量的年費，各銀行不相同。 肯定會被調(diào)查。只要銀行卡突然出現(xiàn)過大的金額流水就肯定會被銀行的反洗黑錢部門風(fēng)控，銀行可能會先凍結(jié)銀行卡，讓公安部門展開調(diào)查，如果無法證明這些資金的收入情況無法提供有用的證明可能會有牢獄之災(zāi)。
拓展資料：
目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監(jiān)控，并履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
什么是大額支付?
根據(jù)2017年7月1日起施行的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為:
(一)當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。
(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告。
另外，銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。
其實根據(jù)稅收征管法規(guī)定，稅務(wù)雖然有權(quán)查詢個人和企業(yè)銀行賬戶，但是程序和掌握的信息有限，執(zhí)法力度往往打折扣。但是從2018年開始，各地銀行與稅務(wù)、反洗錢機構(gòu)合作力度加大，老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都將面臨監(jiān)控。
不一定。因為只有交易額達到了被監(jiān)控的標準，才會被監(jiān)控，如果沒有達到，是不會被銀行監(jiān)控的。 如果交易金額在五萬以上，交易次數(shù)頻繁，會被監(jiān)控。除此之外，大額支付交易也會被監(jiān)控。

2、信用卡套資pos機轉(zhuǎn)賬到銀行卡會被抓嗎?

您好！招行信用卡嚴禁套現(xiàn)。

招商銀行信用卡是招商銀行股份有限公司向社會公開發(fā)行的、給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費后還款的信用支付工具，具有消費支出、分期交易、信用貸款、存取現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬結(jié)算等功能。

溫馨提示：持卡人與他人合謀、惡意串通、套現(xiàn)、洗錢或有其他任何違法、不誠信的行為，持卡人承擔(dān)全部法律后果和責(zé)任。

若您仍有疑問，建議您通過信用卡智能服務(wù)平臺，隨時隨地解決信用卡問題。
點擊此處查看詳情>>http://cc.cmbchina.com/Common/Default.aspx?pageid=zxkf1 一般是不會被抓，除非是套現(xiàn)金額非常大，但套現(xiàn)如果被銀行監(jiān)測到的話，但持卡人還是會有影響的：
以下幾個原因會導(dǎo)致信用卡被?？ú⒂绊憘€人信用：
1、涉嫌套現(xiàn)導(dǎo)致凍結(jié)；
2、多次逾期還款；
3、二清POS機套碼、跳碼：目前市場上二清機泛濫，由于部分使用大商戶模式，導(dǎo)致信用卡的消費記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)!如張三在北京生活，其在某店鋪消費了一筆100元的交易，對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當(dāng)天又在其他商家班里的二清POS機消費，遇到同類情況的話，就會出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個不同城市的刷卡記錄，非常容易被銀行監(jiān)控查封。

3、個人銀行卡收款多少會被監(jiān)控

個人賬戶若是收款超過5萬元人民幣時就會被監(jiān)控。
拓展資料
如果超過20萬元人民幣時反洗錢系統(tǒng)會自動檢測到數(shù)據(jù)。就目前來看，銀行等金融機構(gòu)對于大額支付和可疑交易會實施監(jiān)控，并且，對于大額交易和可疑交易履行報告義務(wù)，一旦發(fā)現(xiàn)問題，就會馬上向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。但是各個商業(yè)銀行的監(jiān)控力度有所差異，處理方式也不盡相同。如果交易行為屬于正常業(yè)務(wù)那么系統(tǒng)預(yù)警對于當(dāng)事人來說并不會產(chǎn)生影響。
1、四種大額交易的情況：第一種情況：當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外值等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支； 第二種情況：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。
第三種情況：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。
第四種情況：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。
2、三種會被重點監(jiān)控的情況：第一種情況：非自然人之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；
第二種情況：金額5萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；
第三種情況：個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

4、刷被銀行拉黑的第三方支付機構(gòu)pos機會被風(fēng)控嗎

被銀行拉黑后的第三方支付付款時，銀行會對銀行卡賬戶進行嚴格監(jiān)控，甚至?xí)伙L(fēng)控，為了賬戶安全，建議用正規(guī)的Pos機消費。

5、銀聯(lián)能監(jiān)控到pos機綁定卡的流水嗎?

銀聯(lián)只能監(jiān)控到這一臺POS刷卡的流水，肯定不能監(jiān)控到銀行卡的流水，因為如果那張卡不發(fā)生跨行交易，是不通過銀聯(lián)的，所以監(jiān)測不到。

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